Obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-202

1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Gminy Grodziczno oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie w latach 2026-2029. Liczba jednostek organizacyjnych Gminy jak i ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania.2. Niniejszym zamówieniem objęte winny być budżet Gminy Grodziczno oraz następujące jednostki organizacyjne Gminy wraz z Gminną Biblioteką Publiczną w Grodzicznie:

• Urząd Gminy w Grodzicznie

• Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Grodzicznie

• Szkoła Podstawowa w Zajączkowie

• Szkoła Podstawowa w Zwiniarzu

• Szkoła Podstawowa w Nowym Grodzicznie

• Szkoła Podstawowa w Mrocznie

• Gminna Biblioteka Publiczna w Grodzicznie3. Zakres zamówienia dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego oraz jednostek organizacyjnych Gminy i Gminnej Biblioteki Publicznej w Grodzicznie obejmuje: a) otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych, w tym:

• możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych, również w walutach obcych w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia, na warunkach zadeklarowanych w ofercie,

• oprocentowanie rachunku w oparciu o stawkę procentową WIBID 1 M ustaloną w pierwszym dniu roboczym kwartału kalendarzowego na podstawie wartości stawki WIBID 1 M z ostatniego dnia roboczego poprzedniego kwartału kalendarzowego pomnożoną przez oferowany współczynnik. Zmiana oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku bieżącym będzie następowała w kwartalnych okresach obrachunkowych. Odsetki na rachunkach będą naliczane i dopisywane na koniec każdego kwartału. W przypadku ujemnego oprocentowania środki będą oprocentowane w wysokości 0,00%.

• W przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBID przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla oprocentowania środków (np. zaprzestanie jej publikacji) to stawka WIBID 1 M zostanie zastąpiona stawką, która będzie zastępowała WIBID 1 M albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBID 1 M.

• obsługę czynności na rachunkach VA Tb) wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym:

• dokonywanie wpłat gotówkowych osób trzecich na rzecz poszczególnych Zamawiających - bez opłat. Wpłaty będą dokonywane wyłącznie z tytułu podatków, opłat skarbowych, opłat za najem i innych opłat na rachunek Gminy, jednostek organizacyjnych gminy oraz biblioteki publicznej,

• Bank musi prowadzić obsługę wypłat gotówkowych na rzecz osób fizycznych wskazanych przez posiadacza rachunku na podstawie zlecenia wypłaty gotówkowej. Wypłaty mogą dotyczyć różnych świadczeń. Wypłaty będą dotyczyły w szczególności podopiecznych GOPS realizowanych na podstawie przekazanej przez GOPS listy wypłat, a zasady tych wypłat określi umowa – bez pobierania opłat.c) realizacja przelewów w tym:

• realizację poleceń przelewów wewnętrznych (w ramach danego Banku, elektronicznie i w razie potrzeb składanych papierowo) – bez opłat,

• realizację poleceń przelewów zewnętrznych (elektronicznie i w razie potrzeby składanych papierowo) – bez opłat,

• realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) ELIXIR, SORBNET i innych.

• dokonywanie przelewów bankowych w pełnej kwocie metodą podzielonej płatności (split payment), w tym SORBNET od wartości pow. 1 000 000,00 zł Ilość dokonywanych przelewów we wszystkich jednostkach w 2025 roku wynosiła: 19 901.d) wdrożenie systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych w każdej obsługiwanej jednostce.e) system bankowości elektronicznej powinien spełniać wymogi bezpieczeństwa wynikające z przepisów o usługach płatniczych, w tym zapewniać co najmniej:

• zainstalowanie systemu bankowości elektronicznej w obsługiwanych jednostkach,

• dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym z dokonywaniem operacji w czasie rzeczywistym,

• zapewnienie elektronicznej obsługi bankowej z wieloosobową autoryzacją operacji (wymagane dwa podpisy),

• przeniesienie bazy danych z obecnie wykorzystywanego systemu bankowości elektronicznej do systemu proponowanego przez bank,

• przeszkolenie pracowników Zamawiającego adekwatnie do zgłoszonych potrzeb z realizacją programu w trybie stacjonarnym i/lub online,

• stosowanie silnego uwierzytelnienia użytkownika przy autoryzacji dyspozycji płatniczych,

• automatyczne kończenie sesji użytkownika po określonym czasie bezczynności,

• automatyczne blokowanie konta użytkownika po trzech nieudanych próbach logowania, z możliwością odblokowania konta poprzez autoryzowany kontakt telefoniczny z użytkownikiem przez specjalistów wsparcia systemu,

• generowanie i wydruk wyciągów bankowych za pośrednictwem bankowości elektronicznej,

• zapewnienie rozliczalności, integralności oraz poufności danych i operacji wykonywanych w systemie (archiwum przelewów i wyciągów),

• pełną informację o dacie, godzinie operacji,

• informowanie użytkowników o wszystkich istotnych zdarzeniach, w szczególności o awariach, aktualizacjach systemu oraz odrzuconych przelewach,

• wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania

• system bankowy musi zapewnić miejsce na numer KSEF w tytule przelewu oraz możliwość sprawdzenia rachunku na białej liście podatników vat W przypadku braku możliwości technicznej realizacji płatności za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej (np. awaria systemu lub brak łączności z Bankiem), Wykonawca zapewni alternatywny sposób realizacji przelewów, w tym możliwość składania dyspozycji w formie papierowej lub innej równoważnej, bez pobierania dodatkowych opłat, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia awarii powinna nastąpić najpóźniej w następnym dniu roboczym.f) wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku,g) zapewnienie dokonania zmiany Karty Wzorów Podpisów na potrzeby Zamawiającego bez pobierania opłat,h) sporządzanie przez Bank wyciągów bankowych dziennych z każdego dnia, najpóźniej do godz. 10:00 dnia następnego w wersji elektronicznej przesłanej na wskazane adresy e-mail bez naliczania opłat,i) zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy bez naliczania opłat,j) przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych zgodnie ze złożonymi dyspozycjami bez naliczania opłat,k) Bank musi zapewnić uruchomienie usługi Identyfikacji Przychodzących Płatności Masowych zwanej dalej usługą IPPM polegającej na wygenerowaniu, przypisywaniu i obsłudze wirtualnych rachunków bankowych dla osób fizycznych i prawnych dokonujących wpłat z tytułu podatków i opłat na rzecz Urzędu Gminy Grodziczno,l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do lokowania środków w innych bankach,ł) Możliwość udzielenia kredytu w rachunku bieżącym budżetu na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetowego. Na rok budżetowy 2026 limit określony w uchwale budżetowej wynosi 1 200 000,00 zł. Nie jest znana dokładna kwota limitu w przyszłych latach (uzależniona od corocznych uchwał Rady Gminy Grodziczno). Przyjmuje się, że w latach 2026–2029 Gmina może jednorazowo zaciągnąć kredyt lub odnawiać go w okresach rocznych do łącznej szacunkowej wysokości 3 600 000,00 zł. Okres trwania kredytu może wynosić do 12 następujących po sobie miesięcy w trakcie trwania Umowy na obsługę bankową, przy czym wysokość i możliwość wzięcia kredytu w danym roku będzie bezwzględnie uzależniona od limitu ustalonego w uchwale budżetowej przez Radę Gminy Grodziczno. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym:

• zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco,

• każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,

• uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat,

• Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,

• kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,

• Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,

• kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR 1 M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1 M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w załączonej ofercie (stałą w okresie obowiązywania umowy),Pozostałe zapisy i szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajdują się w Rozdziale II SWZ (ograniczenia systemowe)

Termin realizacji: od 2026-06-02 do 2029-06-01