Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5.700.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku 2026 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań Gminy Łazy

1. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2026 roku w maksymalnie 2 transzach w zależności od aktualnego zapotrzebowania zamawiającego na środki z kredytu.

2. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.

12.2026 r.

3. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy kredytowej do dnia 31. 12.2033r.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.

5. Wykonawca postawi do dyspozycji zamawiającego środki kredytu w dniu zawarcia umowy.

6. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Kredyt będzie wykorzystany

do 31.

12.2026 r. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy

w maksymalnie 2 transzach. Każda transza zostanie przekazana zamawiającemu w ciągu

2 dni roboczych od złożenia pisemnej dyspozycji zgodnie z Załącznikiem nr 2b do SWZ.

7. Kredyt zostanie wypłacony na rachunek zamawiającego wskazany w dyspozycji, o której mowa w pkt 6.

8. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 5. 700.000,00 zł bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego, lecz jeszcze nie uruchomionego. Minimalna kwota kredytu jaką Zamawiający zobowiązuje się zaciągnąć to 3 000 000,00 zł.

9. Zamawiającemu przysługuje prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji

z dalszego wykorzystania kredytu.

10. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

11. Spłata kapitału następować będzie w okresach:

24 raty kwartalne po 125 000,00, tj.

3.000 000,00 zł

4 raty kwartalne po 675 000,00, tj.

2.700 000,00 zł

12. W przypadku wykorzystania przez Zamawiającego niższej kwoty kredytu niż 5. 700.000,00zł spłata kapitału następować będzie w okresach:

- 24 raty kwartalne po 125 000,00, tj.

3.000 000,00 zł;

- 4 raty kwartalne (w roku 2033), których wysokość będzie uzależniona od ostatecznej wysokości zaciągniętego kredytu.

13. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30.

03.2027 r.

14. Kwota spłaconego kredytu ani kwota przedterminowo spłacona nie podlega ponownemu wykorzystaniu.

15. Odsetki od kredytu naliczane są w miesięcznych okresach obrachunkowych i płatne

w terminach do 10-tego dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni, po uprzednim pisemnym poinformowaniu Kredytobiorcę o ich wysokości. Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się 31.

12.2026 r. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.

16. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.

17. Od kwoty wykorzystanego kredytu wykonawca pobiera odsetki naliczane w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, skorygowaną o stałą marżę wykonawcy. Do celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 3 M na dzień 31.

08.2026 r. wynosi 3,80 %, a wypłata kredytu nastąpi 26 października 2026 r.

18. Oprocentowanie kredytu będzie oparte o stawkę WIBOR 3 M skorygowaną o marżę banku. WYRAŻAMY ZGODĘ NA ZASTOSOWANIE STAWKI WIBOR 3 M WYLICZANEJ WG ZASAD OBOWIĄZUJĄCYCH W BANKU. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni, a okres odsetkowy liczy rzeczywistą liczbę dni. Jeżeli termin naliczania oprocentowania kredytu przypada na sobotę lub na dzień ustawowo wolny od pracy, to termin ten ulega przesunięciu na pierwszy dzień roboczy następujący po tym dniu.

19. Do naliczenia odsetek dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się WIBOR 3 M

z dnia uruchomienia środków danej transzy kredytu. W przypadku uruchomienia kredytu

w więcej niż jednej transzy, dla każdej transzy stosować się będzie WIBOR 3 M z dnia jej uruchomienia.

20. Zamawiający oświadcza, że:

1) nie posiada żadnych zaległych zobowiązań wobec ZUS, US, banków i innych instytucji finansowych;

2) nie posiada zobowiązań, które nie są ujęte w kwocie zadłużenia w sprawozdaniach finansowych (sprawozdaniach budżetowych lub wieloletniej prognozie finansowej);

3) nie występują u Zamawiającego zobowiązania wymagalne;

4) na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne;

5) w ciągu ostatnich 18 m-cy nie był prowadzony w Mieście i Gminie program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy o finansach publicznych;

6) w ciągu ostatnich 2 lat nie zostały zawieszone organy Miasta i Gminy i nie ustanowiono w niej zarządu komisarycznego, ani nie został rozwiązany jej organ stanowiący.