Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 10 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat

Przedmiotem zamówienia jest:  udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 10 000 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.  kredyt zostanie wykorzystany do wysokości 10 000 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego na 2026 rok deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.  Zamawiający zastrzega sobie możliwość wzięcia mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.  Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach.  przewidywane uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie według potrzeb Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni robocze wcześniej o wysokości transzy.  Kredyt będzie wykorzystany do 31. 12.2026r.  Kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych Gminy w latach 2027-2040, zaś odsetki w latach 2026-2040.  Okres karencji w spłacie do 30 marca 2027r.  Spłata odsetek będzie następowała do ostatniego dnia kwartału kalendarzowego tj. 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia każdego roku w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone.  Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale,  Oprocentowanie kredytu jest liczone na bazie stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę proponowaną przez bank, niezmienną w okresie obowiązywania umowy.  spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg poniższego harmonogramu: – 2027 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł, – 2028 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł, – 2029 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł, – 2030 r. - 4 raty kwartalne po 100 000,00 zł, – 2031 r. - 4 raty kwartalne po 75 000,00 zł, – 2032 r. - 4 raty kwartalne po 75 000,00 zł, – 2033 r. - 4 raty kwartalne po 50 000,00 zł, – 2034 r. - 4 raty kwartalne po 25 000,00 zł. – 2035 r. - 4 raty kwartalne po 100 000,00 zł. – 2036 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł, – 2037 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł, – 2038 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł, – 2039 r. - 4 raty kwartalne po 450 000,00 zł. – 2040 r. - 2 raty kwartalne po 250 000,00 zł płatnych w terminach do dnia 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia danego roku,  Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat.  Dopuszcza się możliwość zmiany w harmonogramie spłat kapitału i odsetek w zakresie kwot i terminów pod warunkiem złożenia pisemnego wniosku wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej i odsetek.  Spłata odsetek w terminach kwartalnych.  Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych.  W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji bankowej będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.  O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą e-mailową na adres

skarbnik@halinow.pl

w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego.  Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.  Kredyt będzie uruchamiany na rachunek Gminy i nie będzie rozliczany z bankiem. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w Istotnych Postanowieniach Umowy (IPU)