Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.619.138,14 zł na spłatę w 2024 roku wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów

1. Kredyt będzie udzielony w kwocie 3. 619.138,14 zł na rachunek organu Miasta Łowicza w jednej transzy z terminem uruchomienia 02.

12.2024 roku.

2. Okres kredytowania (wymagany) 31.

12.2032 r, spłata odsetek 10.

01.2033 rok.

3. Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca w następujących latach i wysokościach:

- w 2025 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2026 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2027 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2028 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2029 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2030 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2031 roku: 12 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 452.400,00 zł,

- w 2032 roku: 11 rat po 37.700,00 zł; łącznie - 414.700,00 zł

1 rata po 37.638,14 zł- łącznie - 37.638,14 zł

4. Oprocentowanie kredytu dla każdego okresu odsetkowego będzie równe sumie stawki odniesienia obliczonej na podstawie średniej arytmetycznej tj. WIBOR-u dla depozytów jednomiesięcznych ze wszystkich dni miesiąca, którego dotyczy, zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku oraz marży Banku. Do wyliczenia stawki odniesienia bierze się sumę WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni, w których są one kwotowane w ciągu danego miesiąca dzieloną przez liczbę dni w których są one kwotowane. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od aktualnego rzeczywistego zadłużenia.

5. Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.

6. Prowizja za udzielenie kredytu wynosi ……%.

7. Nie będą pobierane:

a) opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz

od operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu,

b) odsetki od części kredytu spłaconego w terminie wcześniejszym niż zawarty

w umowie za okres od daty dokonania wcześniejszej spłaty.

8. Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca następującego po miesiącu, którego dotyczą. Odsetki dla całego okresu kredytowania będą liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku tj. 365 lub 366.

Pierwsza spłata nastąpi za miesiąc, w którym zostanie uruchomiony.

9. O należnej kwocie odsetek bank poinformuje Kredytobiorcę na piśmie, nie później niż 5 dni przed terminem płatności odsetek. Informację o należnej kwocie odsetek przekazaną Kredytobiorcy faxem lub na adres poczty elektronicznej (email) uznaje się

za doręczoną do Kredytobiorcy w formie pisemnej.

10. Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres do 31.

01.2025 r.

11. Kredyt nie musi być wykorzystany w całości, z tego tytułu Zamawiający nie ponosi żadnych opłat.

12. Bank kredytujący dopuszcza możliwość spłaty kredytu w terminie wcześniejszym niż określony umową bez dodatkowych opłat i prowizji.

13. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.

14. Zamawiający wskazuje przy naliczaniu odsetek przyjęcie kalendarza rzeczywistego.

15. W przypadku gdy termin zapłaty przypadnie na dzień wolny od pracy, uregulowanie należności odsetek i prowizji nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie.

16. Spłata kredytu zabezpieczona będzie wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika Miasta.

17. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

18. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie ustawy z dnia 29.

08.1997 r. Prawo Bankowe.

19. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna zgodnie z art. 92 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. O finansach publicznych.