Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego dla Gminy Trzciana w kwocie 5 214 000,00 zł.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego dla Gminy Trzciana w kwocie 5 214 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Trzciana oraz na spłatę wcześniej zaciąganych kredytów i pożyczek, w związku z realizacją zadań inwestycyjnych.

2. Warunki realizacji zamówienia:

1) Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata skarbnika.

2) Planowany okres spłaty kapitału - od 2025r. w następujących wysokościach i terminach:

1. 31. 05.2025r. - 883.000,00 zł

2. 30. 11.2025r. - 431.000,00 zł

3. 31. 07.2026r. - 100.000,00 zł

4. 31. 07.2027r. - 200.000,00 zł

5. 31. 07.2028r. - 400.000,00 zł

6. 31. 07.2029r. - 400.000,00 zł

7. 31. 07.2030r. - 900.000,00 zł

8. 31. 07.2031r. - 900.000,00 zł

9. 31. 07.2032r. - 1 000.000,00 zł ostateczna spłata kredytu nastąpi 31. 07.2032r.

3) Realizacja kredytu jednorazowo w kwocie 5 214 000,00 zł w terminie maksymalnie do 8 dni roboczych od dnia zawarcia umowy. Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie pisemnej dyspozycji zamawiającego.

4) Udzielenie karencji w spłacie kapitału do dnia 30. 05.2025r., karencja w spłacie odsetek do dnia 29. 09.2024r.

5) Spłata odsetek w okresach kwartalnych, od faktycznie wykorzystanych środków, płatne w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy oraz w dniu całkowitej spłaty kredytu.

6) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu oraz możliwość przesunięcia spłaty rat kredytu maksymalnie do dwóch lat bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

7) Zamawiający przedłoży przed uruchomieniem kredytu zaświadczenie ZUS i Urzędu Skarbowego o braku zaległości.

8) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata zostanie dokonana najpóźniej w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ustalony termin.