Wykonanie kompleksowej bankowej obsługi budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych".

A. OBSŁUGA RACHUNKÓW BANKOWYCH 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków

bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych.

Wykaz jednostek stanowi załącznik nr 1 do SWZ. Prowadzenie rachunku skonsolidowanego.

Przez rachunek skonsolidowany Zamawiający rozumie, że w przypadku gdy na rachunku

bankowym budżetu miasta wystąpi saldo debetowe (wskutek zaciągnięcia kredytu w rachunku

bieżącym budżetu) do zredukowania debetu posłuży konsolidacja sald kont podstawowych

wszystkich jednostek zgodnie z załącznikiem nr 1 do SWZ. Zamawiający poniesie koszty

kredytu w rachunku bieżącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet nie zostanie

zredukowany przez sumę sald rachunków podstawowych jednostek. Bank będzie raz w

miesiącu przekazywał raport z konsolidacji sald. Konsolidacja sald prowadzona będzie w

sposób wirtualny. 2. Prowadzenie rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych. 3. Przyjmowanie

wpłat i wypłat gotówkowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza. 4.

Realizacja poleceń przelewu. 5. Wydawanie i realizacja czeków w tym również czeków

elektronicznych, - realizacja czeku do 10.000,00 zł możliwa od momentu jego wydania. 6.

Wydawanie i obsługa kart płatniczych w ramach prowadzonych rachunków. 7. Obsługa

transakcji dewizowych 8. Wydawanie i obsługa kart tzw. socjalnych /przedpłaconych/ dla

świadczeniobiorców MOPS. 9. Prowadzenie i zapewnienie deponowania gwarancji

bankowych, weksli i innych papierów wartościowych w placówce banku na terenie miasta

Dąbrowa Górnicza. 10. Prowadzenie rachunku depozytowego do obsługi wpłat obcych (m. in.

wadia i zabezpieczenia). Rachunek powinien umożliwiać: tworzenie osobnego "wirtualnego"

konta dla każdego wpłaconego depozytu, automatyczne naliczenie odsetek dla depozytu oraz

zwrot depozytu w całości lub w części wraz z należnymi odsetkami w dowolnym dniu

miesiąca. Na bieżąco winny być dostępne informacje o kapitale, odsetkach oraz całkowitym

saldzie. 11. Zapewnienie usługi „Bankowości elektronicznej” poprzez szybkie szyfrowane i

bezpieczne kanały komunikacyjne dla wszystkich jednostek objętych obsługą bankową, w tym

m.in.: a/ zapewnienie realizacji przelewów krajowych i zagranicznych, b/ zapewnienie

bezpiecznego podpisu bądź kodów szyfrowych, w celu akceptacji przelewów przez

uprawnione osoby, c/ zapewnienie importu przelewów wystawianych w systemach finansowoksięgowych

Zamawiającego, d/ zapewnienie elektronicznych wyciągów z wszystkich

rachunków bankowych Zamawiającego, e/ zapewnienie stałego i bieżącego wglądu w

operacje na wszystkich rachunkach bankowych, f/możliwość obsługi wniosków w systemie

bankowości elektronicznej (m.in. otwarcie i zamykanie rachunku, wydawanie czeków, zmiany

limitów operacji), g/ szkolenie niezbędnej ilości osób obsługujących „Bankowość

elektroniczną” w Urzędzie Miejskim i w jednostkach organizacyjnych, h/ zapewnienie obsługi

technicznej. 12. Obsługa płatności masowych: - w zakresie dochodów z tytułu podatków

lokalnych realizowanych przez Urząd Miejski, - w zakresie dochodów z tytułu opłaty za

gospodarowanie odpadami komunalnymi realizowanych przez jednostkę organizacyjną gminy

MZGO - w zakresie wpływów z tytułu czynszu najmu lokali mieszkalnych i lokali użytkowych

realizowanych przez zakład budżetowy MZBM, polegająca w szczególności na: a/

udostępnieniu przez Bank indywidualnego identyfikatora (odrębnie dla Urzędu Miejskiego,

MZGO, MZBM) niezbędnego do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego

wirtualnych rachunków dla kontrahentów, b/ wpłaty księgowane są na rachunku bankowym

jedną zbiorczą kwotą, a informacja analityczna jest udostępniana przez Bank w każdym dniu

roboczym w postaci elektronicznego pliku importowanego do systemu informatycznego

Zamawiającego, zapewniającego identyfikacje poszczególnych płatności i automatyczne

księgowanie (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM), c/ zapewnieniu przez Bank

szkolenia pracowników Zamawiającego, w zakresie przedmiotowej usługi. 13. Udostępnienie

usługi płatności przez klientów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych,

dzierżawionych przez Zamawiającego od Banku w tym: a/ zainstalowanie 4 szt. terminali

zdalnych w Urzędzie Miejskim, b/ zainstalowanie 11 szt. terminali zdalnych w pozostałych

jednostkach, c/ udostępnienie 2 szt. terminali zdalnych dla poborców podatkowych, d/

zapewnienie serwisu i technicznej opieki. 14. Bank zapewni stały dostęp do archiwum

wyciągów bankowych w systemie bankowości elektronicznej za cały okres obsługi. Bank

zapewni dostęp do danych bankowych historycznych po zamknięciu poszczególnych

rachunków oraz po wygaśnięciu umowy lub przekaże Zamawiającemu w terminie 14 dni od

zakończenia umowy bazę danych z archiwum operacji dokonanych na rachunkach w trakcie

trwania umowy, w formacie uzgodnionym z Zamawiającym. 15. Nie dopuszcza się pobierania

opłat lub prowizji od jednostek objętych postępowaniem przetargowym w zakresie: a/ wpłat

gotówki z kas jednostek do banku oraz wpłat gotówki do banku przez poborców podatkowych

lub osoby trzecie, b/ wydawania i realizacji czeków w tym również czeków elektronicznych, c/

wydawania i obsługi kart płatniczych, d/ obsługi transakcji dewizowych, e/ pobierania gotówki z

banku do kas jednostek, f/ realizacji poleceń przelewu w ramach rachunków w banku, g/

wydawania zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz sytuacji

finansowej Zamawiającego, h/ przyjmowania, prowadzenia i wydawania depozytów

bankowych, prowadzenia rachunku depozytowego, i/ wpłat dokonywanych za pomocą

terminali kart płatniczych, j/ obsługi bankowości elektronicznej (m.in. wydawanie kart

mikroprocesorowych, czytników do kart, tokenów itp.) oraz szkolenia pracowników w zakresie

obsługi bankowości elektronicznej. B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Udzielenie

kredytu w rachunku bieżącym budżetu (...) c.d. opisu w sekcji poniżej "Informacje dodatkowe".