Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Słupno na 2026 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych.

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa w zakresie udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Słupno na 2026 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych.

2. Kwota kredytu: 3 000 000,00 złotych (słownie: trzy miliony złotych 00/100), w tym kwota 2 385 873,44 złotych z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Słupno na 2026 rok oraz kwota 614 126,56 złotych z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych.

3. Postawienie środków z kredytu do dyspozycji Zamawiającego – od dnia zawarcia umowy.

4. Uruchomienie kredytu nastąpi na pisemną dyspozycję Zamawiającego, w terminie maksymalnie 3 dni roboczych od jej przekazania, na rachunek wskazany przez Zamawiającego.

5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość uruchomienia kredytu jednorazowo albo w transzach.

6. Okres kredytowania: do dnia 30 grudnia 2031 roku. Karencja w spłacie kapitału: do dnia 30 marca 2027 roku.

7. Kredyt udzielany jest w złotych polskich (PLN).

8. Spłata rat kapitałowych i odsetek będzie następowała w okresach kwartalnych w ostatnim dniu kalendarzowym każdego kwartału i zakończy się z chwilą spłaty kredytu. W przypadku, gdy termin spłaty przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty.

9. Okresy spłat rat kapitałowych kredytu kwartalne zgodnie z zapisami SWZ.

10. Oprocentowanie kredytu ustala się w wysokości odpowiadającej stawce WIBOR 3 M powiększonej o marże banku, w stosunku rocznym, na bazie rzeczywistej liczby dni w roku. Oprocentowanie kredytu jest zmienne w okresach kwartalnych i jest ustalone z góry odrębnie dla każdego kolejnego okresu odsetkowego według notowania stawki WIBOR 3 M na dwa dni robocze poprzedzające rozpoczęcie każdego okresu odsetkowego.

11. W przypadku zaprzestania publikowania stawki WIBOR 3 M zastosowanie znajdzie wskaźnik zastępczy właściwy zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Zastosowanie wskaźnika zastępczego nie może powodować naliczenia na rzecz Zamawiającego dodatkowych prowizji ani opłat, ani skutkować pogorszeniem sytuacji ekonomicznej Zamawiającego. Warunki finansowe umowy po zastosowaniu wskaźnika zastępczego, nie mogą być mniej korzystne dla Zamawiającego niż przy zastosowaniu stawki WIBOR 3 M.

12. Odsetki naliczane będą kwartalnie od faktycznie wykorzystanej i niespłaconej kwoty kredytu, za rzeczywistą liczbę dni każdego okresu odsetkowego, przy założeniu, że rok liczy 365 dni, również w roku przestępnym. Pierwsza płatność odsetek nastąpi 31 marca 2027r.

13. Wyłącznie na potrzeby obliczenia ceny oferty i porównania ofert wykonawcy przyjmują stawkę WIBOR 3 M w wysokości 3,84%, stałą przez cały okres objęty kalkulacją. Do tej stawki wykonawca dolicza oferowaną marżę. Cena oferty stanowi sumę odsetek obliczonych zgodnie z harmonogramem przyjętym przez Zamawiającego oraz oferowanej prowizji.

14. Bank będzie naliczał odsetki za każdy okres odsetkowy i przekazywał Zamawiającemu informację o kwocie należnych odsetek drogą elektroniczną na adres wskazany w umowie, do 25 dnia ostatniego miesiąca danego kwartału. Odsetki będą płatne w terminach określonych dla spłat rat kapitałowych.

15. Bank może pobrać wyłącznie prowizję za udzielenie kredytu w wysokości wskazanej w ofercie. Zamawiający nie dopuszcza pobierania innych prowizji ani opłat związanych z kredytem, w szczególności za wcześniejszą spłatę, zmianę harmonogramu spłat oraz aneksowanie umowy.

16. Zamawiający ma prawo do wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez dodatkowych kosztów i bez konieczności uzyskania zgody banku, po uprzednim poinformowaniu banku o terminie i kwocie spłaty. Odsetki będą naliczane wyłącznie za okres faktycznego korzystania ze spłacanej kwoty kredytu.

17. Zabezpieczenie kredytu: jedyną dopuszczalną formą zabezpieczenia kredytu, akceptowaną przez Zamawiającego jest weksel „in blanco’ z wystawienia Gminy Słupno wraz z deklaracją wekslową.

18. Rozliczenia usługi pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN).

19. Marża banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach we skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres jego kredytowania.

Termin realizacji: do 2031-12-31