Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Sułów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie

4 119 227,28 zł (słownie: cztery miliony sto dziewiętnaście tysięcy dwieście dwadzieścia siedem złotych 28/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Sułów oraz na pokrycie wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów

2. Szczegółowe warunki kredytu:

1) Pozostawienie kredytu do dyspozycji zamawiającego: od 2 grudnia 2024 r. do 31 grudnia 2024 roku.

2) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niezaciągania całej kwoty kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach, do wysokości potrzeb Zamawiającego, nie później niż 31.

12.2024 r.

3) Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy.

4) Okres spłaty kapitału kredytu – 12 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych ostatniego dnia kwartału począwszy od 31.

03.2025 r. do 31.

12.2036 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów).

5) Terminy spłaty odsetek: będą płatne w okresach kwartalnych ostatniego dnia kwartału, tj. od 31.

03.2025 r. do 31.

12.2036 r.; termin płatności pierwszej raty odsetkowej 31.

12.2024 r. w przypadku, gdy wypłata kredytu nastąpi przed 31.

12.2024 r.

6) Spłata łącznych rat kapitałowo-odsetkowych będzie następowała kwartalnie, ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy; ostatnia rata odsetkowa płatna będzie wraz z ostatnią ratą kapitałową w dniu 31.

12.2036 r.

7) Oprocentowanie kredytu: wg stawki WIBOR 3 M na dwa dni robocze poprzedzające rozpoczęcie kwartału kalendarzowego powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku.

8) Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie stawki WIBOR 3 M na dwa dni robocze poprzedzające rozpoczęcie kwartału kalendarzowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie.

9) Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia kwartału w okresie kredytowania według stawki WIBOR 3 M obliczonej w sposób podany w 4. 2.8), również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się kwartał poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu.

10) Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.

11) Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni,

a miesiąc rzeczywistą liczbę dni.

12) Planowany harmonogram spłat kredytu w latach zawiera Załącznik Nr 2

do SWZ.

13) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.

14) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze dodatkowej prowizji od kredytu tj.:

 prowizji przygotowawczej,

 prowizji od przyznanego kredytu,

 prowizji od wcześniejszej spłaty,

 prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu.

15) Ponadto, Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty.

16) Kredytodawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania (do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy). Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłaty kredytu, w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych.

17) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w PLN.