Udzielenie kredytu długoterminowego na kwotę 8.112.280,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024 z przeznaczeniem na zadania inwestycyjne i na rozchody

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 8 112 280,00 zł (słownie: osiem milionów sto dwanaście tysięcy dwieście osiemdziesiąt złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024 z przeznaczeniem na zadania inwestycyjne i na rozchody.

2. Istotne postanowienia umowy:

1) Kredyt długoterminowy na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024 z przeznaczeniem na zadania inwestycyjne i na rozchody.

2) Kwota kredytu: 8 112 280,00 zł (słownie: osiem milionów sto dwanaście tysięcy dwieście osiemdziesiąt złotych 00/100).

3) Okres kredytowania: lata 2024 – 2038.

4) Dostępność kredytu: przelewem na rachunek bankowy Gminy Mogilno.

5) Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku.

6) Okres karencji w spłacie kapitału do 30.

03.2025 r.

7) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w następujących terminach i kwotach:

rok kwota spłaty w danym roku Raty

2025 300 000,00 4 kwartalne raty po 75.000,00 zł

2026 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2027 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2028 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2029 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2030 240 190,00 4 kwartalne raty po 60.047,50 zł

2031 300 000,00 4 kwartalne raty po 75.000,00 zł

2032 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2033 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2034 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2035 465 190,00 4 kwartalne raty po 116.297,50 zł

2036 690 190,00 4 kwartalne raty po 172.547,50 zł

2037 1 424 050,00 4 kwartalne raty po 356.012,50 zł

2038 1 436 330,00 4 kwartalne raty po 359.082,50 zł

razem 8 112 280,00

8) Odsetki od wykorzystanego i niespłaconego kapitału płatne ostatniego dnia każdego kwartału, przy czym pierwsza rata odsetkowa płatna będzie ostatniego dnia kwartału, w którym uruchomiono kredyt. W przypadku gdy ustalony dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, to Zamawiający ureguluje wymagane odsetki w pierwszy dzień roboczy przed wyznaczoną datą zapłaty.

9) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który naliczane jest oprocentowanie.

10) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

11) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym kwartale w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).

12) Zamawiający zastrzega sobie:

a) prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty;

b) prawo rezygnacji z części kredytu, bez dodatkowych kosztów, przy czym Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat od niewykorzystanej części kredytu,

c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy;

d) Wykonawca nie będzie pobierał od Kredytobiorcy żadnych innych opłat i prowizji wiązanych z obsługą kredytu za wyjątkiem prowizji od udzielenia kredytu.

13) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca (Bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. Umowa kredytowa oraz deklaracja wekslowa i weksel będą posiadały kontrasygnatę skarbnika Gminy Mogilno.

14) Wszelkie rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).

15) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

16) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach.

17) Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

18) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.

19) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu: forfaitingu, faktoringu, e Financingu, leasingu.

20) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

21) Wykonawca przekazywał będzie pisemną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłat.

22) Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie następujących okoliczności:

a) możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego na zasadach określonych w SWZ;

b) możliwość zmiany harmonogramu spłaty na zasadach określonych w SWZ;

c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenia przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony.

3. Zmiana umowy wymaga dla swej ważności, pod rygorem nieważności, zachowania formy pisemnej.