Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.000 000,00 (cztery miliony złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego na 2024 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji komunalnych i zaciągniętych kredytów długoterminowych”.

Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4. 000.000,00 zł (słownie: cztery miliony złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2024 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji komunalnych i zaciągniętych kredytów długoterminowych

3. Charakterystyka kredytu:

Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy bazowej i stałej marży banku, ustalonej na okresy miesięczne przy zastosowaniu następujących zasad:

Kwota kredytu – 4. 000.000,00 PLN;

Stopą bazowa jest stawka WIBOR 1 M (Stopa referencyjna obliczana i ustalana na okresy miesięczne, odpowiadające miesiącom kalendarzowym. Zmiana następuje każdego pierwszego dnia kolejnego miesiąca, w którym obowiązuje nowa stawka WIBOR).

Okresy rozliczeniowe, w których będzie obowiązywać wysokość stopy procentowej zgodnie z miesiącami kalendarzowymi: pierwszy okres rozliczeniowy obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z dniem uruchomienia kredytu, a kończy z ostatnim dniem miesiąca kalendarzowego, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu, ostatni okres obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego, w którym przypada ostateczny termin spłaty kredytu, a kończy w dniu poprzedzającym jego spłatę włącznie;

Oprocentowanie w skali roku – według złożonej oferty (do wyliczenia oprocentowania w ofercie należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w miesiącu, stawkę bazowa WIBOR 1 M z dnia 12.

08.2024 r, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału w sposób określony w ust. 3 pkt.2);

W celu obliczenia wartości zamówienia, przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej pełnej transzy w dniu 04.

11.2024 r;

Data postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w wysokości 4. 000.000,00 PLN – od dnia zawarcia umowy;

Zamawiający dopuszcza uruchomienie kredytu w transzach po uprzednim złożeniu przez Zamawiającego zapotrzebowania co do wysokości środków;

Częstotliwość płatności rat kapitałowych i odsetkowych – co 1 miesiąc;

Okres karencji rat kapitałowych – do 2024 r; spłata pierwszej raty kapitałowej będzie na 31.

01.2025 r;

Termin spłaty kolejnych rat kapitałowych i odsetkowych – ostatni dzień kalendarzowy lub roboczy danego miesiąca, zgodnie z zasadami stosowanymi przez bank;

Ilość rat kapitałowych – 192;

Sposób zaokrąglania kwot – do 2 miejsc po przecinku (zgodnie z zasadą, że począwszy od 3 miejsca po przecinku wartości od 0 do 4 zaokrągla się w dół, a wartości od 5 do 9 w górę);

Metoda wyznaczania rat – kapitałowa;

sposób ściągania odsetek – według salda kredytu (formuła 365/365);

Prowizja bankowa za udzielenie kredytu - według złożonej oferty – pobrana będzie od rzeczywiście wykorzystanej danej transzy kredytu;

Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za przedterminową spłatę kredytu;

Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za niewykorzystaną część kredytu;

Wyliczenie odsetek Wykonawca doręczy Zamawiającemu na minimum 5 dni przed terminem płatności drogą elektroniczną lub pocztową.