Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Sandomierz oraz jednostek organizacyjnych”.

Przedmiotem zmówienia są usługi polegające na kompleksowej obsłudze bankowej budżetu Gminy Sandomierz i jej jednostek organizacyjnych. Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Sandomierz i jej jednostek organizacyjnych obejmuje:1) Bieżącą obsługę bankową: a) otwarcie i prowadzenie rachunku podstawowego w złotych polskich dla budżetu Gminyb) otwarcie i prowadzenie podstawowych rachunków w złotych polskich dla gminnych jednostek organizacyjnych,c) innych rachunków budżetu Gminy Sandomierz i jednostek organizacyjnych zgodnie z dyspozycjami wydanymi przez te jednostki, m.in. takich jak: rachunek dochodów, rachunek wydatków, rachunki otwarte na potrzeby realizacji projektów współfinansowanych środkami UE, rachunki zakładowego funduszu świadczeń socjalnych, rachunek wadiów, rachunek opłaty skarbowej, rachunek czynszów lokali mieszkalnych , rachunek czynszów lokali użytkowych, rachunek odpadów komunalnych i innych wynikających z przepisów prawa;

• Gmina posiada aktualnie otwartych 88 rachunków bankowych.

• Średnia ilość przelewów w banku prowadzącym obsługę wynosi 1.155szt. miesięcznie

• Średnia ilość przelewów w miesiącu do innych banków wynosi

4.640 szt. miesięcznie

• Średnia łączna wartość wpłat gotówkowych na rachunki wynosi 1. 236.005,00 zł miesięcznie

• Średnia łączna wartość wypłat gotówkowych z rachunków wynosi 166.000,00 zł miesięcznie

• Średnia ilość realizowanych czeków w miesiącu wynosi 7 szt. W skład jednostek organizacyjnych Gminy Sandomierz wchodzą: 1) Urząd Miejski w Sandomierzu,2) - Miejski Ośrodek Sportu i Rekreacji w Sandomierzu 3) - Miejska Biblioteka Publiczna w Sandomierzu4) – Ośrodek Pomocy Społecznej w Sandomierzu5) - Centrum Usług Wspólnych w Sandomierzu6) - Targowiska Miejskie - Zakład Budżetowy w Sandomierzu7) - Przedszkole Samorządowe nr 1 8) - Przedszkole Samorządowe nr 3 9) - Przedszkole Samorządowe nr 5 10) - Przedszkole Samorządowe nr 611) - Przedszkole Samorządowe nr 712) – Szkoła Podstawowa nr 1 im. Mikołaja Kopernika 13) - Szkoła Podstawowa nr 2 im. Króla Kazimierza Wielkiego14) - Szkoła Podstawowa nr 3 im. Armii Krajowej 15) - Szkoła Podstawowa nr 4 im. Jarosława Iwaszkiewicza 16) – Środowiskowy Dom Samopomocy w Sandomierzu17) – Sandomierskie Centrum Kultury18) –Świetlica Środowiskowa w Sandomierzu19) – Żłobek przy Przedszkolu Samorządowym nr 5 w Sandomierzu20) - Żłobek przy Przedszkolu Samorządowym nr 6 w Sandomierzu21) – Placówka Wsparcia Dziennego „Przystanek Błonie” w Sandomierzud) umożliwienie zamawiającemu podglądu na wszystkie swoje uruchomione rachunki bankowe oraz jednostek organizacyjnych wskazanych przez zamawiającego;e) otwarcie rachunków bankowych Gminy Sandomierz, Urzędu Miejskiego i jednostek organizacyjnych ma nastąpić w terminie umożliwiającym sprawne przekazanie środków z dotychczasowych rachunków zamawiającego (w tym jednostek organizacyjnych) na nowe rachunki wraz z zachowaniem płynności obsługi bankowej .f) otwieranie kolejnych rachunków bankowych będzie następowało w terminie nie dłuższym niż do 2 dni roboczych od dnia złożenia przez zamawiającego wniosku o otwarcie rachunku bankowego; g) W przypadku zwiększenia liczby rachunków bankowych Gminy, cena wzrośnie o koszt prowadzenia nowego rachunku a obsługa bankowa będzie zgodna ze złożoną ofertą i zawartą umowąh) Zamknięcie rachunków bankowych w trakcie trwania umowy będzie dokonywane przez Wykonawcę na podstawie pisemnego oświadczenia Zamawiającegoi) realizację poleceń przelewu drogą elektroniczną i papierową,j) przyjmowanie wpłat gotówkowych na wszystkie rachunki bankowe Zamawiającego i dokonywanie wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione, k) świadczenie usług bankowości elektronicznej, l) zapewnienie możliwości generowania wyciągów bankowych w formie elektronicznej, zawierających pełny opis operacji (data, tytuł, kontrahent, kwota, saldo po operacji), dostępnych najpóźniej w następnym dniu roboczym po dokonaniu operacji; wyciągi muszą być dostępne co najmniej w formacie umożliwiającym ich dalsze przetwarzanie (np. PDF oraz CSV lub równoważny),ł) tworzenie lokat terminowych na wniosek zamawiającego, w dniu złożenia wnioskum) zapewnienie możliwości generowania w formie elektronicznej, wyciągów z lokat terminowych na koniec każdego miesiąca oraz po upływie okresu, na jaki lokaty zostały założone. Wyciągi powinny zawierać co najmniej informacje o wysokości kapitału, kwocie naliczonych odsetek oraz saldzie lokaty na dzień sporządzenia wyciągu. n) obsługa kasowa, a w szczególności wypłaty gotówki na podstawie czeku, list wypłat dostarczonych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne.o) Prowadzenie punktu obsługi kasowej w budynku głównym Urzędu Miasta Sandomierz Pl. Poniatowskiego 3, uruchomienie punktu Wykonawca zapewni nie później niż od dnia 1 sierpnia 2026 r. p) Wyposażenie punktu kasowego w stacjonarny terminal płatniczy (POS) umożliwiający bezgotówkowe pobieranie podatków, opłat i innych należności . Terminal musi obsługiwać płatności kartami płatniczymi, płatności zbliżeniowe oraz płatności mobilne (np. BLIK). Wykonawca ponosi wszelkie koszty związane z instalacją, dzierżawą, serwisem, łączem telekomunikacyjnym oraz obsługą transakcji bezgotówkowych (prowizje, opłaty systemowe i marża agenta rozliczeniowego). Interesant (płatnik) oraz Zamawiający nie mogą być obciążani żadnymi dodatkowymi opłatami czy prowizjami z tytułu realizacji płatności bezgotówkowej w terminalu Przelew środków: Środki z transakcji bezgotówkowych realizowanych w terminalu muszą być księgowane na wskazanym rachunku budżetu Gminy najpóźniej w następnym dniu roboczym (D+1) po dniu wykonania transakcji, w pełnej kwocie (bez potrąceń prowizji).r) wykonywanie czynności związanych z obsługą masowych płatności - system wirtualnych rachunków kontrahenckich.s) Dokonanie „wyzerowania” rachunków bankowych zgodnie z dyspozycjami jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu w ostatnim dniu roboczym każdego roku kwot pozostałych na tych rachunkach na wskazany rachunek bankowy.2) Oprocentowanie środków na rachunkach: Oprocentowanie obejmuje środki pieniężne zgromadzone na wszystkich rachunkach bankowych prowadzonych na rzecz Zamawiającego.a) Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach bankowych będą oprocentowane według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki WIBID 1 M obowiązującej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek oraz stałej marży banku określonej w ofercie Wykonawcy. b) Marża Banku podana w ofercie nie może być ujemna. Wykonawca zobowiązany jest zaoferować marżę równą lub wyższą od 0,00 punktu procentowego. Zaoferowanie marży ujemnej będzie skutkowało odrzuceniem oferty jako niezgodnej z warunkami zamówieniac) W przypadku, gdy ustalone zgodnie z powyższymi zasadami oprocentowanie rachunku przyjmie wartość ujemną, oprocentowanie rachunku wynosi 0,00% w stosunku rocznym.d) Odsetki będą naliczane od środków zgromadzonych na poszczególnych rachunkach i dopisywane na koniec każdego miesiąca kalendarzowego. Po ich naliczeniu Bank przekaże je na rachunek budżetu Gminy wskazany przez Zamawiającego.3) Kredyt w rachunku bieżącym: a) Bank zobowiązuje się do udzielenia Zamawiającemu, na jego pisemny wniosek, kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy, z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, zgodnie z przepisami ustawy o finansach publicznych oraz uchwałą budżetową obowiązującą w danym roku budżetowym. Maksymalna kwota kredytu w 2026 roku wynosi 6 000 000,00 zł. Zamawiający nie jest zobowiązany do wykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu. Odsetki będą naliczane wyłącznie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu.b) W kolejnych latach obowiązywania umowy maksymalna wysokość kredytu w rachunku bieżącym będzie ustalana zgodnie z uchwałą budżetową Gminy obowiązującą w danym roku budżetowym i może być niższa lub wyższa od kwoty określonej dla roku 2026.4) Pozostałe usługi bankowe: a) udzielanie poręczeń oraz gwarancji bankowych na rzecz Zamawiającego, na jego wniosek, w terminach umożliwiających realizację jego zobowiązań, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz warunkami określonymi w SWZ; Bank zobowiązany jest do stosowania maksymalnie uproszczonych procedur wewnętrznych w tym zakresie,b) wydawanie blankietów czeków gotówkowych oraz ich potwierdzanie bez zbędnej zwłoki, nie później niż w terminie 2 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego; Bank zapewnia pełną realizację operacji czekowych zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego,c) sporządzanie, na pisemny wniosek Zamawiającego, nieodpłatnych opinii bankowych dotyczących wywiązywania się Zamawiającego z zobowiązań wobec Banku oraz innych zaświadczeń związanych z prowadzoną obsługą bankową; Bank zobowiązany jest do ich wydania w terminie do 5 dni roboczych od dnia otrzymania wniosku; Bank zobowiązuje się również do nieodpłatnego sporządzania i wydawania odpisów oraz kopii dokumentów dotyczących rachunków bankowych,d) potwierdzanie stanu sald rachunków bankowych na wskazany dzień, w terminie nie dłuższym niż 1 dzień roboczy od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego,f) zapewnienie pełnego dostępu do historii operacji na rachunkach bankowych obejmującej okres co najmniej 5 lat wstecz, z możliwością jej przeglądania i eksportu w formie elektronicznej, bez dodatkowych opłat; odtworzenie historii rachunku na żądanie Zamawiającego następuje nie później niż w terminie 2 dni roboczych (...)ciąg dalszy w sekcji IX "Informacje dodatkowe".

Termin realizacji: 48 miesiące