Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na realizację zadań inwestycyjnych

Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego z przeznaczeniem na zadanie inwestycyjne "Budowa przedszkola wraz z wyodrębnieniem oddziału żłobka w miejscowości Warlubie"

a) a) kredyt długoterminowy złotowy;

b) kwota kredytu 5 000 000 PLN (słownie: pięć milionów PLN);

c) kredyt przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego z przeznaczeniem na zadanie inwestycyjne „Budowa przedszkola wraz z wyodrębnieniem oddziału żłobka w miejscowości Warlubie”;

d) okres kredytowania: IV kwartał 2024 r. – IV kwartał 2033 r.;

e) dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. Kredyt będzie uruchamiany w transzach wg potrzeb Zamawiającego i na jego wniosek, z wykorzystaniem do 31.

03.2025 r.;

f) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości postawionego do jego dyspozycji kredytu bez podania przyczyn, a wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji z tego tytułu. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji do umowy zostanie zawarty aneks;

g) kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ;

h) spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego począwszy od I kwartału 2025 r. do IV kwartału 2033 r., w 36 ratach wg harmonogramu:

2025-03-31 kwota 125 000,00 zł,

2025-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2025-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2025-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2026-03-31 kwota 125 000,00 zł,

2026-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2026-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2026-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2027-03-31 kwota 125 000,00 zł,

2027-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2027-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2027-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2028-03-31 kwota 125 000,00 zł,

2028-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2028-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2028-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2029-03-31 kwota 125 000,00 zł,

2029-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2029-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2029-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2030-03-31 kwota 125 000,00 zł

2030-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2030-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2030-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2031-03-31 kwota 125 000,00 zł

2031-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2031-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2031-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2032-03-31 kwota 125 000,00 zł

2032-06-30 kwota 125 000,00 zł,

2032-09-30 kwota 125 000,00 zł,

2032-12-31 kwota 125 000,00 zł,

2033-03-31 kwota 250 000,00 zł;

2033-06-30 kwota 250 000,00 zł;

2033-09-30 kwota 250 000,00 zł;

2033-12-31 kwota 250 000,00 zł.

i) Zamawiający zastrzega sobie, w szczególnie uzasadnionym przypadku i po uzyskaniu zgody Banku, prawo zmiany harmonogramu spłat rat kapitałowych, bez dodatkowych kosztów z tego tytułu. Wysokość i termin spłaty raty kredytu będą dokonywane poprzez zawarcie aneksu do umowy, na pisemny wniosek Zamawiającego złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Rata kapitałowa, której termin spłaty zostanie przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. Zmiany wprowadzone aneksem nie spowodują wydłużenia okresu kredytowania wg umowy;

j) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez dodatkowych kosztów, z możliwością wskazania okresów kredytowych, za które wcześniejsza spłata zostanie dokonana. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału – odsetki będą płatne od faktycznego zadłużenia;

k) kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej równej stawce WIBOR 3 M, obowiązującej na 2 dni robocze przed każdym rozpoczęciem okresu obrachunkowego (kwartału kalendarzowego) powiększonej o stałą w okresie kredytowania marżę wykonawcy (do dwóch miejsc po przecinku);

l) zmiana oprocentowania kredytu następować będzie odpowiednio do zmiany stawki WIBOR 3 M, ustalanej w sposób określony w podpunkcie k), od 1-go dnia każdego kolejnego kwartału kalendarzowego, a marża wykonawcy nie ulegnie zmianie w całym okresie kredytowania;

m) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą przez wykonawcę codziennie, płatne zaś miesięcznie do ostatniego dnia roboczego każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego, za miesiąc, za który zostały naliczone;

n) wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w Specyfikacji Warunków Zamówienia.

o) prawne zabezpieczenie spłaty kredytu udzielone zostanie w formie weksla in blanco oraz poprzez złożenie deklaracji wekslowej co do zasad wypełniania weksla, do kwoty udzielonego kredytu, powiększonej o należne odsetki, kary umowne i koszty w razie powstania obowiązku ich uiszczenia z powodu niewykonania lub nienależytego wykonania przez Gminę Warlubie umowy kredytu, jednak nie więcej niż do kwoty stanowiącej 150 % udzielonego kredytu, tj. do kwoty 7 500 000,00 zł (słownie: siedem milionów pięćset tysięcy złotych).