Udzielenie Gminie Zgorzelec Kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu gminy, w wysokości 5 000 000,00zł

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia Gminie Zgorzelec (wiejskiej) kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu gminy.

2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 5. 000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych i 00/100 groszy) na warunkach określonych w niniejszej SWZ.

3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2024 r., zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.).

4. Istotne warunki zamówienia:

1) Planowane daty uruchomienia poszczególnych transz kredytu:

I transza - do dnia 24 maja 2024 r. w wysokości 2. 500.000,00 złotych;

II transza - do dnia 20 czerwca 2024 r. w wysokości 1. 000.000,00 złotych;

III transza – do dnia 20 października 2024 r. w wysokości 500.000,00 złotych;

III transza – do dnia 20 listopada 2024 r. w wysokości 500.000,00 złotych;

IV transza – do dnia 20 grudnia 2024 r. w wysokości 500.000,00 złotych.

2) Harmonogram spłat kredytu:

30 czerwca 2025 r. rata w kwocie 100.000,00 zł,

30 czerwca 2026 r. rata w kwocie 100.000,00 zł,

30 czerwca 2027 r. rata w kwocie 100.000,00 zł,

30 czerwca 2028 r. rata w kwocie 1. 500.000,00 zł,

30 czerwca 2029 r. rata w kwocie 3. 200.000,00 zł.

3) Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia 30 czerwca 2029r.

4) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.

5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.

6) Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego, bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu.

7) Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.

8) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 20 grudnia 2024 r.

9) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.

10) Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej WIBOR dla terminu 3 miesięcznego obowiązującej w okresie, za który odsetki są naliczane powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.

11) Wysokość stawki bazowej WIBOR dla terminu 3 miesięcznego ustalana jest jako stawka średnia z okresu jednego m-ca i publikowana na koniec każdego okresu przez Bank.

Zamawiający dopuszcza zastosowanie stawki bazowej WIBOR 3 M zdefiniowanej w systemie informatycznym Wykonawcy.

12) Stawka opublikowana obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres, tj. pierwszy dzień miesiąca, do ostatniego dnia okresu tj. ostatniego dnia m-ca.

13) Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i płatne w okresach miesięcznych do dnia 20 lub 10 każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank.

14) Dla potrzeb wyliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie kredytu w dniu 24 maja 2024 r.

15) Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok rzeczywistą liczbę dni w roku tj. 365 lub 366 dni.

16) O wysokości stawki bazowej (WIBOR 3 M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 20 dnia tego miesiąca.

17) Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.

18) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat rat kapitałowych i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu prowizji.

19) Zamawiający nie ponosi innych dodatkowych kosztów związanych z obsługą kredytu.

20) Naliczanie odsetek następować będzie od faktycznie wykorzystanego kredytu.

21) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

22) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.

23) Dodatkowo Zamawiający informuje, że:

a) na wekslu in blanco oraz deklaracji wekslowej Skarbnik dokonana kontrasygnaty,

b) przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika,

5. Pozostałe informacje:

Zamawiający informuje, że:

1) uchwałę Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie: wydania opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego dostarczy najpóźniej przed zawarciem umowy w sprawie zaciągnięcia niniejszego kredytu.

2) w ciągu ostatnich 18 miesięcy nie był prowadzony u niego program postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji;

3) nie jest i nie był w restrukturyzacji w innym banku;

4) nie posiada zaległych zobowiązania wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędu Skarbowego.

5) w ciągu ostatnich 36 miesięcy nie były prowadzone wobec niego za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków.

6) na jego rachunkach w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

7) nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, e Financingu, leasingu, podpisanych umów w ramach partnerstwa publicznoprawnego.

8) nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom

9) posiada powiązania kapitałowe z:

a) Przedsiębiorstwo Wodociągów