Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Przechlewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę 5.700.000,00 zł

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5. 700.000,00zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na następujących warunkach:

• Udzielenie kredytu w kwocie 5. 700.000,00 zł nastąpi w transzach w trakcie 2024r. na rachunek podstawowy Gminy Przechlewo.

• Wysokość i termin przekazania środków będzie każdorazowo uzgadniany z Wykonawcą na podstawie przedkładanych wniosków przed uruchomieniem transzy faksem lub e-mail.

• Dyspozycje wypłaty transz kredytu składane będą według wzoru stosowanego przez Wykonawcę.

• Okres uruchomienia kredytu nie powinien być dłuższy niż pięć dni roboczych.

• Okres kredytowania do 30. 03.2038r.

• Karencja w spłacie kapitału do dnia 29 marca 2029r.

• Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat.

• Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych.

• Spłata kredytu nastąpi w 10 ratach w okresie od 30.

03.2029 r. do 30.

03.2038 r.

• Spłata kapitału dokonywana będzie w następujących wysokościach:

30.

03.2029 - 20.000,00 zł

30.

03.2030 - 20.000,00 zł

30.

03.2031 - 20.000,00 zł

30.

03.2032 - 20.000,00 zł

30.

03.2033 - 20.000,00 zł

30.

03.2034 - 1. 120.000,00 zł

30.

03.2035 - 1. 120.000,00 zł

30.

03.2036 - 1. 120.000,00 zł

30.

03.2037 - 1. 120.000,00 zł

30.

03.2038 - 1. 120.000,00 zł

• Spłata odsetek dokonywana będzie kwartalnie płatna w ostatnim dniu każdego kwartału począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2024r.

• Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1 MC powiększoną o marżę banku.

• W przypadku, gdy stawka WIBOR dla terminu 1-miesięcznego obowiązująca w okresie, za który odsetki są naliczane osiągnie wartość poniżej zera, przyjmuje się, że wartość stawki WIBOR 1 M jest równa zero punktów procentowych ( to dopisałam z zapytań z zeszłego przetargu)

• Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.

• Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności.

• Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc – rzeczywista liczba dni.

• Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366.

• Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania.

• Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.

• Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osobę przez niego upoważnionej.

• Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.

• W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.

• Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez obciążania Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami.

• W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.

• Dopuszcza się przesunięcie/a terminu/ów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji na podstawie aneksu do umowy.

• W przypadku niewykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.

• W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy. Taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczone na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.

• Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach innych niż wynikających z harmonogramu spłat zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 15 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.

• Wszystkie rozliczenia wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.

Dodatkowe informacje dotyczące opisu przedmioty zamówienia zostały zawarte w Rozdziale IV SWZ.