Udzielenie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Skórzec w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4. 400.000,00 zł, o okresie spłaty - 10 lat tj. od 29.

01.2027 r. do 31.

12.2036 r.

2. Kredyt powinien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego niezwłocznie po podpisaniu umowy i przesłaniu dyspozycji uruchomienia transzy drogą elektroniczną lub pocztową, nie później niż do 30 grudnia 2026 r.

1) Wypłata prognozowana w 3 transzach tj.:

a) 1 transza 1. 000.000,00 zł niezwłocznie po podpisaniu umowy,

b) 2 transza 1. 000.000,00 zł nie później niż do 15 grudnia 2026 r. z możliwością rezygnacji z transzy,

c) 3 transza 2. 400.000,00 zł nie później niż do 30 grudnia 2026 r. z możliwością rezygnacji z transzy.

2) Zamawiający zastrzega sobie prawo wypłaty w transzach, o których będzie informował Wykonawcę z odpowiednim wyprzedzeniem, zmian terminu, wysokości i ilości transz, w tym także niewykorzystanie pełnej kwoty kredytu z zastrzeżeniem, że część kredytu nieuruchomiona w terminie do 30.

12.2026 r. wygasa.

3. Informacje dodatkowe:

1) Karencja w spłacie kapitału do 28.

01.2027 r.

2) Karencja w spłacie odsetek: spłata odsetek od 29.

01.2027 r.

3) Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym, opartej na stawce WIBOR 3 M, powiększonej o marżę banku.

4) Przedstawiona w ofercie marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej.

5) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający nie przewiduje oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie przepisów ustawy Prawo bankowe.

6) Spłata odsetek dokonywana będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia ostatniego dnia każdego miesiąca.

7) Odsetki naliczane będą od wykorzystanej kwoty kredytu.

8) Spłata rat kredytu w latach 2027 - 2036 następować będzie w miesięcznych ratach począwszy od 29.

01.2027 r. przez okres 120 miesięcy płatnych na ostatni dzień każdego miesiąca wraz z odsetkami.

Spłata kapitału – raty kapitałowe w wysokości:

2027 r. – 120.000,00 zł, 12 rat x 10.000,00 zł

2028 r. – 240.000,00 zł, 12 rat x 20.000,00 zł

2029 r. – 300.000,00 zł, 12 rat x 25.000,00 zł

2030 r. – 300.000,00 zł, 12 rat x 25.000,00 zł

2031 r. – 360.000,00 zł, 12 rat x 30.000,00 zł

2032 r. – 360.000,00 zł, 12 rat x 30.000,00 zł

2033 r. – 720.000,00 zł, 12 rat x 60.000,00 zł

2034 r. – 720.000,00 zł, 12 rat x 60.000,00 zł

2035 r. – 660.000,00 zł, 12 rat x 55.000,00 zł

2036 r. – 620.000,00 zł, 11 rat x 50.000,00 zł i 1 rata x 70.000,00 zł (płatna 31.

03.2036 r.)

9) W przypadku gdy termin spłaty kredytu przypadnie na dzień wolny od pracy Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy po terminie spłaty.

10) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w złożonej przez bank ofercie.

11) Zamawiający ma prawo do spłaty kredytu przed terminem, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. W sytuacji, gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu.

12) Kredyt winien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego po podpisaniu umowy. Wykonawca zobowiązany jest do postawienia środków finansowych do dyspozycji Zamawiającego poprzez przelanie ich na rachunek bankowy Nr 25 9194 0007 0055 0143 2000 0010 w BS Siedlce O/Skórzec prowadzony dla Gminy Skórzec,

13) Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

14) Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.

15) W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2025 r. poz. 1483 ze zm.).

16) W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.

17) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, e Financingu, leasingu.

18) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

19) Podmioty powiązane kapitałowo z Gminą Skórzec: Zakład Gospodarki Komunalnej Skórzec Sp. z o.o., ul. Siedlecka 3 08 – 114 Skórzec, REGON 521647445, NIP 8212677680 – 100 % udziałów, kapitał zakładowy: 1. 062.500,00 zł.

4. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia oraz warunki i zasady realizacji

zamówienia określone są we wzorze umowy, stanowiącym Załącznik nr 5 do SWZ.