Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Wielbark

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Wielbark w kwocie 4. 000.000,00 PLN (cztery miliony złotych i zero groszy) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Wielbark i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.

2. Karencji w spłacie kapitału do 31.

03.2025 roku.

3. Zamawiający zobowiązuje się do ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 30 grudnia 2034 roku.

4. Uruchomienie środków nastąpi w jednej transzy w pisemnej dyspozycji wypłaty na konto bankowe kredytobiorcy–Zamawiającego–Bank Spółdzielczy w Szczytnie Oddział w Wielbarku nr 88 8838 1057 2008 0505 8652 0001.

5. Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w terminie zgodnym ze złożoną ofertą i po złożeniu przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji wypłaty.

6. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.

7. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.

8. Kredyt bankowy nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ i w ofercie.

9. Do obliczenia ceny udzielonego kredytu należy przyjąć zmienną stopę procentową WIBOR 3 M–wyliczoną jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań miesiąca i mająca zastosowanie od pierwszego dnia kalendarzowego następnego miesiąca, powiększoną o marżę banku która będzie stała w okresie kredytowania. O wysokości oprocentowania oraz o zmianie oprocentowania, udzielający kredytu powiadamia kredytobiorcę pisemnie. Poza kwotami określonymi w ofercie, wykonawca nie pobiera żadnych dodatkowych opłat. W celu złożenia oferty należy przyjąć WIBOR 3 M na dzień 30.

09.2024 roku, przy założeniu uruchomienia kredytu w kwocie 4. 000.000,00 zł dnia 15.

12.2024 r.

10. W przypadku gdy stawka WIBOR osiągnie poziom poniżej zera, do czasu osiągnięcia przez tę stawkę wartości dodatniej, do wyliczenia oprocentowania kredytu przyjęta zostanie stawka równa zero.

11. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego i płatne będą nie później niż 30 dnia miesiąca za miesiąc, za który zostały naliczone, za wyjątkiem miesiąca lutego w którym odsetki płatne będą ostatniego dnia roboczego miesiąca przy czym:

1) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego,

2) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Spłata odsetek będzie realizowana po otrzymaniu pisemnego zawiadomienia z banku – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od zadłużenia malejącego.

12. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonania wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych konsekwencji finansowych, bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu.

13. W sytuacji wcześniejszej spłaty kredytu odsetki nie będą naliczane.

14. Możliwość zmiany terminów i wysokości spłaty kredytu za zgodą obu stron.

15. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości rezygnacji z poboru całości lub części kredytu bez ponoszenia za to odpowiedzialności finansowej.

16. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.

17. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.

18. Postanowienia w umowie nie mogą zmieniać lub zaostrzać warunków określonych w niniejszej SWZ.

19. Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany postanowień umowy zawartej w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru wykonawcy, w zakresie dotyczącym wysokości kredytu oraz terminów spłaty kredytu.

20. Na cenę brutto oferty składają się wszelkie opłaty, odsetki i inne podobne świadczenia związane z udzieleniem Zamawiającemu, kredytu bankowego.

21. Zamawiający nie dopuszcza zastosowania przez Wykonawcę prowizji, opłat z tytułu przygotowania i postawienia kredytu do dyspozycji.

22. Spłata uruchomionego kredytu następować będzie po upływie karencji, w następujących terminach i wysokości:

31.

03.2025 r.–100.000,00 zł

30.

06.2025 r.–100.000,00 zł

30.

09.2025 r.–100.000,00 zł

31.

03.2026 r.–100.000,00 zł

30.

06.2026 r.–100.000,00 zł

30.

09.2026 r.–110.000,00 zł

31.

03.2027 r.–110.000,00 zł

30.

06.2027 r.–110.000,00 zł

30.

09.2027 r.–110.000,00 zł

31.

03.2028 r.–110.000,00 zł

30.

06.2028 r.–110.000,00 zł

30.

09.2028 r.–110.000,00 zł

31.

03.2029 r.–110.000,00 zł

30.

06.2029 r.–110.000,00 zł

30.

09.2029 r.–110.000,00 zł

31.

03.2030 r.–130.000,00 zł

30.

06.2030 r.–130.000,00 zł

30.

09.2030 r.–130.000,00 zł

31.

03.2031 r.–130.000,00 zł

30.

06.2031 r.–130.000,00 zł

30.

09.2031 r.–130.000,00 zł

30.

12.2031 r.–130.000,00 zł

31.

03.2032 r.–130.000,00 zł

30.

06.2032 r.–130.000,00 zł

30.

09.2032 r.–130.000,00 zł

30.

12.2032 r.–130.000,00 zł

31.

03.2033 r.–130.000,00 zł

30.

06.2033 r.–130.000,00 zł

30.

09.2033 r.–130.000,00 zł

30.

12.2033 r.–130.000,00 zł

31.

03.2034 r.–130.000,00 zł

30.

06.2034 r.–130.000,00 zł

30.

09.2034 r.–130.000,00 zł

30.

12.2034 r.–60.000,00 zł

23. Zabezpieczeniem kredytu jest weksel In blanco. Weksel In blanco zostanie podpisany przez osobę upoważnioną do zaciągania zobowiązań w imieniu Gminy Wielbark tj. Burmistrza Wielbarka, kontrasygnaty na deklaracji wekslowej dokona Skarbnik Gminy Wielbark.

24. Rozliczenie wyłącznie w walucie polskiej.

25. Kalendarz odsetkowy rzeczywisty–rok obrachunkowy liczy standardowo 365 dni a w przypadku roku przestępnego 366 dni. Zamawiający informuje, iż nie przewiduje zmiany kalendarza odsetkowego.

26. Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzania dla potrzeb Wykonawców danych i informacji w postaci przetworzonej wg wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania.

27. Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez Wykonawcę i zaakceptowanej przez Zamawiającego i uwzgledniającej postanowienia zawarte w SWZ oraz ofercie Wykonawcy