Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego dla Powiatu Inowrocławskiego w wysokości 15 000 000,00 zł, na okres dziesięciu lat, na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego dla Powiatu Inowrocławskiego w wysokości 15 000 000,00 zł, na okres 10 lat, na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego.

2. Przedmiot zamówienia obejmuje zaciągniecie i spłatę kredytu w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat.

3. Dostępność kredytu: do dnia 31 grudnia 2026 r.

4. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.

12.2036 r.

5. Przeznaczenie kredytu: pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego.

6. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji wystawione przez Bank.

7. Spłata kredytu nastąpi w latach 2027-2036 (40 rat kapitałowych) według harmonogramu, będącego załącznikiem do SWZ, a spłata odsetek następować będzie kwartalnie, z uwzględnieniem następujących warunków:

a) karencja w spłacie kapitału do 30.

03.2027 r., pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 31.

03.2027 r.,

b) karencja w spłacie odsetek od daty uruchomienia kredytu do dnia 30.

12.2026 r., pierwsza spłata odsetek nastąpi 31.

12.2026 r.,

c) termin spłaty odsetek:

- za cały okres karencji, tj. od daty uruchomienia (jednorazowo) w terminie do 31.

12.2026 r.,

- po okresie karencji - naliczane będą miesięcznie, płatne kwartalnie, w terminie do ostatniego dnia danego miesiąca kończącego kalendarzowy kwartał, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank,

- w przypadku gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona zapłaty odsetek w ostatnim dniu roboczym przypadającym przed dniem wolnym.

8. Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3 M i powiększona o stałą marżę Banku - w całym okresie obowiązywania umowy.

Dla przygotowania oferty Wykonawca zobowiązany jest przyjąć stopę procentową (bazową) - WIBOR 3 M na dzień 30.

06.2026 r.

9. Stawka referencyjna WIBOR 3 M ustalana jest na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego i ma zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od następnego dnia roboczego.

10. W przypadku gdyby w trakcie trwania okresu kredytowania stawka WIBOR 3 M przyjęła wartość ujemną, należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%.

11. Każda zmiana stawki WIBOR 3 M powoduje zmianę oprocentowania kredytu. O każdej zmianie stawki WIBOR 3 M i wysokości nowej stawki WIBOR 3 M, Bank zawiadamia Zamawiającego. Zmiana stawki nie wymaga aneksowania umowy.

12. Oprocentowanie naliczane będzie wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu, przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu według kalendarza realnego oraz 365 lub 366 dni w roku.

13. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji i opłat za udzielenie kredytu, wcześniejszą spłatę kredytu, aneksowanie umowy oraz innych stosowanych przez Bank prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu.