Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w wysokości 8 000 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w wysokości 8 000 000,00 zł (słownie: 8 milionów zł) z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów”.

2. Wspólny słownik zamówień CPV: 66 11 30 00 – 5 usługi udzielania kredytu.

3. Waluta kredytu: PLN.

4. Kredyt będzie uruchamiany w transzach na wniosek zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 31.

12.2026 r.

5. Spłata kredytu będzie następować w okresach kwartalnych począwszy od I kwartału 2027 r. do IV kwartału 2034 r. ostatniego dnia roboczego każdego kwartału przy założeniu, że roczne spłaty wyniosą:

2027 r. –

300.000 zł

2028 r. –

800.000 zł

2029 r. –

800.000 zł

2030 r. –

700.000 zł

2031 r. –

900.000 zł

2032 r. – 1.

300.000 zł

2033 r. – 1.

600.000 zł

2034 r. – 1.

600.000 zł

6. W terminie podpisania umowy, Wykonawca przedłoży Zamawiającemu do akceptacji harmonogram spłaty kredytu, uwzględniający wszystkie wymagania określone w SWZ.

7. Zamawiający będzie powiadamiany o wysokości raty przypadającej do spłaty w terminie do 1 miesiąca przed terminem zapłaty.

8. Płatności odsetek z tytułu kredytu regulowane będą według 3-miesięcznej stopy procentowej WIBOR 3 M i stałej marży banku. Marża banku nie może ulec zmianie przez cały okres trwania umowy. Odsetki będą naliczane i pobierane od wykorzystanego kredytu. Stawka WIBOR będzie ustalana na dwa dni poprzedzające rozpoczęcie okresów rozliczeniowych.

9. Odsetki od udzielonego kredytu, stanowić będą jedyne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu wykonania umowy kredytowej. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem oraz wszelkich innych opłat związanych z obsługą kredytu.

10. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia uruchomienia kredytu i podlegają spłacie kwartalnie nie później niż do 30-go dnia miesiąca kończącego kwartał, przy czym, gdy ostateczny dzień płatności przypada na dzień wolny od pracy, termin płatności przypada na pierwszy dzień roboczy przed tym dniem.

11. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę.

12. Oprocentowanie jest jedynym kosztem kredytu. Nie dopuszcza się obciążenia kredytu dodatkowymi opłatami i kosztami np. wynikającymi z wcześniejszej spłaty kredytu czy wydłużenia kredytu w przypadku zaistnienia takiej okoliczności

13. O zmianie oprocentowania Wykonawca będzie każdorazowo zawiadamiał Zamawiającego w formie pisemnej, podając jednocześnie wysokość obowiązującej w danym kwartale wysokości odsetek.

14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:

1) dokonania zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych kosztów,

2) niewykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu bez dodatkowych kosztów i opłat czy prowizji;

3) renegocjacji kwot i terminów spłat kapitału,

15. Dopuszcza się możliwość karencji w spłacie kapitału do 6 miesięcy.

16. Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego. Wykonawca do obsługi kredytu, winien otworzyć rachunek techniczny – bez opłat i prowizji. Zamawiający nie będzie otwierał odrębnego rachunku u Wykonawcy w celu obsługi kredytu.

17. Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.

18. Wykonawca zobowiązany jest do przedłożenia Zamawiającemu na etapie składania ofert projekt umowy.

19. Zamawiający nie będzie wypełniał żadnych dokumentów dostarczonych przez Wykonawców.

20. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przeprowadzenia negocjacji cenowej złożonych ofert.

21. Wykonawca odpowiedzialny będzie za przebieg oraz terminowe wykonanie zamówienia, za jakość, zgodność z opisem technicznym i jakościowym określonym dla przedmiotu zamówienia.

22. Założenia: WIBOR 3 M - do obliczeń należy przyjąć stawkę w wysokości 3,86 % ustaloną na podstawie notowania z dnia 31.

05.2026 r.