Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 10 000 000 zł (dziesięć milionów złotych 00/100), na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w związku z planowaną realizacją inwestycji oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu zamówienia.

1) KOD GŁÓWNY ZAMÓWIENIA:

CPV: 66113000-5 – Usługi udzielania kredytu

2) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 10 000 000 zł (słownie: dziesięć milionów złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w związku z planowaną realizacją inwestycji oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów;

3) Kredyt będzie dostępny w ciągu 7 dni od dnia podpisania umowy;

4) Uruchomienie kredytu nastąpi w wysokości i terminie uzgodnionym z Wykonawcą zamówienia, po przedłożeniu wniosku przez Zamawiającego na 3 dni przed uruchomieniem kredytu. Wniosek musi zostać złożony w trybie pisemnym, na druku Zamawiającego lub na druku udostępnionym przez bank i być podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania Zamawiającego;

5) Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do dnia 31 grudnia 2024 r.;

6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Minimalny zakres świadczenia – pozyskania kredytu wynosi 200 000,00 zł;

7) Przelew środków nastąpi na rachunek budżetu Gminy Wągrowiec w Powszechnej Kasie Oszczędności Bank Polski o numerze 28 1020 4027 0000 1302 1214 1075;

8) Dopuszcza się możliwość zmiany przez Zamawiającego banku i nr rachunku bankowego w przypadku zmiany banku obsługującego Gminę Wągrowiec. Zmiana wymaga złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o zmianie rachunku w formie pisemnej. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ww. banku oraz numeru rachunku bez ponoszenia dodatkowych opłat;

9) Waluta kredytu: złoty polski (PLN);

10) Karencja w spłacie kredytu – do końca 2024 r.;

11) Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3 M i stałą marżę banku. Wysokość stawki WIBOR dla depozytów 3 M przyjmowanej do obliczenia odsetek będzie ustalana na podstawie notowania w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego okres naliczenia odsetek i będzie obowiązywać od pierwszego dnia następnego kwartału;

12) Dla wyliczenia ceny oferty w PLN, Wykonawca przyjmie stawkę WIBOR 3 M z dnia 10.

01.2024 w wys. 5,88%;

13) Przy obliczaniu ceny oferty należy przyjąć datę 1 maja 2024 r. jako datę uruchomienia całości kredytu;

14) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia i płatne będą przez Zamawiającego na koniec każdego kwartału kalendarzowego, na podstawie not odsetkowych wystawianych przez Wykonawcę, informujących Zamawiającego o wysokości należnych odsetek za dany okres. Wykonawca będzie wystawiał noty z 14 – dniowym wyprzedzeniem;

15) Spłata kredytu i odsetek nastąpi zgodnie z harmonogramem, ustalonym w pkt. 20);

16) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz w roku;

17) Odsetki za ostatnie dni miesiąca przypadające po terminie zapłaty raty zostaną doliczone do noty odsetkowej w kolejnym miesiącu;

18) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat ani prowizji w związku z udzieleniem kredytu;

19) Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z prowadzeniem rachunku bankowego za pomocą, którego będzie następowała spłata rat kredytu;

20) Spłata rat kredytu i odsetek będzie następowała w okresach kwartalnych, zgodnie z harmonogramem, określonym w tabeli znajdującej się w Dziale V. 1.20) SWZ, z zastrzeżeniem że odsetki będą spłacane jak w pkt. 17.

21) Jedyną formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową podpisany przez Wójta Gminy z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. Wykonawca nie może żądać dodatkowego zabezpieczenia obok weksla;

W świetle powyższego nie zostanie złożone oświadczenie o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art. 777 k.p.c.

22) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu w terminie przez niego wyznaczonym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, nie później niż 30 dni przed datą wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu. Zamawiający z tytułu wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu nie poniesie dodatkowych kosztów;

23) W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu odsetki będą naliczane tylko za okres do terminu spłaty;

24) W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami;

25) Wcześniejsza spłata całości lub części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia;

26) Zamawiający określa kryteria jakościowe niniejszego zamówienia,:

a) przedmiot zamówienia – udzielenie długoterminowego kredytu bankowego – jest to produkt finansowy o ustalonych kryteriach jakościowych (przede wszystkim powtarzalność i typowość) – tylko cena umożliwia odróżnienie od siebie przedmiotu zamówienia, który charakteryzuje się ustalonymi w przepisach prawa i niniejszej SWZ kryteriami jakościowymi.

b) udzielenie kredytu nastąpi w PLN,

c) określono harmonogram spłaty kredytu, który dla wszystkich Wykonawców jest równy,

d) dla wyliczenia ceny oferty w PLN, określono Wykonawcy jedną ze składowych ceny oferty, tj. stawkę WIBOR 3 M z dnia z dnia 10 stycznia 2024 r., tj. 5,88%, równą dla wszystkich Wykonawców,

e) w postępowaniu mogą wziąć udział wszystkie banki, działające w oparciu o przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe,

f) warunki udzielenia kredytu, tj. zasady polityki kredytowania regulują powszechnie obowiązujące przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe,

g) w niniejszej SWZ wskazano szczegółowo przedmiot zamówienia,

h) koszt kredytu zostanie wyliczony o następującą metodologię: Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3 M i stałą marżę banku,

Pozostałe informacje znajdują się SWZ.