Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 10 000 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Trzebownisko na 2024 r.

1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.

000.000 zł, (słownie: dziesięć milionów złotych)

2. Kredyt powinien być dostępny do dyspozycji Zamawiającego w terminie 5 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego najpóźniej do 23 grudnia 2024 r. w kwocie 10.

000.000 zł.

3. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.

4. Okres kredytowania 6 lat

5. Spłata kredytu będzie następowała według harmonogramu określonego w Rozdziale IV SWZ.

6. Jeżeli spłata kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy to należy przyjąć, że termin ten został zachowany jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonym terminie spłaty

7. Spłata odsetek od kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, I rata w miesiącu następującym po miesiącu, w którym kredyt zostanie uruchomiony. Raty odsetkowe maja być naliczane za okres miesięcy kalendarzowych.

8. Raty odsetkowe płatne są do 20 -go dnia następnego miesiąca za dany okres odsetkowy (miesiąc kalendarzowy) na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości odsetek doręczonego Zamawiającemu najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odsetek (drogą elektroniczną na adres: j.flejszar@trzebownisko.pl, e.kazimirowicz@trzebownisko.pl.

Odsetki od kwoty kredytu naliczone będą za każdy dzień wykorzystania kredytu

w okresach miesięcznych – liczba dni w poszczególnych miesiącach odpowiada faktycznej liczbie dni kalendarzowych. Do wyliczeń należy przyjąć, iż rok kalendarzowy we wszystkich latach spłaty kredytu liczy 365 dni (np. w latach przestępnych w miesiącu lutym liczbę dni należy liczyć w liczniku 29 i podzielić przez 365). Do wyliczenia odsetek za I okres odsetkowy należy przyjąć iż kredyt będzie uruchomiony w pełnej wysokości w dniu 23 grudnia 2024 r. i za ten okres tj. 23.

12.2024 r. do 31.

12.2024 r. odsetki będą płatne do 20.

01.2025 r.

Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna do 31.

12.2030 r.

Wyliczenie odsetek będzie następować w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1 M określoną jako stawka z ostatniego roboczego dnia poprzedniego miesiąca, która obowiązywać będzie od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy tzn. Wykonawca przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy stosuje stawkę WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy powiększony o marżę banku.

9. Zabezpieczenie kredytu: weksel In blanco, deklaracja wekslowa, W/w zabezpieczenie będzie kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy.

10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak i uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, a Wykonawca nie będzie pobierał z tego tytułu dodatkowych opłat czy prowizji.

11. Wszystkie koszty związane z udzieleniem kredytu i jego obsługą, w tym opłaty i prowizje zostaną uwzględnione w marży banku.