Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego, udzielonego Gminie Legnickie Pole w złotych polskich, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostek samorządu terytorialnego oraz spłatę rat kapitałowych.

1) Kwota kredytu – do kwoty 10 017 767,00 zł (dziesięć milionów siedemnaście tysięcy siedemset sześćdziesiąt siedem złotych);

2) Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową;

3) Okres kredytowania – 144 miesięcy (do grudnia 2036r.) licząc od wypłaty kredytu w wysokości określonej przez Zamawiającego. Pierwsza płatność odsetek od udzielonego kredytu i spłata rat kapitałowych- marzec 2025r.

4) Kredyt będzie wypłacony w 4 transzach: I transza – 4 000 000,00 zł do 01.06.2024r. II transza – 2 000 000,00 zł do 30.08.2024r. III transza – 2 000 000,00 zł do 30.10.2024r. IV transza – 2 017 767,00 zł do 28.12.2024r.

5) Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2024r. Uruchomienie kredytu nastąpi w 4 transzach na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego, złożonej 2 dni przed uruchomieniem za pośrednictwem faksu lub e-mail wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego.

6) Warunki spłaty kapitału w niżej określonych ratach kwartalnych, z terminem płatności na ostatni dzień kwartału:

a) 12 rat (w latach 2025, 2026, 2030) w kwocie po 6 250,00 zł (słownie: sześć tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych)

b) 16 rat (w latach 2027, 2028, 2029, 2031) w kwocie 62 500 zł (słownie: sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych);

c) 8 rat (w latach 2032, 2033) w kwocie 187 500,00 zł (słownie: sto osiemdziesiąt siedem tysięcy pięćset złotych);

d) 8 rat (w latach 2034, 2035) w kwocie 562 500,00 zł (słownie: pięćset sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych);

e) 4 raty (w 2036 roku) w kwocie 735 691,75 zł (słownie: siedemset trzydzieści pięć tysięcy sześćset dziewięćdziesiąt jeden złotych 75/100 gr)

d) malejące odsetki.

7) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3 M z notowań na dzień 16.04.2024r. na potrzeby badania ofert.

8) Prowizja od udzielonego kredytu płacona jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu.

9) Raty kapitałowe płatne będą w terminach określonych w harmonogramie spłaty kredytu, stanowiącym załącznik do oferty.

10) Raty odsetkowe naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu przypadającej na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego. Raty odsetkowe płatne będą do końca ostatniego dnia miesiąca, z wyjątkiem ostatniej, która płatna będzie w terminie ostatniej raty kapitałowej. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.

11) Warunki oprocentowania kredytu: oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej przez cały okres kredytowania oparte o stawkę WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień, w którym rozpoczynasię nowy kwartał + marża stała wyrażona procentowo, która w okresie kredytowania nie może ulec zmianie.

12) Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.

13) Jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.

14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

15) Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. Termin, w jakim bank udostępni środki z kredytu nie może być dłuższy niż 5 dni od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego, lecz nie później na rachunku niż na dzień zgodny z harmonogramem zawartym w pkt 4.

16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez prawa naliczenia i poboru przez Wykonawcę – bank pozostałych do spłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. Oprocentowanie naliczane będzie wówczas tylko za okres faktycznego korzystania z kredytu.

17) Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie: weksel in blanco podpisany wyłącznie przez wójta gminy, jako organ uprawniony do reprezentowania i zaciągania w imieniu gminy zobowiązań finansowych.

18) Zamawiający nie przewiduje innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielonego kredytu. 1.3. Wykonawca jest zobowiązany wraz z ofertą złożyć projekt umowy zawierający w/w warunki oraz warunki określone w SWZ.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego, udzielonego Gminie Legnickie Pole w złotych polskich, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostek samorządu terytorialnego oraz spłatę rat kapitałowych.

1) Kwota kredytu – do kwoty 10 017 767,00 zł (dziesięć milionów siedemnaście tysięcy siedemset sześćdziesiąt siedem złotych);

2) Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową;

3) Okres kredytowania – 144 miesięcy (do grudnia 2036r.) licząc od wypłaty kredytu w wysokości określonej przez Zamawiającego. Pierwsza płatność odsetek od udzielonego kredytu i spłata rat kapitałowych- marzec 2025r.

4) Kredyt będzie wypłacony w 4 transzach: I transza – 4 000 000,00 zł do 01.06.2024r. II transza – 2 000 000,00 zł do 30.08.2024r. III transza – 2 000 000,00 zł do 30.10.2024r. IV transza – 2 017 767,00 zł do 28.12.2024r.

5) Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2024r. Uruchomienie kredytu nastąpi w 4 transzach na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego, złożonej 2 dni przed uruchomieniem za pośrednictwem faksu lub e-mail wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego.

6) Warunki spłaty kapitału w niżej określonych ratach kwartalnych, z terminem płatności na ostatni dzień kwartału:

a) 12 rat (w latach 2025, 2026, 2030) w kwocie po 6 250,00 zł (słownie: sześć tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych)

b) 16 rat (w latach 2027, 2028, 2029, 2031) w kwocie 62 500 zł (słownie: sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych);

c) 8 rat (w latach 2032, 2033) w kwocie 187 500,00 zł (słownie: sto osiemdziesiąt siedem tysięcy pięćset złotych);

d) 8 rat (w latach 2034, 2035) w kwocie 562 500,00 zł (słownie: pięćset sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych);

e) 4 raty (w 2036 roku) w kwocie 735 691,75 zł (słownie: siedemset trzydzieści pięć tysięcy sześćset dziewięćdziesiąt jeden złotych 75/100 gr)

d) malejące odsetki.

7) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3 M z notowań na dzień 16.04.2024r. na potrzeby badania ofert.

8) Prowizja od udzielonego kredytu płacona jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu.

9) Raty kapitałowe płatne będą w terminach określonych w harmonogramie spłaty kredytu, stanowiącym załącznik do oferty.

10) Raty odsetkowe naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu przypadającej na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego. Raty odsetkowe płatne będą do końca ostatniego dnia miesiąca, z wyjątkiem ostatniej, która płatna będzie w terminie ostatniej raty kapitałowej. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.

11) Warunki oprocentowania kredytu: oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej przez cały okres kredytowania oparte o stawkę WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień, w którym rozpoczynasię nowy kwartał + marża stała wyrażona procentowo, która w okresie kredytowania nie może ulec zmianie.

12) Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.

13) Jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.

14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

15) Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. Termin, w jakim bank udostępni środki z kredytu nie może być dłuższy niż 5 dni od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego, lecz nie później na rachunku niż na dzień zgodny z harmonogramem zawartym w pkt 4.

16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez prawa naliczenia i poboru przez Wykonawcę – bank pozostałych do spłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. Oprocentowanie naliczane będzie wówczas tylko za okres faktycznego korzystania z kredytu.

17) Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie: weksel in blanco podpisany wyłącznie przez wójta gminy, jako organ uprawniony do reprezentowania i zaciągania w imieniu gminy zobowiązań finansowych.

18) Zamawiający nie przewiduje innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielonego kredytu. 1.3. Wykonawca jest zobowiązany wraz z ofertą złożyć projekt umowy zawierający w/w warunki oraz warunki określone w SWZ.