Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5 250 000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w wysokości 5 250 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w kwocie 3 450 000,00 zł oraz sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1 800 000,00 zł.

2. Terminy spłaty kredytu: lata 2027 – 2029.

3. Spłata kapitału następować będzie w 36 ratach w wysokości ustalonej w harmonogramie, począwszy od dnia 31.01.2027 roku. Planowana przez Zamawiającego spłata rat kapitałowych kształtuje się w następujący sposób:

1) w 2027r. - 12 rat w wysokości po 83 000,00 zł,

2) w 2028r. - 12 rat w wysokości po 83 000,00 zł,

3) w 2029r. - 11 rat w wysokości po 270 833,00 zł, 1 rata w wysokości 278 837,00 zł.

4. Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

5. Wykonawca zobowiązany jest zrealizować zamówienie na zasadach i warunkach określonych w projektowanych postanowieniach umowy, które zostaną wprowadzone do treści tej umowy.

1. O udzielenie zamówienia w niniejszym postępowaniu mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy:

1) nie podlegają wykluczeniu,

2) spełniają warunki udziału w postępowaniu określone przez Zamawiającego.

2. Wykonawca zostanie wykluczony z postępowania w przypadku zaistnienia wobec niego przesłanek wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 1-6 ustawy Pzp. Dodatkowo, Wykonawca zostanie wykluczony z postępowania w przypadku zaistnienia wobec niego przesłanek wskazanych w art. 109 ust. 1 pkt 1, 4, 5 i 7 ustawy Pzp.

3. Wykonawca zostanie również wykluczony z postępowania w przypadku zaistnienia wobec niego przesłanek wskazanych w art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (t.j. Dz. U. z 2023r. poz. 1497 z późn.zm.).

4. Wykonawca zostanie również wykluczony z postępowania w przypadku zaistnienia wobec niego przesłanek wskazanych w art. 5k Rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 229 z 31.7.2014, str. 1 z późn.zm.)

5. Szczegółowe wymagania Zamawiającego w zakresie oświadczeń lub dokumentów, potwierdzających spełnienie warunków udziału postępowaniu oraz brak podstaw do wykluczenia określono w części VII SWZ.

6. Wykonawca przystępując do postępowania w sprawie udzielenia zamówienia publicznego obowiązany jest wnieść wadium w kwocie: 60 000,00 zł. Szczegółowe informacje dotyczące zasad wnoszenia wadium znajdują się w części IX SWZ.

7. Obowiązki informacyjne wynikające z przepisów RODO określone zostały w części XX SWZ.

8. Ogłoszenie o zamówieniu dla niniejszego zamówienia o nr 640255-2023 zostało opublikowane w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej w dniu 23.10.2023r.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w wysokości 5 250 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w kwocie 3 450 000,00 zł i sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1 800 000,00 zł.

2. Terminy spłaty kredytu: lata 2027 – 2029.

3. Spłata kapitału następować będzie w 36 ratach w wysokości ustalonej w harmonogramie, począwszy od dnia 31.01.2027 roku. Planowana spłata rat kapitałowych kształtuje się w następujący sposób:

1) w 2027r. - 12 rat w wysokości po 83 000,00 zł,

2) w 2028r. - 12 rat w wysokości po 83 000,00 zł,

3) w 2029r. - 11 rat w wysokości po 270 833,00 zł, 1 rata w wysokości 278 837,00 zł.

4. Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

5. Wykonawca zobowiązany jest zrealizować zamówienie na zasadach i warunkach określonych w projektowanych postanowieniach umowy, które zostaną wprowadzone do treści tej umowy. Postanowienia te stanowią załącznik nr 2 SWZ.

6. Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminie 3 dni roboczych od daty zawarcia umowy (jeżeli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy będzie sobota niebędąca dniem uznawanym ustawowo za wolny od pracy, dzień ten nie będzie się wliczał do czasu wyznaczonego Wykonawcy na postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego). Kredyt zostanie uruchomiony zgodnie z potrzebami Zamawiającego jednorazowo, lub w transzach, w terminach wskazanych w pisemnych dyspozycjach Zamawiającego z ostatecznym wykorzystaniem do 31 grudnia 2023 r.

7. Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu.

8. Koszt kredytu:

1) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego uruchomienia; do celów obliczeniowych przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni,

2) naliczanie odsetek dokonuje się w miesięcznych okresach i o ich wysokościach należy poinformować Zamawiającego do 5 dnia każdego miesiąca,

3) odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne po zakończeniu miesiąca w terminie 15 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej (informacji) o wysokości naliczonych odsetek, przy czym:

a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się w ostatnim dniu miesiąca,

b) kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,

c) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.

d) ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.

4) za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu uznawanym ustawowo za wolny od pracy,

5) oprocentowanie kredytu liczone będzie według zmiennej stawki WIBOR dla depozytów miesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego (miesiąca), publikowanej w internetowym serwisie informacyjnym Reuters o godzinie 11.00, powiększonej (+) / pomniejszonej (-) o stałą marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. W przypadku, gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego jest dniem uznawanym ustawowo za wolny od pracy, stosuje się stawkę z kolejnego dnia roboczego następującego po tym dniu. Jeżeli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy jest sobota niebędąca dniem uznawanym ustawowo za wolny od pracy, stosuje się stawkę WIBOR z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień okresu odsetkowego. Stawka WIBOR 1 M stosowana dla potrzeb rozliczenia zamówienia, przyjmowana będzie w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku.

9. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.

10. Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.

11. Wszelkie rozliczenia pomiędzy pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w załączniku nr 1 do SWZ.