Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 5 800 000,00 zł. z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 5 800 000,00 zł przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów na podstawie Uchwały Nr XC/776/2024 Rady Gminy Kazimierz Biskupi z dnia 26 kwietnia 2024 r.

3.1. Wysokość kredytu 5 800 000,00 zł. (słownie: pięć milionów osiemset tysięcy złotych 00/100).

3.2. Kredyt uruchomiony zostanie po podpisaniu umowy. Zamawiający ustala, że wypłata kredytu następowała będzie w transzach do dnia 31.12.2024 r., na wniosek Zamawiającego. Dopuszcza się możliwość przesłania dyspozycji o uruchomienie kredytu podpisanej przez osoby upoważnione do reprezentacji – drogą elektroniczną.

3.3. Spłata kredytu następowała będzie po okresie karencji do 31.12.2025 r. w latach 2026-2033 w następujący sposób:

- w latach 2026 -2033 w 32 równych ratach po 181 250,00 zł.

3.4. Spłata kredytu i odsetek następować będzie kwartalnie z uwzględnieniem następujących warunków a) karencja w spłacie odsetek do 30.12.2024 r. (pierwsza zapłata odsetek nastąpi 31.12.2024 r.) b) karencja w spłacie kapitału do 30.03.2026 r. Raty kredytu płatne będą kwartalnie w terminie do ostatniego dnia danego miesiąca (kalendarzowego) rozpoczynając od roku 2026 od następującego kwartalnego terminu:

- do 31.12.2033r.

3.5. Raty kredytu i odsetek będą płatne kwartalnie, w terminie do ostatniego dnia każdego miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli ostatni dzień w miesiącu przypada na sobotę, niedzielę, święto lub w inny dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został dotrzymany jeżeli wpłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Odsetki powinny być naliczane za pełny kwartał kalendarzowy.

3.6. Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1 M i powiększoną w całym okresie obowiązywania umowy o stałą marże Banku.

3.7. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie, należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 31.05.2024 r. i marżę Banku oraz daty uruchomienia kredytu. Przyjmuje się datę uruchomienia kredytu na dzień 28.06.2024 r., która stanowi wyłącznie datę orientacyjną, podaną na potrzeby niniejszego zamówienia w celu jednolitego wyliczenia ceny dla wszystkich Wykonawców.

3.8. W przypadku, gdy stawka WIBOR 1 M osiągnie poziom poniżej zera do wyliczenia stopy procentowej przyjęta zostanie stawka WIBOR 1 M równa 0.

3.9. Odsetki od udzielonego kredytu stanowić będą jedyne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu wykonania umowy. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów, prowizji i opłat związanych z przygotowaniem udzieleniem, ubezpieczeniem oraz wszelkich innych opłat związanych z obsługą kredytu.

3.10. Zamawiając zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty, części kredytu oraz możliwości wydłużenia okresu spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat, po uprzednim powiadomieniu Wykonawcy o zamiarze takiej spłaty, czy wydłużeniu okresu spłaty w terminie 15 dni przed jej realizacją.

3.11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku przedterminowej spłaty części kredytu oraz wydłużeniu okresu spłaty kredytu.

3.12. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania.

3.13. Zabezpieczenie kredytu – weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający potwierdza, iż kontrasygnata skarbnika zostanie złożona na deklaracji wekslowej. Zamawiający nie przewiduje złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 777 kpc 3.14. Wszystkie rozliczenia między Wykonawcą a Zamawiającym będą dokonywane w złotych polskich (PLN).

3.15. Oferta nie może zawierać zapisów warunkowych, uzależniających wykonanie przez Wykonawcę przedmiotu umowy od jakichkolwiek zdarzeń.

3.16. Zamawiający nie realizuje postępowania naprawczego ani nie ma zamiaru przystąpić do jego realizacji.

3.17. Zamawiający nie korzysta z leasingu, emisji papierów dłużnych, nie występuje jako Strona w partnerstwie publiczno-prawnym.

3.18. W ciągu ostatnich 5 lat na rachunkach bankowych Gminy nie występowały zajęcia egzekucyjne ani nie toczyły się żadne postępowanie egzekucyjne.

3.19. Gmina Kazimierz Biskupi oświadcza, że nie posiada zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec instytucji finansowych (ZUS, US)

3.20. W ciągu ostatnich dwóch lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu naszą jednostkę.

3.21. Uruchomienie kredytu do dyspozycji następować będzie w transzach w formie przelewu na konto bankowe kredytobiorcy nr 98 8530 0000 0200 0374 20000010 3.22. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie obowiązywania umowy, będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu).