Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu oraz na występujący deficyt w wysokości 11 900 000,00 zł

1. Opis przedmiotu zamówienia:

1) przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętego kredytu oraz na występujący deficyt w wysokości 11 900 000,00 zł;

2) oprocentowanie: zmienne;

3) stopa bazowa do ustalenia oprocentowania:

a) do oferty: według stawki WIBOR 1 M z 18.

06.2025 r. + marża banku (w przypadku ustawowej likwidacji wskaźnika WIBOR, będzie to wskaźnik wskazany przez ustawodawcę);

b) do umowy: kredyt jest oprocentowany wg stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy oraz stałej marży banku. Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy wykonawca stosuje stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, powiększoną o marżę wykonawcy. Czyli np. odsetki od 1 września – WIBOR 1 M – 31 sierpnia. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia roboczego następnego miesiąca;

4) raty – płatne miesięcznie;

5) okres spłaty kredytu do dnia 31.

12.2034 r., w tym okres karencji do dnia 30.

01.2026 r.;

6) odsetki od kredytu: odsetki płatne są ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca począwszy od ostatniego dnia roboczego miesiąca następującego po miesiącu, w którym nastąpiło pierwsze wykorzystanie Kredytu, na podstawie zawiadomienia przesłanego Kredytobiorcy co najmniej na 3 dni przed datą płatności, odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Do naliczenia odsetek należy przyjąć, że rok liczy 365 dni (w przypadku roku przestępnego 366 dni) a miesiąc rzeczywistą ilość dni;

7) kwota uruchomionego kredytu zostanie przelana na podstawie pisma Zamawiającego na konto wskazane przez Zamawiającego do 3 dni po złożeniu pisma; należy przyjąć możliwość niezaciągania kredytu lub uruchomienia kredytu w mniejszej kwocie niż wskazana w SWZ/ umowie oraz możliwość uruchomienia kredytu w transzach; minimalna kwota zaciąganego kredytu wyniesie 8 000 000,00 zł.;

8) zastrzega się prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji (kosztów); zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na których skarbnik złoży kontrasygnatę;

9) w celu porównania złożonych ofert należy przyjąć datę 31.

07.2025 r., - jako najpóźniejszy termin wykorzystania kredytu przez Zamawiającego;

10) spłata kapitału w przypadku, gdy termin spłaty przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy następować będzie w ostatnim dniu roboczym.