Zaciągnięcie kredytu bankowego do kwoty 23 890 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Mińskiego w 2026 r.

1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego do kwoty 23 890 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Mińskiego w 2026 r. Parametry kredytu:

1)Udzielenie kredytu w 2 transzach, z wykorzystaniem przez Zamawiającego w następujących terminach i kwotach:

a)Transza I w wysokości 16 000 000,00 zł (słownie szesnaście milionów złotych i 00/100) uruchomiona do 30.

11.2026 r.

b)Transza II w wysokości do 7 890 000,00 zł (słownie: siedem milionów osiemset dziewięćdziesiąt tysięcy złotych i 00/100) uruchomiona do 18.

12.2026 r.

2)Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z całości lub części II transzy kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

3)Wykonawca udzieli kredytu w transzach i terminach określonych w pkt 1 na rachunek Zamawiającego nr 71 9226 0005 0001 4020 2000 0010.

4)Zamawiający zobowiązuje się do zaciągnięcia minimalnej kwoty kredytu w wysokości 16 000 000 zł.

5)Spłaty kredytu w 12 ratach rocznych po 1 990 833 zł w latach 2028-2035 oraz po 1 990 834 w latach 2036-2039 płatnych do 30 czerwca każdego roku.

6)Wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu i zostanie ustalona po 18.

12.2026 r. (tj. po ostatecznym terminie uruchomienia kredytu). W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.

7)Naliczenie odsetek następować będzie od daty uruchomienia poszczególnych transz kredytu.

8)Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach kwartalnych, na ostatni dzień każdego kwartału (kalendarzowego). W przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu (tj. raty kredytu lub odsetek) przypada na dzień wolny od pracy, Kredytobiorca ureguluje wymaganą ratę i odsetki w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.

9)Karencja w spłacie kredytu do 29 czerwca 2028r.

10)Jedynym kosztem dla Zamawiającego będzie oprocentowanie zaciągniętego kredytu obliczane w oparciu o stawkę WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego przed rozpoczęciem kwartału, za który obliczane są odsetki powiększone o marżę banku

11)W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3 M zostanie ona, za porozumieniem stron w formie aneksu do umowy, zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3 M, albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3 M, bez dodatkowych kosztów obciążających Zamawiającego.

12)W całym okresie kredytowania marża bankowa pozostaje na niezmienionym poziomie, z zastrzeżeniem projekt. postanowień umownych.

13)Wykonawca będzie powiadamiał Zamawiającego każdorazowo pisemnie – drogą elektroniczną o wysokościach odsetek przypadających do spłaty co najmniej 7 dni przed upływem terminu ich zapłaty

14)Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowił będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu Mińskiego wraz z deklaracją wekslową.

2. Dokumenty finansowe (Załącznik nr 6 do SWZ) składające się na opis przedmiotu zamówienia stanowią:

1)sprawozdania budżetowe za lata 2023-2025 i półrocze 2026:

a)RB-27 S – sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych samorządu jednostki budżetowej

b)RB-28 S - sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych samorządu jednostki budżetowej

c)RB-NDS – sprawozdanie o nadwyżce/ deficycie jednostki samorządu terytorialnego

d)RB-Z – kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji jednostki samorządu terytorialnego

e)RB-N - kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych jednostki samorządu terytorialnego

2)Sprawozdania z wykonania budżetu za lata od 2023r. do 2025r.

3)Uchwała nr XVI/158/25 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 16 grudnia 2025 r. w sprawie uchwały budżetowej Powiatu Mińskiego na 2026r.

4)Uchwała nr XVI/159/2026 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Mińskiego na lata 2026-2039

5)Uchwała nr XXIV/350/2026 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 27 sierpnia 2026r. zmieniająca uchwałę w Sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Mińskiego na lata 2026-2039.

6)Uchwała nr XXIII/344/26 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 7 lipca 2026r. w sprawie zaciągnięcia w 2026 r, kredytu długoterminowego

7)Uchwała nr 3.1.a/27/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 24 lipca 2026 r. w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciągniętego przez Powiat Miński

8)Uchwała nr 3. I./114/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 15 stycznia 2026r. w sprawie opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu określonego w uchwale budżetowej Powiatu Mińskiego na rok 2026

9)Uchwała nr 3.j./155/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 15 stycznia 2026r. w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Mińskiego, przedstawionej w Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2039.

10)Uchwała nr 3.c/333/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej z dnia 10 grudnia 2025 roku w sprawie opinii o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Mińskiego projekcie uchwały budżetowej na 2026 rok oraz opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu na 2026 rok.

11)Uchwała nr 3.h./331/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w warszawie z dnia 10 grudnia 2025 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonym w formie dokumentu elektronicznego przez Zarząd Powiatu Mińskiego projekcie uchwały o Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2039

12)Uchwała nr 3.e./307/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 24 kwietnia 2026r. w sprawie opinii o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Mińskiego sprawozdaniu z wykonania budżetu Powiatu za 2025 rok

13)Bilans z wykonania Budżetu jednostki samorządu terytorialnego za lata od 2023r. do 2025r.

Pozostałe informacje zostały określone w SWZ wraz ze zmianami.