Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Sandomierz oraz jednostek organizacyjnych”.

Postępowanie prowadzone jest w języku polskim przy użyciu środków komunikacji elektronicznej za pośrednictwem platformazakupowa.pl pod adresem:

https://platformazakupowa.pl/pn/sandomierz/proceedings

Komunikacja między zamawiającym a wykonawcami, w tym wszelkie oświadczenia, wnioski, zawiadomienia oraz informacje, przekazywane są w formie elektronicznej (tj. w postaci elektronicznej opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym lub w postaci elektronicznej opatrzonej podpisem zaufanym lub podpisem osobistym) za pośrednictwem platformazakupowa.pl i formularza „Wyślij wiadomość do zamawiającego”.

Za datę przekazania (wpływu) oświadczeń, wniosków, zawiadomień oraz informacji przyjmuje się datę ich przesłania za pośrednictwem platformazakupowa.pl poprzez kliknięcie przycisku „Wyślij wiadomość do zamawiającego” po których pojawi się komunikat, że wiadomość została wysłana do zamawiającego.

Zamawiający będzie przekazywał wykonawcom informacje za pośrednictwem platformazakupowa.pl. Informacje dotyczące odpowiedzi na pytania, zmiany specyfikacji, zmiany terminu składania i otwarcia ofert Zamawiający będzie zamieszczał na platformie w sekcji “Komunikaty”. Korespondencja, której zgodnie z obowiązującymi przepisami adresatem jest konkretny wykonawca, będzie przekazywana w formie elektronicznej za pośrednictwem platformazakupowa.pl do konkretnego wykonawcy.

Wykonawca jako podmiot profesjonalny ma obowiązek sprawdzania komunikatów i wiadomości bezpośrednio na platformazakupowa.pl przesłanych przez zamawiającego, gdyż system powiadomień może ulec awarii lub powiadomienie może trafić do folderu SPAM.

Zamawiający, zgodnie z Rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów z dnia 30 grudnia 2020r.

w sprawie sposobu sporządzania i przekazywania informacji oraz wymagań technicznych dla dokumentów elektronicznych oraz środków komunikacji elektronicznej w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego lub konkursie (Dz. U. z 2020r. poz. 2452), określa niezbędne wymagania sprzętowo-aplikacyjne umożliwiające pracę na platformazakupowa.pl, tj.:

a. stały dostęp do sieci Internet o gwarantowanej przepustowości nie mniejszej niż 2 Mbit/s, b. komputer klasy PC lub MAC o następującej konfiguracji: pamięć min. 2 GB Ram, procesor Intel IV 2 GHZ lub jego nowsza wersja, jeden z systemów operacyjnych - MS Windows 7, Mac Os x 10 4, Linux, lub ich nowsze wersje, c. zainstalowana przeglądarka internetowa obsługująca Javascript np.: EDGE, Chrome, Fire Fox, w najnowszej dostępnej wersji, z włączoną obsługą języka Javascript, akceptująca pliki typu „cookies” lub możliwością korzystania z lokalnej pamięci przeglądarki, d. komunikacja z platformazakupowa.pl jest szyfrowana z wykorzystaniem protokołu TLS 1.3.

e. Czas odbioru danych przez platformę zakupową jest zsynchronizowany z czasem urzędowym obowiązującym w Polsce wyznaczonym przez serwery czasu Głownego Urzędu Miar z użyciem protokołu NTP.

Zamawiający informuje, że instrukcje korzystania z platformazakupowa.pl dotyczące w szczególności logowania, składania wniosków o wyjaśnienie treści SWZ, składania ofert oraz innych czynności podejmowanych w niniejszym postępowaniu przy użyciu platformazakupowa.pl znajdują się w zakładce „Instrukcje dla Wykonawców" na stronie internetowej pod adresem: https://platformazakupowa.pl/strona/instrukcje-wykonawca

Szczegółowe informacje zawiera rozdział VIII SWZ.

Przedmiotem zmówienia są usługi polegające na kompleksowej obsłudze bankowej budżetu Gminy Sandomierz i jej jednostek organizacyjnych. Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Sandomierz i jej jednostek organizacyjnych obejmuje:

1) Bieżącą obsługę bankową:

a) otwarcie i prowadzenie rachunku podstawowego w złotych polskich dla budżetu Gminy b) otwarcie i prowadzenie podstawowych rachunków w złotych polskich dla gminnych jednostek organizacyjnych,

c) innych rachunków budżetu Gminy Sandomierz i jednostek organizacyjnych zgodnie z dyspozycjami wydanymi przez te jednostki, m.in. takich jak: rachunek dochodów, rachunek wydatków, rachunki otwarte na potrzeby realizacji projektów współfinansowanych środkami UE, rachunki zakładowego funduszu świadczeń socjalnych, rachunek wadiów, rachunek opłaty skarbowej, rachunek czynszów lokali mieszkalnych , rachunek czynszów lokali użytkowych, rachunek odpadów komunalnych i innych wynikających z przepisów prawa;

• Gmina posiada aktualnie otwartych 88 rachunków bankowych.

• Średnia ilość przelewów w banku prowadzącym obsługę wynosi 1.155szt. miesięcznie

• Średnia ilość przelewów w miesiącu do innych banków wynosi 4.640 szt. miesięcznie

• Średnia łączna wartość wpłat gotówkowych na rachunki wynosi 1.236.005,00 zł miesięcznie

• Średnia łączna wartość wypłat gotówkowych z rachunków wynosi 166.000,00 zł miesięcznie

• Średnia ilość realizowanych czeków w miesiącu wynosi 7 szt. W skład jednostek organizacyjnych Gminy Sandomierz wchodzą:

1) Urząd Miejski w Sandomierzu, 2) - Miejski Ośrodek Sportu i Rekreacji w Sandomierzu 3) - Miejska Biblioteka Publiczna w Sandomierzu 4) – Ośrodek Pomocy Społecznej w Sandomierzu 5) - Centrum Usług Wspólnych w Sandomierzu 6) - Targowiska Miejskie - Zakład Budżetowy w Sandomierzu 7) - Przedszkole Samorządowe nr 1 8) - Przedszkole Samorządowe nr 3 9) - Przedszkole Samorządowe nr 5 10) - Przedszkole Samorządowe nr 6 11) - Przedszkole Samorządowe nr 7 12) – Szkoła Podstawowa nr 1 im. Mikołaja Kopernika 13) - Szkoła Podstawowa nr 2 im. Króla Kazimierza Wielkiego 14) - Szkoła Podstawowa nr 3 im. Armii Krajowej 15) - Szkoła Podstawowa nr 4 im. Jarosława Iwaszkiewicza 16) – Środowiskowy Dom Samopomocy w Sandomierzu 17) – Sandomierskie Centrum Kultury 18) –Świetlica Środowiskowa w Sandomierzu 19) – Żłobek przy Przedszkolu Samorządowym nr 5 w Sandomierzu 20) - Żłobek przy Przedszkolu Samorządowym nr 6 w Sandomierzu 21) – Placówka Wsparcia Dziennego „Przystanek Błonie” w Sandomierzu d) umożliwienie zamawiającemu podglądu na wszystkie swoje uruchomione rachunki bankowe oraz jednostek organizacyjnych wskazanych przez zamawiającego;

e) otwarcie rachunków bankowych Gminy Sandomierz, Urzędu Miejskiego i jednostek organizacyjnych ma nastąpić w terminie umożliwiającym sprawne przekazanie środków z dotychczasowych rachunków zamawiającego (w tym jednostek organizacyjnych) na nowe rachunki wraz z zachowaniem płynności obsługi bankowej .

f) otwieranie kolejnych rachunków bankowych będzie następowało w terminie nie dłuższym niż do 2 dni roboczych od dnia złożenia przez zamawiającego wniosku o otwarcie rachunku bankowego;

g) W przypadku zwiększenia liczby rachunków bankowych Gminy, cena wzrośnie o koszt prowadzenia nowego rachunku a obsługa bankowa będzie zgodna ze złożoną ofertą i zawartą umową h) Zamknięcie rachunków bankowych w trakcie trwania umowy będzie dokonywane przez Wykonawcę na podstawie pisemnego oświadczenia Zamawiającego i) realizację poleceń przelewu drogą elektroniczną i papierową,

j) przyjmowanie wpłat gotówkowych na wszystkie rachunki bankowe Zamawiającego i dokonywanie wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione,

k) świadczenie usług bankowości elektronicznej,

l) zapewnienie możliwości generowania wyciągów bankowych w formie elektronicznej, zawierających pełny opis operacji (data, tytuł, kontrahent, kwota, saldo po operacji), dostępnych najpóźniej w następnym dniu roboczym po dokonaniu operacji; wyciągi muszą być dostępne co najmniej w formacie umożliwiającym ich dalsze przetwarzanie (np. PDF oraz CSV lub równoważny), ł) tworzenie lokat terminowych na wniosek zamawiającego, w dniu złożenia wniosku m) zapewnienie możliwości generowania w formie elektronicznej, wyciągów z lokat terminowych na koniec każdego miesiąca oraz po upływie okresu, na jaki lokaty zostały założone. Wyciągi powinny zawierać co najmniej informacje o wysokości kapitału, kwocie naliczonych odsetek oraz saldzie lokaty na dzień sporządzenia wyciągu.

n) obsługa kasowa, a w szczególności wypłaty gotówki na podstawie czeku, list wypłat dostarczonych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne.

o) Prowadzenie punktu obsługi kasowej w budynku głównym Urzędu Miasta Sandomierz Pl. Poniatowskiego 3, uruchomienie punktu Wykonawca zapewni nie później niż od dnia 1 sierpnia 2026 r.

p) Wyposażenie punktu kasowego w stacjonarny terminal płatniczy (POS) umożliwiający bezgotówkowe pobieranie podatków, opłat i innych należności . Terminal musi obsługiwać płatności kartami płatniczymi, płatności zbliżeniowe oraz płatności mobilne (np. BLIK). Wykonawca ponosi wszelkie koszty związane z instalacją, dzierżawą, serwisem, łączem telekomunikacyjnym oraz obsługą transakcji bezgotówkowych (prowizje, opłaty systemowe i marża agenta rozliczeniowego). Interesant (płatnik) oraz Zamawiający nie mogą być obciążani żadnymi dodatkowymi opłatami czy prowizjami z tytułu realizacji płatności bezgotówkowej w terminalu Przelew środków: Środki z transakcji bezgotówkowych realizowanych w terminalu muszą być księgowane na wskazanym rachunku budżetu Gminy najpóźniej w następnym dniu roboczym (D+1) po dniu wykonania transakcji, w pełnej kwocie (bez potrąceń prowizji).

r) wykonywanie czynności związanych z obsługą masowych płatności - system wirtualnych rachunków kontrahenckich.

s) Dokonanie „wyzerowania” rachunków bankowych zgodnie z dyspozycjami jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu w ostatnim dniu roboczym każdego roku kwot pozostałych na tych rachunkach na wskazany rachunek bankowy.

2) Oprocentowanie środków na rachunkach: Oprocentowanie obejmuje środki pieniężne zgromadzone na wszystkich rachunkach bankowych prowadzonych na rzecz Zamawiającego.

a) Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach bankowych będą oprocentowane według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki WIBID 1 M obowiązującej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek oraz stałej marży banku określonej w ofercie Wykonawcy.

b) Marża Banku podana w ofercie nie może być ujemna. Wykonawca zobowiązany jest zaoferować marżę równą lub wyższą od 0,00 punktu procentowego. Zaoferowanie marży ujemnej będzie skutkowało odrzuceniem oferty jako niezgodnej z warunkami zamówienia c) W przypadku, gdy ustalone zgodnie z powyższymi zasadami oprocentowanie rachunku przyjmie wartość ujemną, oprocentowanie rachunku wynosi 0,00% w stosunku rocznym.

d) Odsetki będą naliczane od środków zgromadzonych na poszczególnych rachunkach i dopisywane na koniec każdego miesiąca kalendarzowego. Po ich naliczeniu Bank przekaże je na rachunek budżetu Gminy wskazany przez Zamawiającego.

3) Kredyt w rachunku bieżącym:

a) Bank zobowiązuje się do udzielenia Zamawiającemu, na jego pisemny wniosek, kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy, z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, zgodnie z przepisami ustawy o finansach publicznych oraz uchwałą budżetową obowiązującą w danym roku budżetowym. Maksymalna kwota kredytu w 2026 roku wynosi 6 000 000,00 zł. Zamawiający nie jest zobowiązany do wykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu. Odsetki będą naliczane wyłącznie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu.

b) W kolejnych latach obowiązywania umowy maksymalna wysokość kredytu w rachunku bieżącym będzie ustalana zgodnie z uchwałą budżetową Gminy obowiązującą w danym roku budżetowym i może być niższa lub wyższa od kwoty określonej dla roku 2026.

4) Pozostałe usługi bankowe:

a) udzielanie poręczeń oraz gwarancji bankowych na rzecz Zamawiającego, na jego wniosek, w terminach umożliwiających realizację jego zobowiązań, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz warunkami określonymi w SWZ; Bank zobowiązany jest do stosowania maksymalnie uproszczonych procedur wewnętrznych w tym zakresie,

b) wydawanie blankietów czeków gotówkowych oraz ich potwierdzanie bez zbędnej zwłoki, nie później niż w terminie 2 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego; Bank zapewnia pełną realizację operacji czekowych zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego,

c) sporządzanie, na pisemny wniosek Zamawiającego, nieodpłatnych opinii bankowych dotyczących wywiązywania się Zamawiającego z zobowiązań wobec Banku oraz innych zaświadczeń związanych z prowadzoną obsługą bankową; Bank zobowiązany jest do ich wydania w terminie do 5 dni roboczych od dnia otrzymania wniosku; Bank zobowiązuje się również do nieodpłatnego sporządzania i wydawania odpisów oraz kopii dokumentów dotyczących rachunków bankowych,

d) potwierdzanie stanu sald rachunków bankowych na wskazany dzień, w terminie nie dłuższym niż 1 dzień roboczy od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego,

f) zapewnienie pełnego dostępu do historii operacji na rachunkach bankowych obejmującej okres co najmniej 5 lat wstecz, z możliwością jej przeglądania i eksportu w formie elektronicznej, bez dodatkowych opłat; odtworzenie historii rachunku na żądanie Zamawiającego następuje nie później niż w terminie 2 dni roboczych (...) ciąg dalszy w sekcji IX "Informacje dodatkowe".

Przy wyborze najkorzystniejszej oferty Zamawiający będzie się kierował następującymi kryteriami oceny ofert:

A) miesięczny koszt prowadzenia jednego rachunku bankowego (cena) – 60%.

B)wysokość oprocentowania środków finansowych zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych podmiotów biorących udział w zamówieniu (w stosunku rocznym) – 20%;

C) wysokość oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy – 20 %.

O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu, na zasadach określonych poniżej oraz spełniają określone przez Zamawiającego warunki udziału w postępowaniu. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy spełniają warunki dotyczące:

1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym; Zamawiający nie stawia warunku w tym zakresie.

2) uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, jeśli wynika to z odrębnych przepisów; Warunek zostanie spełniony, jeżeli Wykonawca wykaże, iż posiada uprawnienia do prowadzenia na terenie Polski działalności w zakresie obsługi bankowej i udzielania kredytów posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności działając jako bank zgodnie z wymogami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r, Prawo Bankowe (tekst jednolity Dz. U. z 2026 r. poz. 38 ze zm.).

3) sytuacji ekonomicznej lub finansowej; Zamawiający nie stawia warunku w tym zakresie.

4) zdolności technicznej lub zawodowej; Zamawiający nie stawia warunku w tym zakresie. Zamawiający może na każdym etapie postępowania, uznać, że wykonawca nie posiada wymaganych zdolności technicznych lub zawodowych (jeśli dotyczy), jeżeli posiadanie przez wykonawcę sprzecznych interesów, w szczególności zaangażowanie zasobów technicznych lub zawodowych (jeśli dotyczy) wykonawcy w inne przedsięwzięcia gospodarcze wykonawcy może mieć negatywny wpływ na realizację zamówienia. Ocena spełniania przedstawionych powyżej warunków udziału w postępowaniu zostanie dokonana wg formuły: „spełnia – nie spełnia”. Podstawy wykluczenia z postępowania.

1) O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu na podstawie art. 108 ust. 1 upzp oraz na podstawie art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r., o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.

2) Wykonawca może zostać wykluczony przez zamawiającego na każdym etapie postępowania.

3) Wykluczenie Wykonawcy następuje zgodnie z art. 111 upzp oraz na podstawie art. 7 ust. 2 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r., o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.

4) Wykonawca nie podlega wykluczeniu w okolicznościach określonych w art. 108 ust. 1 pkt 1, 2 i 5 upzp jeżeli udowodni zamawiającemu, że spełnił łącznie przesłanki wymienione w art. 110 ust. 2 upzp 5) Zamawiający ocenia, czy podjęte przez wykonawcę czynności, o których mowa w art. 110 ust.2 ustawy, są wystarczające do wykazania jego rzetelności, uwzględniając wagę i szczególne okoliczności czynu wykonawcy. Jeżeli podjęte przez wykonawcę czynności nie są wystarczające do wykazania jego rzetelności, zamawiający wyklucza wykonawcę. 6) Zamawiający dokona oceny, czy brak jest podstaw do wykluczenia Wykonawcy na podstawie dokumentów i oświadczeń wymaganych w przedmiotowym postępowaniu na zasadzie spełnia/ nie spełnia.

a) Oświadczenie wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 upzp, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, w rozumieniu ustawy z dnia 16.02.2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz. U. z 2025 r. poz. 1714 ze zm.), z innym wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej - załącznik nr 3 do SWZ;

b) Oświadczenie wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa w art. 125 ust. 1 upzp w zakresie odnoszącym się do podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 3-6 upzp, wzór oświadczenia stanowi załącznik nr 4 do SWZ (składa każdy z wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie).

Ofertę sporządza się w języku polskim na Formularzu Ofertowym - zgodnie z zał. nr 1 do SWZ. Wraz z ofertą Wykonawca jest zobowiązany złożyć:

1) oświadczenia, o których mowa w Rozdziale VI SWZ pkt 1 (zał. nr 2 do SWZ);

2) zobowiązanie innego podmiotu oraz oświadczenie o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu oraz o braku podstaw do wykluczenia z postępowania o których mowa w Rozdziale V (jeżeli dotyczy);

3) dokumenty, z których wynika prawo do podpisania oferty; tj. odpis lub informacja z Krajowego Rejestru Sądowego, Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej lub innego właściwego rejestru. Wykonawca nie jest zobowiązany do złożenia ww. dokumentów, jeżeli zamawiający może je uzyskać za pomocą bezpłatnych i ogólnodostępnych baz danych, o ile wykonawca wskazał dane umożliwiające dostęp do tych dokumentów (na formularzu oferty);

4) Jeżeli w imieniu wykonawcy działa osoba, której umocowanie do jego reprezentowania nie wynika z dokumentów, o których mowa w ppkt. 3), zamawiający żąda od wykonawcy pełnomocnictwa lub innego dokumentu potwierdzającego umocowanie do reprezentowania wykonawcy. Przepis ten stosuje się odpowiednio do osoby działającej w imieniu wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia publicznego. Pełnomocnictwo przekazuje się w postaci elektronicznej i opatruje się kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub podpisem osobistym; - W przypadku gdy dokumenty zostały sporządzone jako dokumenty w postaci papierowej i opatrzone własnoręcznym podpisem, przekazuje się cyfrowe odwzorowanie tego dokumentu opatrzone kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub podpisem osobistym, poświadczające zgodność cyfrowego odwzorowania z dokumentem w postaci papierowej. Przez cyfrowe odwzorowanie, należy rozumieć dokument elektroniczny będący kopią elektroniczną treści zapisanej w postaci papierowej, umożliwiający zapoznanie się z tą treścią i jej zrozumienie, bez konieczności bezpośredniego dostępu do oryginału; Poświadczenia zgodności cyfrowego odwzorowania z dokumentem w postaci papierowej dokonuje odpowiednio wykonawca, wykonawca wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia, podmiot udostępniający zasoby lub podwykonawca, w zakresie dokumentów potwierdzających umocowanie do reprezentowania, które każdego z nich dotyczą lub notariusz;

5) oświadczenie, z którego wynika, które usługi wykonają poszczególni wykonawcy - w przypadku Wykonawców wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia (zał. nr 6do SWZ).

Informacja dla wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia 1) Wykonawcy mogą wspólnie ubiegać się o udzielenie zamówienia. W takim przypadku Wykonawcy ustanawiają pełnomocnika do reprezentowania ich w postępowaniu albo do reprezentowania i zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego. Pełnomocnictwo winno być załączone do oferty w postaci elektronicznej. Wszelka korespondencja prowadzona będzie wyłącznie z pełnomocnikiem.

2) W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, oświadczenie z art. 125 upzp składa każdy z wykonawców. Oświadczenia te wstępnie potwierdzają spełnianie warunków udziału w postępowaniu oraz brak podstaw do wykluczenia w zakresie, w którym każdy z Wykonawców wykazuje spełnianie warunków udziału w postępowaniu.

3) Oświadczenia i dokumenty potwierdzające brak podstaw do wykluczenia z postępowania, w tym oświadczenie dotyczące przynależności lub braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, składa każdy z Wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie.

4) Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia dołączają do oferty oświadczenie, z którego wynika, które usługi wykonają poszczególni wykonawcy – wzór druku stanowi zał. nr 6 do SWZ. Ocena spełniania przedstawionych powyżej warunków udziału w postępowaniu zostanie dokonana wg formuły: „spełnia – nie spełnia”.

Zgodnie z pkt 42 do pkt 46 treści zał. nr 5 do SWZ- Istotne postanowienia umowy - zmiana postanowień umowy może nastąpić wyłącznie za zgodą obu stron wyrażoną na piśmie pod rygorem nieważności takiej zmiany. Wykonawca zobowiązuje się zgodnie z zapisami zawartymi w SWZ i w załączniku nr 1 do SWZ do zagwarantowania Zamawiającemu oraz podmiotom biorącym udział w zamówieniu, takich samych warunków i takiego samego zakresu obsługi, za wyjątkiem postanowień dotyczących kredytu, który będzie uruchomiony w rachunku bieżącym budżetu Gminy. Bank dokona „wyzerowania” rachunków bieżących jednostek budżetowych Gminy polegającego na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na rachunkach bieżących jednostek budżetowych na rachunek podstawowy Gminy według odrębnej dyspozycji posiadaczy rachunku. W przypadku nie realizowania przez Bank istotnych warunków umowy posiadacz rachunku zastrzega sobie możliwość rozwiązania umowy z trzymiesięcznym okresem wypowiedzenia. Zamawiający dopuszcza możliwość dokonania zmian postanowień umowy w przypadku gdy:

a) zaistnieje konieczność rozszerzenia przedmiotu umowy w związku z koniecznością wykonywania zadań nałożonych na jednostki samorządu terytorialnego ustawami,

b) pojawią się nowe produkty bankowe lub rozwiązania organizacyjne, których wykorzystanie będzie korzystne dla Zamawiającego,

c) wprowadzona zostanie modyfikacja bądź wymiana systemów informatycznych, w tym systemu finansowo-księgowego,

d) zmianie ulegną przepisy prawa podatkowego, w szczególności w zakresie podatku od towarów i usług, które dotyczyć będą przedmiotu niniejszej umowy.