Zaciągnięcie kredytu w wysokości 5.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ochotnica Dolna w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu kredytu w wysokości 5. 000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ochotnica Dolna w roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

2. Główne warunki realizacji przedmiotu zamówienia:

1) Spłata zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami nastąpi z dochodów Gminy Ochotnica Dolna.

2) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich [PLN].

3) Wykorzystanie kredytu będzie następować w jednej transzy, w kwocie wskazanej przez Zamawiającego w pisemnym wniosku o uruchomienie kredytu, nie wyższej niż 5. 000.000,00 zł, w terminie do 30 grudnia 2026 r. Uruchomienie nastąpi w terminie maksymalnie 2 dni roboczych od dnia złożenia wniosku. (takie dane należy przyjąć przygotowując ofertę):

a) transza przekazana na rachunek bankowy Gminy Ochotnica Dolna w kwocie 5. 000.000,00 zł, w terminie do 30 grudnia 2026 r., (Uruchomienie kredytu nastąpi na pisemny wniosek złożony przez Zamawiającego, w terminie maksymalnie do 2 dni od dnia złożenia wniosku)

b) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 5. 000.000,00 zł, jednak nie niższej niż 500.000,00 zł, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów, prowizji, opłat ani innych obciążeń na rzecz Wykonawcy. Odsetki naliczane będą wyłącznie od faktycznie uruchomionej kwoty kredytu.

c) Spłata rat kapitałowych kredytu następować będzie w 36 ratach kwartalnych na koniec każdego kwartału począwszy od 2030 roku, wg poniższego planu spłat, przy czym przyjmuje się, że jeżeli termin spłaty rat kredytu przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień terminu uważa się ostatni dzień roboczy poprzedzający dzień lub dni wolne od pracy.

4) Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w 49 ratach - ostatniego dnia każdego kwartału. Odsetki od kredytu naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Pierwsze odsetki płatne 31.

12.2026 r., a ostatnie 31.

12.2038 r.

5) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania.

6) W przypadku, gdy ostateczny termin spłaty rat odsetkowych przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień terminu uważa się ostatni dzień roboczy poprzedzający dzień lub dni wolne od pracy, a miesiąc liczy rzeczywistą ilość dni, zaś rok odsetkowy 365 dni (366 dni w przypadku lat przestępnych). W przypadku spłaty odsetek za 2026 rok spłata następować będzie do dnia 31.

12.2026 r.

7) Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 3 M oraz stałej marży Wykonawcy.

8) Stawka WIBOR 3 M będzie ulegała zmianom co kwartał. Dniem zmiany stopy procentowej będzie pierwszy dzień miesiąca kolejnego kwartału.

9) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami.

10) Zamawiający może wykorzystać mniejszą kwotę kredytu, z zastrzeżeniem, że minimalna kwota wykorzystanego kredytu wyniesie 500.000,00 zł, a także dokonać wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania

11) Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik kontrasygnuje tylko deklarację wekslową.

12) Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu, po wcześniejszym powiadomieniu banku o zamiarze dokonania takiej spłaty.

13) Pierwsza rata kapitałowa płatna 31.

03.2030 r. w wysokości 100.000,00 zł. kolejne (35 rat łącznie) w kwotach wskazanych w pkt 3 lit. c.

14) Karencja w spłacie rat kapitałowych - do dnia 31.

03.2030 r.

15) Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania:

• do oferty: według stawki WIBOR 3 M = 3,83 %.

• do umowy: oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym zostanie zawarta umowa i stałej marży Wykonawcy.

• Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy Wykonawca stosuje stawkę WIBOR 3 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego kwartał obrachunkowy, powiększoną o stałą marżę Wykonawcy. W przypadku zaprzestania opracowywania lub publikowania wskaźnika WIBOR 3 M zastosowanie będzie miał wskaźnik referencyjny, który zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa zastąpi wskaźnik WIBOR 3 M wraz z odpowiednim spreadem korygującym, jeżeli będzie wymagany.

16) W trakcie realizacji umowy, Zamawiający zastrzega możliwość zamiany wysokości i terminu spłaty kredytu lub poszczególnych rat kredytu w drodze jednostronnego oświadczenia Zamawiającego wyrażonego na piśmie, bez dodatkowych prowizji i opłat, za wyjątkiem wydłużenia ostatecznego terminu spłaty kredytu lub przesunięcia terminu spłaty raty o więcej niż 3 miesiące, co wymaga zgodnego oświadczenia stron wyrażonego w formie pisemnego aneksu do umowy i które jest możliwe, bez dodatkowych prowizji i opłat, jedynie w szczególnie uzasadnionych przypadkach przede wszystkim w razie zagrożenia naruszeniem przez Zamawiającego przepisów ustawy o finansach publicznych. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. Zamawiający nie przewiduje raty balonowej.