Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.100.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4. 100.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony sto tysięcy 00/100 zł) na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek

i kredytów.

2. Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia:

1) Postanowienia w zakresie postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego.

Wykonawca stawia do dyspozycji kredytobiorcy środki w okresie od dnia podpisania umowy (nie wcześniej jednak niż po ustanowieniu przez Zamawiającego prawnego zabezpieczenia kredytu) do dnia 31.

12.2025 r.

2) Postanowienia w zakresie uruchomień.

a) Kredyt będzie uruchomiony w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji.

b) Kredyt będzie wykorzystany zgodnie z przeznaczeniem i do wysokości udzielonego kredytu w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji

w ciężar rachunku kredytowego.

c) Ostateczne uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż 31.

12.2025 r.

d) Wypłata środków z kredytu będzie następować na rachunek gminy Głogówek.

3) Postanowienia w zakresie spłat.

a) Spłaty rat kapitałowych, zgodnie z poniższą tabelą, będą następować ostatniego miesiąca każdego kwartału poczynając od 31.

03.2026 r. Przewidywany harmonogram spłat zgodnie z zapisami SWZ.

b) Ostateczna spłata kredytu nastąpi nie później niż 31.

12.2035 r.

c) Spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca z dochodów bieżących Gminy Głogówek – podatek od nieruchomości. Ostatnia rata odsetkowa płatna w dniu 31.

12.2035 r.

d) Wykonawca będzie zobowiązany przekazywać informację Zamawiającemu

w zakresie wysokości spłaty odsetek nie później niż na 5 dni roboczych przed umownym terminem spłaty.

e) W przypadku gdy termin spłaty odsetek lub kapitału przypada w dniu wolnym

od pracy, przyjmuje się, iż termin zapłaty jest zachowany, gdy środki zostały zaksięgowane na rachunku kredytu pierwszego dnia roboczego po terminie płatności.

4) Oprocentowanie:

Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej.

a) Stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego będzie ustalona w oparciu

o stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego każdy okres odsetkowy, powiększoną o marżę banku.

b) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania.

c) Pierwszy okres odsetkowy nie może być krótszy niż jeden miesiąc kalendarzowy. Liczony jest od daty pierwszego uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia danego miesiąca.

d) Spłata odsetek nastąpi do 10 dnia następnego miesiąca, po zakończeniu okresu odsetkowego, z wyłączeniem ostatniej raty odsetkowej, której spłata przypadnie

na 31.

12.2035 r.

e) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok ma 365 dni.

5) Opłaty i prowizje bankowe.

Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym przedterminowej spłaty kredytu, niż określona w pkt 4 stopa procentowa.

6) Pozostałe postanowienia.

a) Zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu.

b) Zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części,

po uprzednim pisemnym poinformowaniu Wykonawcy.

c) W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu, harmonogram spłat zostanie zmieniony proporcjonalnie, bez zmiany okresu spłaty.

d) Spłata kredytu zabezpieczona będzie wekslem „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.

e) Zamawiający informuje, że następujące materiały takie jak: projekty, uchwały, sprawozdania, opinie RIO itp. dostępne są na stronie BIP Gminy Głogówek.