Udzielenie kredytu w wysokości 4.000.000,00 zł (cztery miliony złotych 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu Gminy Lubień w 2025r. oraz spłatę zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest:

udzielenie kredytu w wysokości 4. 000.000,00 zł (cztery miliony złotych 00/100).

na sfinansowanie planowanego deficytu Gminy Lubień w 2025r. oraz spłatę zaciągniętych kredytów.

1. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel

in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy.

2. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN).

3. Uruchomienie transz kredytu będzie polegać na przekazaniu ich na konto podstawowe Zamawiającego - na jego wniosek, w transzach o częstotliwości i w wysokościach uwarunkowanych aktualnymi potrzebami Zamawiającego w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31.

12.2025 r. (jako datę uruchomienia kredytu w całości - do celów przygotowania ofert - przyjmujemy dzień 1.

12.2025 r.)

Przed uruchomieniem transz kredytu Zamawiający przedłoży w banku dyspozycję

uruchomienia kredytu na formularzach bankowych.

Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu.

Wykonawca uruchomi środki poszczególnych transz kredytu w ciągu najpóźniej 10 dni

od otrzymania dyspozycji Zamawiającego

Karencja w spłacie kapitału - do 30 marca 2027r.

4. Spłata kapitału nastąpi do dnia 31.

12.2033 roku w kwartalnych ratach.

Rata kapitału będzie płacona do ostatniego dnia roboczego ostatniego miesiąca danego

kwartału. Ostatnia rata kredytu płatna będzie do 31 grudnia 2033 roku.

Wysokość rat kapitałowych przedstawia się następująco:

- 2027 rok - 4 raty po 50.000,00 zł

- 2028 rok - 4 raty po 50.000,00 zł

- 2029 rok - 4 raty po 50.000,00 zł

- 2030 rok - 4 raty po 40.000,00 zł

- 2031 rok - 4 raty po 200.000,00 zł

- 2032 rok - 4 raty po 250.000,00 zł

- 2033 rok - 4 raty po 360.000,00 zł

5. Warunki udzielenia i spłaty kredytu proponowane przez Wykonawcę winny ponadto przewidywać prawo Zamawiającego do:

- niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, przy czym Zamawiający powiadomi Wykonawcę o niewykorzystaniu kredytu w całości,

- zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, przy czym Zamawiający powiadomi Wykonawcę o niewykorzystaniu części kredytu,

- dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu (rat) w terminie wyznaczonym przez Zamawiającego bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty,

- dokonania zmian w planowanych wysokościach rocznych spłat kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów.

- w przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami.

- wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat.

6. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu, z tym że:

a) oprocentowanie kredytu nastąpi według zmiennej stopy procentowej, stanowiącej sumę stopy referencyjnej Banku i marży Banku, ustalonej przy zastosowaniu następującej zasady:

- stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego kwartału, obowiązująca od 1 dnia następnego kwartału,

- w przypadku gdy stawka WIBOR 3 M osiągnie wartość ujemną, do określenia stopy procentowej przyjmuje się wartość stawki WIBOR 3 M na poziomie równym 0.

b) do wyliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w roku

i w poszczególnych miesiącach. Odsetki płatne będą w okresach kwartalnych i naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek,

c) odsetki od kredytu płatne będą do ostatniego dnia kalendarzowego kwartału z zastrzeżeniem, jeżeli data spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin zostaje zachowany, jeżeli spłata odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tą datą

d) do wyliczenia odsetek kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 12 września 2025 r. tj. 4,74% i marżę banku.