Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4 630 628,60 złotych

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie dla Miasta Zambrów kredytu długoterminowego do wysokości 4 630 628,60 zł / słownie: cztery miliony sześćset trzydzieści tysięcy sześćset dwadzieścia osiem złotych i sześćdziesiąt groszy / przeznaczonego na sfinansowanie wcześniej zaciągniętego zobowiązania dłużnego.

2. Okres kredytowania - okres od dnia podpisania umowy do dnia spłaty ostatniej raty, tj. 31.

12.2027 r.

3. Spłata kredytu w ratach miesięcznych na ostatni dzień miesiąca zgodnie z harmonogramem spłat przedstawionym w załączniku do SWZ.

4. Spłata kapitału kredytu odbywać się będzie następująco:

w 2026 r. – 2 800 000,00 zł, czyli 11 rat po 233 000,00 zł i 12 rata 237 000,00 zł

w 2027 r. – 1 830 628,60 zł, czyli 11 rat po 152 500,00 zł i 12 rata 153 128,60 zł

powiększonych o należne odsetki.

5. Planowany dzień uruchomienia kredytu: 23.

12.2024 r.

6. Dzień od którego należy naliczać odsetki: 23.

12.2024 r.

7. Spłata pierwszej raty kapitałowej do dnia 31.

01.2026 r.

8. Spłata pierwszej raty odsetkowej do dnia 31.

01.2025 r.

9. Jeżeli termin wpłaty raty kredytu i odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy Zamawiający ureguluje zobowiązanie w pierwszy dzień roboczy następujący po tym dniu.

10. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.

11. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z decyzjami Zamawiającego,

w terminie 1 dnia roboczego od złożenia zapotrzebowania przez Zamawiającego.

12. Wykonawca uruchomi środki kredytu bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.

13. Uruchomienie kredytu następuje przelewem na r-k Kredytobiorcy 16 8775 0009 0010 0101 0201 0001 Bank Spółdzielczy w Zambrowie, na pisemne zlecenie Urzędu.

14. W momencie uruchomienia kredytu Wykonawca nie pobierze prowizji.

15. Termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.

12.2024 r.

16. Zamawiającemu zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu – bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. W przypadku niewykorzystania kredytu w całości – odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty faktycznie wykorzystanej.

17. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.

18. Zabezpieczenie kredytu - weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Urzędu.

19. Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: Oprocentowanie kredytu - zmienne obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o 1-miesięczny wskaźnik WIBOR z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym okres obrachunkowy powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych i niezmienną w okresie obowiązywania umowy.

20. O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1 M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 24 dnia tego miesiąca.

21. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego, przy czym pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, zaś ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.

22. Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji,

tj. prowizji przygotowawczej i od udzielonego kredytu.

23. Zamawiający oświadcza, że jest rzetelnym Klientem, z zaciągniętych zobowiązań wywiązuje się terminowo. W dotychczasowej współpracy z Bankami prowadzącymi rachunki kredytowe i podstawowy nie wystąpiły zajęcia komornicze ani administracyjne.

24. Zamawiający nie posiada zobowiązań pozabilansowych, ani zobowiązań wobec podmiotów powiązanych, ani nie udzielił gwarancji i poręczeń.

25. Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności.

26. Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.

27. Zamawiający w dniu 17. 09.2024r. zawarł umowę kredytu długoterminowego w wysokości 13 000 000,00 zł, którego spłata odbywać się będzie następująco:

w 2025 r. – 1 597 000,00 zł , czyli 11 rat po 133 083,00 zł i 12 rata 133 087,00 zł

w 2026 r. – 634 000,00 zł, czyli 11 rat po 52 830,00 zł i 12 rata 52 870,00 zł

w 2027 r. – 2 262 000,00 zł, czyli 12 rat po 188 500,00 zł

w 2028 r. – 4 000 000,00 zł, czyli 11 rat po 333 333,00 zł i 12 rata 333 337,00 zł

w 2029 r. – 2 759 000,00 zł, czyli 11 rat po 229 900,00 zł i 12 rata 230 100,00 zł

w 2030 r. – 1 748 000,00 zł, czyli 11 rat po 145 666,00 zł i 12 rata 145 674,00 zł

powiększonych o należne odsetki.