Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 3.500.000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 3. 500.000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu.

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia

a) Sposób zaciągnięcia kredytu

Wykonawca przekaże na rachunek podstawowy budżetu Gminy Pępowo w 2024 roku kwotę kredytu do: 3. 500.000,00 PLN (słownie złotych: trzy miliony pięćset tysięcy złotych 00/100).

b) Okres spłaty kredytu i odsetek

− Kredyt długoterminowy w wysokości do 3. 500.000,00 PLN zostanie udostępniony w 2024 roku, od dnia podpisania umowy z Bankiem.

− Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2025-2033 w okresach kwartalnych zgodnie z harmonogramem, w ostatnim dniu roboczym danego kwartału.

− Spłata pierwszej raty kapitałowej nastąpi nie później niż 31. 03.2025r.

− Zapłata pierwszej raty odsetkowej nastąpi w ostatnim dniu roboczym kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu.

− Odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu.

− Stopa oprocentowania kredytu równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

− Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3-miesięcznych, ustaloną na ostatni dzień roboczy kwartału poprzedzającego kwartał obrachunkowy.

− Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365 lub 366 w roku przestępnym).

c) Warunki realizacji zamówienia

− Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy.

− W przypadku spłaty kredytu/rat kredytu w terminie wcześniejszym w stosunku do harmonogramu, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/rat kredytu.

− Uruchomienie kredytu nastąpi w całości lub w częściach od dnia zawarcia umowy do 31. 12.2024r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany drogą elektroniczną najpóźniej na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu.

− Nie przewiduje się prowizji przygotowawczej.

− Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie roku budżetowego oraz prawo do zmian wysokości rat kapitałowych pomiędzy latami budżetowymi nie powodującymi przekroczenia okresu kredytowania, w zależności od potrzeb Gminy bez dodatkowych prowizji, opłat oraz innych kosztów dla Gminy.

− Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy.

− Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 7 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy.

− Zamawiający nie przewiduje żadnych dodatkowych płatności - opłat, prowizji, kosztów ubezpieczeń itp. związanych z uruchomieniem i obsługą kredytu innych niż odsetki.

d) Zabezpieczenie spłaty kredytu

Zamawiający dokona zabezpieczenia spłaty kredytu w formie weksla in blanco podpisanego przez Wójta Gminy wraz z deklaracją wekslową opatrzoną kontrasygnatą Skarbnika.