Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 4.904.873,14 zł z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu Powiatu Pleszewskiego.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 4. 904.873,14 zł (kwota pozostawiona do dyspozycji kredytobiorcy), z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Pleszewskiego. Zamawiający ma prawo nie wykorzystać pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia żadnych związanych z tym kosztów. 2. Zamawiający określa następujące terminy spłaty kredytu:

100.000 zł – do dnia 30 września 2028 r;

100.000 zł – do dnia 30 września 2029 r.;

300.000 zł – do dnia 30 września 2030 r;

600.000 zł – do dnia 30 września 2031 r.;

600.000 zł – do dnia 30 września 2032 r.; 804.873,14 zł – do dnia 30 września 2033 r;

600.000 zł – do dnia 30 września 2034 r;

600.000 zł – do dnia 30 września 2035 r;

600.000 zł – do dnia 30 września 2036 r.;

600.000 zł – do dnia 30 września 2037 r. 3. Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień umowy kredytowej obejmujących kwoty i terminy spłaty rat kapitałowych. Kwoty i terminy spłaty rat kapitałowych mogą ulec zmianie w następujących okolicznościach i na następujących warunkach: 1). w przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości

niższej niż określona w ust. 1. W tym wypadku odpowiednio umniejszone zostaną ostatnie raty kredytu. 2). w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu. Kredytobiorca (Zamawiający) może dokonać spłaty części lub całości kredytu wcześniej niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu. O zamiarze wcześniejszej spłaty Kredytobiorca

poinformuje pisemnie Bank kredytujący. W przypadku częściowej spłaty kredytu w/w informacja wskazywać będzie raty kapitałowe, które ulegają zmniejszeniu. 3). w przypadku złożenia przez kredytobiorcę wniosku o zmianę kwot i terminów spłat rat kapitałowych. Złożony wniosek obejmować może zmianę okresu kredytowania, jednakże na czas nie dłuższy niż do dnia 30 czerwca 2042r. Zmiany, o których mowa w pkt 1) – 3), wymagają aneksu do umowy kredytowej zawartego w formie

pisemnej. 4. Oprocentowanie kredytu. 1). Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki bazowej, powiększonej o marżę banku. 2). Stawkę bazową stanowić będzie stopa procentowa rynku międzybankowego WIBOR 1 M, wg ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym rozpoczęcie miesięcznego okresu obrachunkowego, za jaki odsetki od kredytu będą naliczane i

spłacane. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1 M zostanie ona, za porozumieniem stron, zamieniona na zastępujący ją wskaźnik wyznaczony w odpowiednich przepisach prawnych lub wskazany przez organ nadzoru lub administracji publicznej. Zamawiający dopuszcza wprowadzenie zapisu w umowie kredytowej, iż w przypadku gdy stawka bazowa jest ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%. 3). Marża banku będzie stała w umownym okresie kredytowania. 4)

Odsetki od wykorzystanego kredytu obliczane będą na bieżąco w miesięcznych okresach obrachunkowych i płatne do 15-ego dnia miesiąca następującego po okresie obrachunkowym. 5). Przy naliczaniu odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty (365/366) dni w roku.6). Bank zobowiązany będzie się do informowania Kredytobiorcy w formie elektronicznej na wskazany przez Kredytobiorcę adres mailowy, o wysokości wymaganych odsetek naliczonych za dany okres obrachunkowy, najpóźniej na 7 dni roboczych przed ich terminem spłaty oraz o aktualnym oprocentowaniu kredytu w tym okresie. 7). Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień

ustawowo wolny od pracy albo niebędący dniem roboczym dla banku, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym następującym po terminie spłaty.5. Kredyt (środki pieniężne) uruchamiany będzie w transzach dostosowanych do potrzeb płatniczych Zamawiającego, nie później niż do końca 2023 roku. Transze kredytu uruchamiane będą (bez żadnych warunków ze strony Banku kredytującego) najpóźniej następnego dnia od złożenia przez

Powiat Pleszewski wniosku o uruchomienie środków. Kredyt uruchamiany będzie poprzez przekazanie środków na konto budżetu Powiatu Pleszewskiego, założone w banku wykonującym bankową obsługę budżetu.6. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z klauzulą bez protestu i deklaracją wekslową.7. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą za usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN).