Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 25 200 000,00 złotych na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Przeworsk w 2024 r.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie 25 200 000,00 złotych na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Przeworsk w 2024 r.

2. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 30.

12.2024 roku.

Kredyt będzie uruchamiany w transzach na pisemny wniosek Zamawiającego w terminie do 3 dni roboczych, licząc od dnia otrzymania przez Wykonawcę wniosku, przekazanego przez Zamawiającego drogą elektroniczną lub pisemnie - w przypadku braku możliwości przekazania wniosku drogą elektroniczną.

3. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 20.

12.2040 roku.

4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:

- niewykorzystania kredytu w całości lub w części

- wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów z tego tytułu.

5. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg harmonogramu. Informację o wysokości kwoty odsetek Wykonawca przekazuje Zamawiającemu co najmniej na 7 dni roboczych przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami.

Harmonogram spłat rat kredytu:

Rok Termin spłaty raty kredytu Kwota spłat rat kredytu w danym roku w PLN

2025 20.

12.2025 100 000,00

2026 20.

12.2026 100 000,00

2027 20.

12.2027 100 000,00

2028 20.

12.2028 100 000,00

2029 20.

12.2029 100 000,00

2030 20.

12.2030 700 000,00

2031 20.

12.2031 900 000,00

2032 20.

12.2032 900 000,00

2033 20.

12.2033 900 000,00

2034 20.

12.2034 900 000,00

2035 20.

12.2035 900 000,00

2036 20.

12.2036 1 600 000,00

2037 20.

12.2037 3 500 000,00

2038 20.

12.2038 4 400 000,00

2039 20.

12.2039 5 000 000,00

2040 20.

12.2040 5 000 000,00

Razem: 25 200 000,00

6. Spłata odsetek będzie następowała miesięcznie, w terminie do 10 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni zgodnie z informacją banku. Odsetki naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia. Ostatnia spłata nastąpi do dnia 20 grudnia 2040 r.

7. Za datę spłaty rat kapitałowych i odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu i odsetek przypada na sobotę, niedzielę święta lub dni ustawowo wolne od pracy, termin spłaty zostaje zachowany, gdy zapłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po tych dniach.

8. Powyższy harmonogram spłaty dotyczy zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w maksymalnej wysokości tj. 25 200 000,00 złotych. W przypadku zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w wysokości niższej niż 25 200 000,00 złotych, proporcjonalnemu zmniejszeniu ulegnie wysokość rat kredytu.

9. Zarówno kwota kredytu jak i terminy postawienia środków finansowych do dyspozycji Zamawiającego mogą być modyfikowane, w zależności od potrzeb Zamawiającego.

10. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Będzie stanowiło sumę marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 1 M. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 1 M zmienia się w cyklu kalendarzowym miesięcznym i przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres. Wysokość stawki WIBOR 1 M w przypadku wystąpienia wartości ujemnych, wynosi 0,00%.

11. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1 M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1 M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1 M, bez kosztów obciążających Zamawiającego.

12. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok równa się rzeczywistej liczbie dni 365 lub 366, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.

13. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco.

- Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na wekslu, deklaracji wekslowej i umowie kredytu

14. Wykonawca nie będzie naliczał ani pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.

15. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.

16. Postanowienia w umowie nie mogą zmieniać lub zaostrzać warunków określonych w niniejszej SWZ.

17. Zaciągnięcie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat.

18. Do określenia ceny oferty, w celu porównywalności ceny ofert, należy przyjąć datę wypłaty kredytu i termin naliczania odsetek: 01.

10.2024 r., kwota 25 200 000,00 zł, stawka WIBOR 1 M – 5,83% + własną marżę banku wyrażoną w % z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, rok 365 dni.

Szczegółowy opis zamówienia zawarty jest w SWZ.