Kredyt długoterminowy w kwocie 9.000.000,00zł, na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Koziegłowy w 2024 roku

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9. 000.000,00zł, na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Koziegłowy w 2024 roku i spłatę rat kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich, z karencją w spłacie rat – spłata kwartalnie począwszy od 30.

09.2025

2. Rozliczenia pomiędzy zamawiającym a wykonawcą dokonywane będą w złotych polskich.

Zabezpieczenie kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową.

Kontrasygnata skarbnika złożona będzie na deklaracji wekslowej.

Gmina nie przewiduje podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji.

Termin uruchomienia kredytu listopad – grudzień 2024, na pisemne wezwanie Gminy.

Gmina posiada umowę na bankową obsługę ważną do 31.

12.2026 roku.

Gmina po dokonaniu wyboru najkorzystniejszej oferty dostarczy na żądanie, wybranemu Wykonawcy zaświadczenia z Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń społecznych o niezaleganiu w opłacaniu podatków oraz składek na ubezpieczenie społeczne.

Gmina nie posiada udzielonych poręczeń.

Gmina otrzymała pozytywną opinię RIO o możliwości spłaty kredytu.

W warunkach kredytu należy uwzględnić:

Możliwość bez kosztowej wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki naliczone będą za okres faktycznego wykorzystania kredytu.

Możliwość zaciągnięcia kredytu w mniejszej wysokości, bez ponoszenia dodatkowych opłat.

Naliczane odsetki płatne będą miesięcznie do ostatniego dnia miesiąca.

Zapłata odsetek następować będzie po pisemnym powiadomieniu kredytobiorcy przez Bank o wysokości naliczonych odsetek na 7 dni roboczych przed terminem płatności.

Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1 M, z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty (marża będzie stała w okresie kredytowania), za który będą naliczone odsetki.

Oprócz oprocentowania określonego w oparciu o stopę Wibor 1 M i marżę, Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji za udzielenie i obsługę kredytu.

Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania zmian w harmonogramie spłat kredytu i odsetek, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów.

Do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć:

- stawkę WIBOR 1 M z dnia 23.

07.2024 r. (5.85%)

- pełne uruchomienie kredytu na dzień 1 października 2024.

- faktyczną liczbę dni kalendarzowych w danym roku (365 lub 366).

3. Spłata kredytu następować będzie w okresach kwartalnych.

Lp Termin spłaty raty kredytu wysokość raty

1 2025-09-30 100 000,00

2 2025-12-31 100 000,00

3 2026-03-31 220 000,00

4 2026-06-30 220 000,00

5 2026-09-30 220 000,00

6 2026-12-31 220 000,00

7 2027-03-31 220 000,00

8 2027-06-30 220 000,00

9 2027-09-30 220 000,00

10 2027-12-31 220 000,00

11 2028-03-31 220 000,00

12 2028-06-30 220 000,00

13 2028-09-30 220 000,00

14 2028-12-31 220 000,00

15 2029-03-31 220 000,00

16 2029-06-30 220 000,00

17 2029-09-30 220 000,00

18 2029-12-31 220 000,00

19 2030-03-31 220 000,00

20 2030-06-30 220 000,00

21 2030-09-30 220 000,00

22 2030-12-31 220 000,00

23 2031-03-31 220 000,00

24 2031-06-30 220 000,00

25 2031-09-30 220 000,00

26 2031-12-31 220 000,00

27 2032-03-31 220 000,00

28 2032-06-30 220 000,00

29 2032-09-30 220 000,00

30 2032-12-31 220 000,00

31 2033-03-31 220 000,00

32 2033-06-30 220 000,00

33 2033-09-30 220 000,00

34 2033-12-31 220 000,00

35 2034-03-31 220 000,00

36 2034-06-30 220 000,00

37 2034-09-30 220 000,00

38 2034-12-31 220 000,00

39 2035-03-31 220 000,00

40 2035-06-30 220 000,00

41 2035-09-30 220 000,00

42 2035-12-31 220 000,00

Łącznie 9 000 000,00

4. Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe

1. Sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za rok 2023r;

2. Sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za II kwartał 2024

3. Sprawozdanie RB-N o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za 2023r;

4. Sprawozdanie RB-N o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za II kwartał 2024

5. Sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za rok 2023r;

6. Sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za II kwartał 2024

7. Opinia RIO o możliwości spłaty przez Gminę i Miasto Koziegłowy kredytu długoterminowego;

8. Uchwała nr 30/IV/2024 Rady Gminy i Miasta Koziegłowy z dnia 8 sierpnia 2024 w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego;

9. Wykaz kredytów, pożyczek na dzień 31.

08.2024

10. Aktualny WPF na dzień 08.

08.2024

5. Zaciągnięte kredyty na dzień 2024-08-31

Bank Kwota Rodzaj Data udzielenia Termin zapadalności (%) Zabezpieczenie rodzaj/wartość

Międzypowiatowy Bank Spółdzielczy w Myszkowie 4 400 000,00 na sfinansowanie deficytu i rat kredytów, pożyczek 2018-10-08 2028-12-31 62,86% weksel

Międzypowiatowy Bank Spółdzielczy w Myszkowie 1 370 835,00 na sfinansowanie deficytu i rat kredytów, pożyczek 2019-12-18 2025-12-31 45,69% weksel

Bank Spółdzielczy w Tarnowskich Górach 2 537 500,00 na sfinansowanie deficytu 2023-10-19 2028-12-31 97,60% weksel

8 308 335,00

Zaciągnięte pożyczki na dzień 2024-08-31

Bank Kwota Rodzaj Data udzielenia Termin zapadalności (%) Zabezpieczenie rodzaj/wartość

Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach 295 560,05 Inwestycyjna 2019-09-05 2025-06-15 28,27% weksel