Udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14.800.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2024 rok

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14. 800.000,00 zł (słownie złotych: czternaście milionów osiemset tysięcy 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2024 rok.

Postępowanie dotyczy udzielenia kredytu w wysokości do 14. 800.000,00 zł od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2024 r.

Kredyt uruchamiany w transzach do dnia 31.

12.2024 r. na wnioski Zamawiającego złożone w banku na …. dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana.

Spłata kredytu (kapitał) nastąpi co 3 miesiące począwszy od dnia 30.

03.2025 r.:

- 100.000,00 zł w 2025 r. (po 25.000,00 zł 30.

03.2025 r., 30.

06.2025 r., 30.

09.2025 r., 30.

12.2025 r.);

- 2. 297.911,00 zł w 2026 r. (572.911,00 zł 30.

03.2026 r., po 575.000,00 zł 30.

06.2026 r., 30.

09.2026 r., 30.

12.2026 r.);

- 2. 400.000,00 zł w 2027 r. (po 600.000,00 zł 30.

03.2027 r., 30.

06.2027 r., 30.

09.2027 r., 30.

12.2027 r.);

- 2. 225.000,00 zł w 2028 r. (po 556.250,00 zł 30.

03.2028 r., 30.

06.2028 r., 30.

09.2028 r., 30.

12.2028 r.);

- 2. 725.000,00 zł w 2029 r. (po 681.250,00 zł 30.

03.2029 r., 30.

06.2029 r., 30.

09.2029 r., 30.

12.2029 r.);

- 2. 725.000,00 zł w 2030 r. (po 681.250,00 zł 30.

03.2030 r., 30.

06.2030 r., 30.

09.2030 r., 30.

12.2030 r.);

- 2. 327.089,00 zł w 2031 r. (po 550.000,00 zł 30.

03.2031 r., 30.

06.2031 r., 30.

09.2031 r., 677.089,00 zł 30.

12.2031 r.).

Spłata rat kapitałowych i odsetek rozpocznie się od 30.

03.2025 r.

Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3 M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3 M będzie ulegała zmianie w okresach trzy miesięcznych.

Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły:

odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym.

Odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 30.

03.2025 r.

Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni.

Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty.

Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do:

- wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji,

- uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji i opłat,

- wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do dnia 31.

12.2024 r. Brak dyspozycji do dnia 30.

12.2024 r. będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu,

- niepobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu,

- niepobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu.

Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża.