Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3 200 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Kurzętnik w 2024 r.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 200 000,00 zł (słownie: trzy miliony dwieście tysięcy złotych i 00/100) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Kurzętnik w 2024 roku.

2. Sposób uruchomienia kredytu: kredyt uruchamiany jednorazowo lub w transzach na pisemny wniosek lub wnioski Zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 31.

12.2024 roku. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania kolejnych transz kredytu, składając pisemne oświadczenia o rezygnacji z wykorzystania pozostałej kwoty kredytu. Wykonawca nie ma prawa do naliczania prowizji i opłat od niewykorzystanej części kredytu.

3. Okres spłaty kredytu:

1) Rok 2031 do 31.

03.2031 – 400 000,00 zł,

do 30.

06.2031 – 400 000,00 zł,

do 30.

09.2031 – 400 000,00 zł,

do 31.

12.2031 – 400 000,00 zł,

2) Rok 2032 do 31.

03.2032 – 400 000,00 zł,

do 30.

06.2032 – 400 000,00 zł,

do 30.

09.2032 – 400 000,00 zł,

do 31.

12.2032 – 400 000,00 zł.

4. Oprocentowanie kredytu ustalane na podstawie stawki bazowej WIBOR dla depozytów 3 M notowanej na każdy pierwszy dzień roboczy okresu odsetkowego (kwartału kalendarzowego) powiększonej o niezmienną marżę Banku.

5. Okres karencji w spłacie kapitału: do terminu spłaty pierwszej raty kapitałowej.

6. Odsetki płatne kwartalnie. Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia według formuły:

a) odsetki = saldo kredytu x łączne oprocentowanie x rzeczywista liczba dni w okresie obrachunkowym / 365 lub 366 dni w roku.

b) o wysokości odsetek należy poinformować Kredytobiorcę (np. pismem, faxem, na adres e-mail: m.kepska@kurzetnik.pl) w terminie 14 dni przed terminem płatności. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone za dany kwartał płatne będą w terminie do 7 dnia następnego m-ca po zakończeniu kwartału, przy czym:

- pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się 31.

12.2024 roku,

- kolejne kwartalne okresy obrachunkowe (kwartał kalendarzowy) liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,

c) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.

7. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek bankowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy.

8. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.

9. Zamawiający może wnioskować o przesunięcie spłaty kredytu na termin późniejszy.

10. Zamawiający wyklucza pobieranie opłat i prowizji.

11. Kredyt powinien być postawiony do dyspozycji w terminie nie później niż w ciągu trzech dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i przekazane środki przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.

12. Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową.

13. Szczegółowe uregulowania dotyczące przedmiotu zamówienia określone zostały w Istotnych postanowieniach, które zostaną wprowadzone do treści umowy – załącznik Nr I do SWZ.

14. Zgodnie z 95 ust. 1 ustawy – Pzp Zamawiający wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących czynności związane z udzieleniem i obsługą kredytu.

Wskazane wymagania dotyczą osób zatrudnianych przez Wykonawcę, a także przez podwykonawców.

15. Sposób dokumentowania zatrudnienia osób, o których mowa w pkt

4.15 oraz uprawnienia Zamawiającego w zakresie kontroli spełniania przez Wykonawcę lub podwykonawcę ww. wymagań, oraz sankcji z tytułu niespełnienia tych wymagań zawarto w projekcie umowy stanowiącym załącznik I do SWZ.

5.

1. Okres spłaty: 31.

12.2032 roku.

5.

2. Kredyt uruchomiony maksymalnie w II transzach:

I transza w kwocie minimum 1 600 000,00 zł. Wypłata poszczególnej transzy musi nastąpić w terminie 2 dni od zgłoszenia wypłaty przez Zamawiającego. Ostateczny termin wypłaty kredytu – 31 grudnia 2024 roku.

5.

3. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania II transzy kredytu. Zamawiającemu przysługuje prawo złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z wykorzystania II transzy kredytu. Wykonawca nie ma prawa do naliczania prowizji i opłat od niewykorzystanej części kredytu.