udzielenie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym w wysokości 50 000 000 na pokrycie przejściowego deficytu w budżecie miasta Mielca w 2024r.

Postępowanie prowadzone jest w trybie zamówienia z wolnej ręki na podstawie art. 214 ust. 1 pkt. 1 lit. a ustawy z dnia 11 września 2019 roku Prawo zamówień publicznych (tj. Dz. U. z 2023r, poz. 1605) zwanej dalej Pzp. Art. 214 ust. 1 pkt. 1 lit. a ustawy Pzp stanowi, że Zam. może udzielić zamówienia z wolnej ręki jeżeli dostawy, usługi lub roboty budowlane mogą być świadczone tylko przez jednego wykonawcę z przyczyn technicznych o obiektywnym charakterze – jeżeli nie istnieje rozsądne rozwiązanie alternatywne lub rozwiązanie zastępcze, a brak konkurencji nie jest wynikiem celowego zawężenia parametrów zamówienia.

Kredyt krótkoterminowy w rachunku bieżącym jest usługą, która wywołuje powstanie na rachunku bieżącym przejściowego salda debetowego, które winno być likwidowane z bieżących wpływów. Kredyt ten umożliwia utrzymanie płynności finansowej oraz terminowe regulowanie zobowiązań. Jego udzielenie jest nierozerwalnie związane z prowadzeniem rachunku bieżącego. Kredytowanie w rachunku bieżącym jest korzystne dla banku i kredytobiorcy, gdyż upraszcza czynności banku umożliwiając elastyczne kredytowanie w zależności od sytuacji płatniczej oraz bieżących potrzeb kredytobiorcy, który oszczędza na odsetkach, ponieważ wpływy na rachunek zmniejszają automatycznie jego zadłużenie. Wyłonienie Wykonawcy, który udzieliłby kredytu komercyjnego w trybie konkurencyjnym doprowadziłby do sytuacji, w której Zamawiający zostałby pozbawiony możliwości samodzielnego decydowania o wysokości kredytowanych środków w przyznanym limicie i terminie ich zwrotu oraz wysokości środków finansowych jakie chce kredytować w zależności od swojej płynności finansowej, lecz musiałby ponosić stałe odsetki niezależnie od wielkości wykorzystanych środków. Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna prowadzi kompleksową obsługę budżetu Gminy Miejskiej Mielec na podstawie umowy zawartej pomiędzy stronami. W związku z powyższym Gmina nie może skorzystać z usługi kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym u innego podmiotu niż Bank prowadzący rachunek budżetu Gminy. Nie jest więc technicznie możliwe, aby inny bank udzielił tego rodzaju kredytu w rachunku prowadzonym przez PKO BP SA. Zawarcie kredytu w rachunku podstawowym prowadzonym w ramach obsługi bankowej budżetu gminy może być dokonane jedynie poprzez zawarcie stosownej umowy z bankiem prowadzącym ten rachunek. Mając na uwadze powyższe wyjaśnienia nie ma możliwości, aby inny wykonawca udzielił kredytu na rachunku bankowym, którego nie prowadzi. Kredyt odnawialny może zostać udzielony jedynie w rachunku bieżącym, dlatego Bank PKO BP SA jest jedynym Wykonawcą, któremu może zostać udzielone przedmiotowe zamówienie. Nie jest możliwy wybór innego Wykonawcy niż ten, który prowadzi obsługę budżetu gminy dla realizacji zamówienia polegającego na udzieleniu kredytu odnawialnego w tymże rachunku. Gmina Miejska Mielec zamierza uruchomić kredyt krótkoterminowy jako uzupełninie środków finansowych. Kredyt ten będzie przeznaczony na pokrycie niedoborów budżetowych Gminy pojawiających się w ciągu roku budżetowego. Zamawiający szacuje, że potrzeba skorzystania z linii kredytowej w rachunku bieżącym może wystąpić maksymalnie w okresie 6 miesięcy w ciągu roku. W 2023r. pomimo uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym nie wystąpiła potrzeba skorzystania z tej usługi. Faktyczne kredytowanie w rachunku bieżącym wystąpi w sytuacji, gdy wymagała będzie tego sytuacja płatnicza oraz bieżące potrzeby Gminy. Ponadto bieżące wpływy środków pieniężnych na rachunek bankowy Gminy będą pomniejszały przejściowe saldo debetowe, co spowoduje również odnawianie się dostępnego limitu do pierwotnej wysokości.

Zgodnie z przedstawionym powyżej uzasadnieniem brak jest innego rozsądnego rozwiązania alternatywnego lub zastępczego, które umożliwi pokrycie przejściowego deficytu w budżecie Miasta, jeśli faktycznie wystąpi taka potrzeba. Brak konkurencji nie jest wynikiem celowego zawężenia parametrów zamówienia.

Biorąc pod uwagę powyższe okoliczności spełniona została przesłanka dla zamówienia z wolnej ręki na rzecz Banku Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna. Szacunkowa wartość zamówienia: 1 946 753,42 zł. Planowany termin realizacji zamówienia (okres, na który zostanie zawarta umowa): luty 2024r. - 31.12.2024r.

Umowa kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 50 000 000 na pokrycie przejściowego deficytu w budżecie miasta Mielca w 2024r. została zawarta w dniu 29.02.2024r. Oprocentowanie kredytu zostało ustalone na podstawie stawki referencyjnej wibor 1 M powiększonej o marżę Banku w wysokości 0,76%. Marża pozostaje niezmienna w trakcie realizacji umowy. Bank odstępuje od pobrania prowizji i innych opłat związanych z udzieleniem kredytu.