Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2024

1. Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2024.

2. Przedmiotem zamówienia są usługi udzielenia kredytu długoterminowego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, w szczególności zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.).

3. Kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na pokrycie wydatków majątkowych.

4. Kwota kredytu: 7. 000.000,00 zł.

5. Okres spłaty kredytu: lata 2025-2034.

6. Kredyt będzie pobrany w jednej transzy w dniu 15.

11.2024 r.

7. Dyspozycja uruchomienia kredytu może być złożona na wzorze określonym przez bank.

8. Dyspozycja uruchomienia kredytu będzie przesyłana w formie elektronicznej (mail lub home banking).

9. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w ostatnim dniu roboczym danego kwartału w następujących terminach i kwotach:

1) I kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł;

2) II kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł;

3) III kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł;

4) IV kwartał 2025 r. – 175.000,00 zł;

5) I kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł;

6) II kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł;

7) III kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł;

8) IV kwartał 2026 r. – 175.000,00 zł;

9) I kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł;

10) II kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł;

11) III kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł;

12) IV kwartał 2027 r. – 175.000,00 zł;

13) I kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł;

14) II kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł;

15) III kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł;

16) IV kwartał 2028 r. – 175.000,00 zł;

17) I kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł;

18) II kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł;

19) III kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł;

20) IV kwartał 2029 r. – 175.000,00 zł;

21) I kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł;

22) II kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł;

23) III kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł;

24) IV kwartał 2030 r. – 175.000,00 zł;

25) I kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł;

26) II kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł;

27) III kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł;

28) IV kwartał 2031 r. – 175.000,00 zł;

29) I kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł;

30) II kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł;

31) III kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł;

32) IV kwartał 2032 r. – 175.000,00 zł;

33) I kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł;

34) II kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł;

35) III kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł;

36) IV kwartał 2033 r. – 175.000,00 zł;

37) I kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł;

38) II kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł;

39) III kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł;

40) IV kwartał 2034 r. – 175.000,00 zł.

10. Spłata odsetek w okresach kwartalnych w latach 2024-2034, obliczonych na ostatni dzień danego kwartału, następować będzie do 15-tego dnia po zakończeniu każdego kwartału kalendarzowego.

11. Pierwsza spłata odsetek obliczonych na ostatni dzień miesiąca pobrania kredytu nastąpi do 15-tego dnia następnego miesiąca.

12. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej

stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

13. Stawkę referencyjną stanowić będzie stawka WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.

14. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

15. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).

16. Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu: „W przypadku, gdy stawka referencyjna WIBOR 1 M, o której mowa w umowie, przyjmie wartość 0,00 % lub ujemną, Bank do wyliczenia oprocentowania kredytu zastosuje stawkę referencyjną WIBOR 1 M na poziomie 0,00%, a łączne oprocentowanie kredytu będzie równe marży Banku”.