Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu

bankowego, udzielonego Gminie Legnickie Pole w złotych polskich, z przeznaczeniem na

finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostek samorządu terytorialnego oraz spłatę

rat kapitałowych. 1) Kwota kredytu – do kwoty 10 017 767,00 zł (dziesięć milionów

siedemnaście tysięcy siedemset sześćdziesiąt siedem złotych); 2) Zabezpieczenie kredytu –

weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową; 3) Okres kredytowania – 144 miesięcy (do

grudnia 2036r.) licząc od wypłaty kredytu w wysokości określonej przez Zamawiającego.

Pierwsza płatność odsetek od udzielonego kredytu i spłata rat kapitałowych- marzec 2025r. 4)

Kredyt będzie wypłacony w 4 transzach: I transza – 4 000 000,00 zł do 01. 06.2024r. II transza

– 2 000 000,00 zł do 30. 08.2024r. III transza – 2 000 000,00 zł do 30. 10.2024r. IV transza – 2

017 767,00 zł do 28. 12.2024r. 5) Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2024r.

Uruchomienie kredytu nastąpi w 4 transzach na podstawie pisemnej dyspozycji

Zamawiającego, złożonej 2 dni przed uruchomieniem za pośrednictwem faksu lub e-mail

wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego. 6) Warunki spłaty

kapitału w niżej określonych ratach kwartalnych, z terminem płatności na ostatni dzień

kwartału: a) 12 rat (w latach 2025, 2026, 2030) w kwocie po 6 250,00 zł ( słownie: sześć

tysięcy dwieście pięćdziesiąt złotych) b) 16 rat (w latach 2027, 2028, 2029, 2031) w kwocie 62

500 zł (słownie: sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych ); c) 8 rat (w latach 2032, 2033) w

kwocie 187 500,00 zł (słownie: sto osiemdziesiąt siedem tysięcy pięćset złotych); d) 8 rat (w

latach 2034, 2035) w kwocie 562 500,00 zł (słownie: pięćset sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset

złotych); e) 4 raty (w 2036 roku) w kwocie 735 691,75 zł (słownie: siedemset trzydzieści pięć

tysięcy sześćset dziewięćdziesiąt jeden złotych 75/100 gr) d) malejące odsetki. 7)

Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3 M z notowań na dzień

16. 04.2024r. na potrzeby badania ofert. 8) Prowizja od udzielonego kredytu płacona

jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu. 9) Raty kapitałowe płatne będą w terminach

określonych w harmonogramie spłaty kredytu, stanowiącym załącznik do oferty. 10) Raty

odsetkowe naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu przypadającej na ostatni

dzień miesiąca kalendarzowego. Raty odsetkowe płatne będą do końca ostatniego dnia

miesiąca, z wyjątkiem ostatniej, która płatna będzie w terminie ostatniej raty kapitałowej.

Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 11) Warunki oprocentowania kredytu:

oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej przez cały okres kredytowania oparte o

stawkę WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień, w którym rozpoczynasię nowy kwartał + marża stała wyrażona procentowo, która w okresie kredytowania nie może

ulec zmianie. 12) Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a

miesiąc rzeczywistą ilość dni. 13) Jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności

przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany jeśli spłata

nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie. 14) Zamawiający zastrzega sobie

możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich

uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji. 15) Sposób

uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. Termin, w jakim bank

udostępni środki z kredytu nie może być dłuższy niż 5 dni od dnia złożenia wniosku przez

Zamawiającego, lecz nie później na rachunku niż na dzień zgodny z harmonogramem

zawartym w pkt 4. 16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu w

całości lub części bez prawa naliczenia i poboru przez Wykonawcę – bank pozostałych do

spłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. Oprocentowanie naliczane

będzie wówczas tylko za okres faktycznego korzystania z kredytu. 17) Prawne zabezpieczenie

spłaty kredytu stanowić będzie: weksel in blanco podpisany wyłącznie przez wójta gminy, jako

organ uprawniony do reprezentowania i zaciągania w imieniu gminy zobowiązań finansowych.

18) Zamawiający nie przewiduje innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielonego kredytu.

1.3. Wykonawca jest zobowiązany wraz z ofertą złożyć projekt umowy zawierający w/w

warunki oraz warunki określone w SWZ.