Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w 2026 roku na pokrycie planowanego deficytu budżetowego i spłatę zaciągniętych wcześniej zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w 2026 roku na pokrycie planowanego deficytu budżetowego i spłatę zaciągniętych wcześniej zobowiązań w kwocie 6 000 000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych 00/100).

2. Na przedmiot zamówienia składa się wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego w 2026 roku w kwocie 6 000 000,00 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 5 400 000,00 PLN oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 600 000,00 PLN.

1) Kwota kredytu – 6 000 000,00 PLN (słownie: sześć milionów PLN)

2) Okres wykorzystania kredytu: do 31. 12.2026r.

3) Udostępnienie kredytu: na podstawie każdorazowej dyspozycji Gminy Secemin.

4) Karencja w spłacie kredytu: 31. 12.2026r.

5) Spłata kredytu w 44 ratach według następującego harmonogramu:

31.

03.2027 r. – kwota 50 000 PLN

30.

06.2027 r. – kwota 50 000 PLN

30.

09.2027 r. – kwota 50 000 PLN

31.

12.2027 r. – kwota 50 000 PLN

31.

03.2028 r. – kwota 50 000 PLN

30.

06.2028 r. – kwota 50 000 PLN

30.

09.2028 r. – kwota 50 000 PLN

31.

12.2028 r. – kwota 50 000 PLN

31.

03.2029 r. – kwota 50 000 PLN

30.

06.2029 r. – kwota 50 000 PLN

30.

09.2029 r. – kwota 50 000 PLN

31.

12.2029 r. – kwota 50 000 PLN

31.

03.2030 r. – kwota 50 000 PLN

30.

06.2030 r. – kwota 50 000 PLN

30.

09.2030 r. – kwota 50 000 PLN

31.

12.2030 r. – kwota 50 000 PLN

31.

03.2031 r. – kwota 200 000 PLN

30.

06.2031 r. – kwota 200 000 PLN

30.

09.2031 r. – kwota 200 000 PLN

31.

12.2031 r. – kwota 200 000 PLN

31.

03.2032 r. – kwota 200 000 PLN

30.

06.2032 r. – kwota 200 000 PLN

30.

09.2032 r. – kwota 200 000 PLN

31.

12.2032 r. – kwota 200 000 PLN

31.

03.2033 r. – kwota 175 000 PLN

30.

06.2033 r. – kwota 175 000 PLN

30.

09.2033 r. – kwota 175 000 PLN

31.

12.2033 r. – kwota 175 000 PLN

31.

03.2034 r. – kwota 200 000 PLN

30.

06.2034 r. – kwota 200 000 PLN

30.

09.2034 r. – kwota 200 000 PLN

31.

12.2034 r. – kwota 200 000 PLN

31.

03.2035 r. – kwota 200 000 PLN

30.

06.2035 r. – kwota 200 000 PLN

30.

09.2035 r. – kwota 200 000 PLN

31.

12.2035 r. – kwota 200 000 PLN

31.

03.2036 r. – kwota 175 000 PLN

30.

06.2036 r. – kwota 175 000 PLN

30.

09.2036 r. – kwota 175 000 PLN

31.

12.2036 r. – kwota 175 000 PLN

31.

03.2037 r. – kwota 150 000 PLN

30.

06.2037 r. – kwota 150 000 PLN

30.

09.2037 r. – kwota 150 000 PLN

31.

12.2037 r. – kwota 150 000 PLN

6) Spłata odsetek w ratach kwartalnych do ostatniego dnia każdego miesiąca począwszy od miesiąca rozpoczynającego kwartał, w którym nastąpi uruchomiony kredyt;

7) Zabezpieczenie kredytu : weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową;

8) Na wekslu in blanco i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy.;

9) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania w pełnej wysokości przyznanego kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu przy jednoczesnym skróceniu okresu kredytowania, przesunięć rat kredytu, zmiany harmonogramu spłat rat kapitałowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów oraz bez konieczności składania wniosku;

10) Zamawiający dopuszcza stosowanie opłaty z tytułu oprocentowania kredytu. Inne opłaty lub prowizje np: prowizja przygotowawcza, prowizja od zaangażowania, prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu są niedopuszczone;

11) kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej równej stawce WIBOR 1 M jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego zmianę oprocentowania powiększoną o stałą w okresie kredytowania marżę;

12) zmiana oprocentowania kredytu następować będzie odpowiednio do zmiany stawki WIBOR 1 M, ustalanej w sposób określony w punkcie 11) od 1-go dnia każdego miesiąca, a marża wykonawcy nie ulegnie zmianie w całym okresie kredytowania;

13) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą przez wykonawcę miesięcznie, płatne kwartalnie do ostatniego dnia każdego miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli termin płatności odsetek przypada na dzień uznany za wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

14) Wykonawca przedstawiać będzie Zamawiającemu pisemną informację o wysokości oprocentowania w terminie 7 dni roboczych od daty ustalenia oprocentowania dla danego okresu odsetkowego.

15) Zamawiający zastrzega, że w umowie nie może być zapisów upoważniających bank do obciążania rachunku gminy w dniu wymagalności w celu spłaty zobowiązań względem banku zgodnie z wymogami zapisu art. 264 ust. 5 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tj. Dz. U. z 2025 r., poz. 1483 z późn.zm.).

3. Szczegółowe wymagania, dotyczące realizacji przedmiotowego zamówienia określono również w projekcie umowy, stanowiącym załącznik nr 3 SWZ.

4. Dokumenty, dotyczące Zamawiającego - Gminy Secemin, zgodnie z załącznikiem nr 8 SWZ.