Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 8 500 000,00 zł z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2024 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 8 500 000,00 zł z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2024 rok, o następującej charakterystyce:

1) Kwota kredytu: 8 500 000,00 zł,

a) Okres kredytowania: od lipca 2024 do 31 grudnia 2036 roku. Kredyt uruchamiany

w transzach do 31 grudnia 2024 roku na podstawie wniosków Kredytobiorcy złożonych do banku do dnia 20 grudnia 2024 roku,

2) Kredytobiorca zobowiązuje się dokonać spłaty Kredytu w następujących ratach

i terminach:

a) od stycznia 2027 roku do listopada 2036 roku w 119 (sto dziewiętnaście) równych ratach w kwocie 70 833,00 zł (słownie: siedemdziesiąt tysięcy osiemset

trzydzieści trzy złotych 00/100) w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca,

b) do 31 grudnia 2036 roku 1 (jedna) rata w kwocie 70 873,00 zł (słownie: siedemdziesiąt tysięcy osiemset siedemdziesiąt trzy złotych 00/100).

3) Spłata odsetek od udzielonego kredytu będzie następowała w terminach miesięcznych od faktycznie wykorzystanego kredytu w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca.

4) Koszty obsługi kredytu stanowią:

a) oprocentowanie kredytu,

b) prowizja przygotowawcza.

Prowizja płatna każdorazowo od wysokości uruchamianych transz kredytu w terminie 3 dni roboczych po dniu uruchomienia transzy kredytu (dzień wpływu transzy kredytu na rachunek Kredytobiorcy).

Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane na podstawie stawki bazowej powiększonej o marżę Banku.

Stawka bazowa ustalana jest na okres 1 miesiąca i stanowi stopę procentową WIBOR dla depozytów 1 - miesięcznych z ostatniego dnia roboczego danego miesiąca i ma zastosowanie do odsetek naliczanych od 1-go dnia następnego miesiąca.

Marża Banku jest stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy).

5) Prawnym zabezpieczeniem Kredytu będzie weksel „in blanco” z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową.

6) Bank gwarantuje przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości Kredytu bez obciążenia Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami, po uprzednim pisemnym powiadomieniu Banku, w terminie 7 dni roboczych przez Kredytobiorcę o zamiarze dokonania takiej spłaty.