Udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 10.116.150,35 zł na sfinansowanie zadań inwestycyjnych zaplanowanych do realizacji w 2024 r

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 10. 116.150,35 zł dla Powiatu Szczecineckiego na sfinansowanie zadań inwestycyjnych zaplanowanych do realizacji w 2024 r.

a) zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany inwestycji planowanych do sfinansowania w 2024 r. z kredytu, jak i do zmiany kwoty kredytu na poszczególne zadania inwestycyjne - w związku z powyższym Zamawiający wyraża zgodę, aby zaciągnięty kredyt był kredytem obrotowym.

b) termin realizacji prac inwestycyjnych zakładanych do finansowania z wnioskowanego kredytu, obejmuje czas od I kwartału do końca IV kwartału 2024 r.

c) środki z kredytu przeznaczone będą na finansowanie bieżących zobowiązań i częściowo na refinansowanie wydatków już poniesionych w 2024 r., ponieważ część inwestycji jest już w trakcie realizacji.

2. Kredyt oprocentowany będzie w oparciu o WIBOR 1 M plus marża banku. Wysokość oprocentowania wynikać będzie z oferty wybranego Wykonawcy,

3. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, na których złożona zostanie kontrasygnata Skarbnika.

Kredyt uruchomiany będzie w transzach od dnia 02.

04.2024 r. do dnia 31.

12.2024 r. - na podstawie wniosku Zamawiającego i na rachunek bankowy Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie prawo do uruchomienia mniejszej kwoty kredytu – bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu.

Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie od 31 stycznia 2030 r. do dnia 31.

12.2036 r. (równe raty kapitałowe, malejące raty odsetkowe), w terminie przypadającym na ostatni dzień roboczy danego miesiąca, przy założonych spłatach rocznych:

a) w 2030 r. 116.150,36 zł

b) w 2031 r. 1. 000.000,00 zł

c) w 2032 r. 1. 500.000,00 zł

d) w 2033 r. 1. 500.000,00 zł

e) w 2034 r. 2. 000.000,00 zł

f) w 2035 r. 2. 000.000,00 zł

g) w 2036 r. 2. 000.000,00 zł

W każdym roku spłaty kredytu, ratą wyrównawczą zawsze będzie ostatnia rata, to jest rata za miesiąc grudzień danego roku.

Kredytobiorca ma możliwość przedterminowej spłaty kredytu lub jego części, bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu.

3) Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych od faktycznie wykorzystanego kredytu w terminach przypadających na ostatni dzień roboczy danego miesiąca.

4) Koszt obsługi kredytu stanowi oprocentowanie kredytu.

5) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Marża Wykonawcy jest stała w okresie kredytowania. O zmianie oprocentowania Bank będzie każdorazowo zawiadamiał Kredytobiorcę w formie pisemnej, podając jednocześnie wysokość obowiązującej w danym miesiącu raty kredytu i wysokość odsetek.