Zaciągnięcie kredytu długoterminowego

1)Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu

długoterminowego w kwocie 8 000 000,00 zł przeznaczonego na finansowanie wcześniej

zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek oraz finansowanie planowanego

deficytu budżetowego na rok 2024. 2)Udostępnienie kredytu nastąpi w terminie określonym

przez Wykonawcę w kryterium „czas uruchomienia kredytu od dnia przekazania dyspozycji”,

licząc od dnia zawarcia umowy. 3)Kredyt winien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego

w terminie maksymalnym 2 dni roboczych licząc od dnia podpisania umowy. Uwaga! czas

uruchomienia kredytu od dnia przekazania dyspozycji stanowi jedno z kryteriów oceny ofert. 4)

Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy. Nie dopuszcza się możliwości prowadzenia

rozliczeń w walutach obcych. 5)Oprocentowanie kredytu składa się z marży i zmiennej stawki

WIBOR 1 M a)marża oparta na stopie wskazanej przez wykonawcę w formularzu ofertowym,

stanowiącym załącznik nr 1 do SWZ będzie stała przez cały okres spłaty kredytu, b)baza

oprocentowania WIBOR 1 M zmienny. 6)Prowizje i opłaty bankowe – nie przewiduje się.

Uwaga! -dla celów porównania ofert złożonych w postępowaniu należy przyjąć stały WIBOR

1 M z dnia 12.

06.2024 r. o wartości – 5,85%, -do oferty należy przyjąć termin wypłaty pierwszej

transzy kredytu w dniu 30.

09.2024 r. Jednakże należy zwrócić uwagę, że termin ten

uzależniony będzie od daty podpisania umowy. Ponieważ na dzień sporządzania niniejszej

SWZ trudno jest określić ile czasu zajmie wykonanie czynności badania ofert, a w następstwie

wyboru oferty najkorzystniejszej, rozpatrzenia ewentualnych odwołań. Stąd też datę wypłaty I

transzy kredytu – 30.

09.2024 r. należy przyjąć do oferty i traktować jedynie, jako hipotetyczną

datę wypłaty środków z kredytu. 7)Zamawiający zastrzega sobie: a)prawo niewykorzystania w

całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. W przypadku zaciągnięcia

kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy

kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń Wykonawcy w stosunku do

Zamawiającego, b)prawo wcześniejszej spłaty kredytu jednorazowo lub wcześniejszej spłaty

kredytu kilkakrotnie w częściach innych niż przewidziane miesięczne raty po uprzednim

poinformowaniu banku i zmianie harmonogramu spłaty kredytu w formie aneksu w czasie

obowiązywania umowy i spłatę odsetek bez konieczności dodatkowych innych obciążeń z

tego tytułu, c)możliwość wydłużenia okresu spłaty kredytu bez naliczania dodatkowych opłat z

tego tytułu. W przypadku wydłużenia okresu spłaty kredytu sporządzony zostanie aneks do

umowy kredytowej, d)prawo przelania kredytu na rachunek wskazany przez zamawiającego. 8)

Koszt kredytu stanowić będą odsetki wg zmiennej stopy procentowej wg WIBOR 1 M: a)do określenia wysokości oprocentowania kredytu w okresie obowiązywania umowy każdorazowo

przyjmowana będzie stawka WIBOR 1 M z pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca, w

którym oprocentowanie będzie obowiązywać plus stała marża banku dla całego okresu

kredytowania, b)o wysokości oprocentowania w danym miesiącu Wykonawca powiadomi

Zamawiającego na piśmie w terminie do 15 dnia każdego miesiąca od daty ustalenia

oprocentowania dla danego okresu odsetkowego. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie

wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok

liczy 365 dni, a w roku przestępnym 366 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki

WIBOR 1 M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia. 9)Spłata

kredytu i odsetek: Kredyt: a)w latach: 2026 - 2045 b)zakończenie 31.

12.2045 r. c)karencja w

spłacie kredytu od dnia udzielenia kredytu do dnia 31.

01.2026 r., (termin karencji kończy się w

przeddzień spłaty I raty kapitału), d)spłata kapitału: w ratach miesięcznych, do ostatniego dnia

roboczego każdego miesiąca kalendarzowego, począwszy od dnia 31.

01.2026 r. do dnia

31.

12.2045 r., wg następującego harmonogramu: -w latach 2026-2030 – 60 rat po 4.100,00

PLN , (pierwsza rata w dniu 31.

01.2026 r.), -w latach 2031-2037 – 84 raty - po 8.300,00 PLN , -

w roku 2038 – 12 rat - po 29.000,00 PLN , -w roku 2039 – 12 rat - po 87.500,00 PLN , -w

latach 2040-2041 – 24 raty - po 70.800,00 PLN , -w latach 2042-2043 – 24 raty - po 91.600,00

PLN , -w latach 2044-2045 – 23 raty - po 73.400,00 PLN , -w roku 2045 – 1 rata ostatnia w

kwocie 73.000,00 PLN. Odsetki: a)spłata odsetek – odsetki ustalone wg stopy WIBOR 1 M +

stała marża banku [%], płatne miesięcznie, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca,

począwszy od miesiąca następnego od uruchomienia kredytu, b)odsetki i prowizja: -przy

wyliczaniu odsetek należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w miesiącu i w danym roku

kalendarzowym, -kosztem kredytu będzie oprocentowanie i stała marża na cały okres

kredytowania, -zamawiający nie przewiduje prowizji ani innych kosztów, 10)zabezpieczenie

kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową a)zabezpieczenie zostanie

ustanowione w momencie podpisywania umowy kredytowej. Nie przewiduje się uzależnienia

wypłaty kredytu od spełnienia przez zamawiającego jakichkolwiek dodatkowych warunków.

Zgodnie z deklaracją wekslową bank będzie uprawniony do wypełnienia weksla in blanco,

wystawionego przez Gminę Ślesin, na sumę zadłużenia z tytułu umowy kredytowej wraz z

przysługującymi bankowi odsetkami, b)umowa kredytowa, weksel in blanco i deklaracja

wekslowa będą podpisane przez Burmistrza Gminy Ślesin oraz kontrasygnowane przez

Skarbnika Gminy Ślesin bądź przez zastępcę skarbnika upoważnionego przez Burmistrza

Miasta i Gminy Ślesin. 11)Zaleca się, aby Wykonawca uzyskał na swoją odpowiedzialność i

ryzyko wszelkie istotne informacje niezbędne do przygotowania oferty. 12)Kredyt uruchamiany

będzie w formie przelewu z rachunku kredytowego 13)Wszystkie wymagania określone w

dokumentach wskazanych powyżej stanowią wymagania minimalne, a ich spełnienie jest

obligatoryjne