Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2026

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:

1. Udzielenie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Głubczyckiego w roku 2026.

2. Kwota kredytu: 6. 000.000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb zamawiającego lub niewykorzystania całości kwoty kredytu.

3. Uruchomienie kredytu do dnia 29 grudnia 2026 r.

4. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w latach 2027-2036, w ostatnim dniu roboczym danego kwartału w następujących terminach i kwotach:

1) I kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł;

2) II kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł;

3) III kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł;

4) IV kwartał 2027 r. – 150.000,00 zł;

5) I kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł;

6) II kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł;

7) III kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł;

8) IV kwartał 2028 r. – 150.000,00 zł;

9) I kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł;

10) II kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł;

11) III kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł;

12) IV kwartał 2029 r. – 150.000,00 zł;

13) I kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł;

14) II kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł;

15) III kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł;

16) IV kwartał 2030 r. – 150.000,00 zł;

17) I kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł;

18) II kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł;

19) III kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł;

20) IV kwartał 2031 r. – 150.000,00 zł;

21) I kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł;

22) II kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł;

23) III kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł;

24) IV kwartał 2032 r. – 150.000,00 zł;

25) I kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł;

26) II kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł;

27) III kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł;

28) IV kwartał 2033 r. – 150.000,00 zł;

29) I kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł;

30) II kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł;

31) III kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł;

32) IV kwartał 2034 r. – 150.000,00 zł;

33) I kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł;

34) II kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł;

35) III kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł;

36) IV kwartał 2035 r. – 150.000,00 zł;

37) I kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł;

38) II kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł;

39) III kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł;

40) IV kwartał 2036 r. – 150.000,00 zł.

5. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach kwartalnych w latach 2027-2036, obliczonych na ostatni dzień danego kwartału, następować będzie do 15-tego dnia po zakończeniu każdego kwartału kalendarzowego.

6. Pierwsza spłata odsetek obliczonych na ostatni dzień miesiąca grudnia 2026 r. nastąpi do 15-tego dnia następnego miesiąca.

7. Ostatnia spłata odsetek ma nastąpić w terminie płatności ostatniej raty kapitałowej.

8. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

9. Stawkę referencyjną stanowić będzie stawka WIBOR 1 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.

10. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

11. Oprocentowanie kredytu wynosi WIBOR 1 M + marża banku. Na potrzeby sporządzenia oferty należy przyjąć WIBOR 1 M z dnia 31 sierpnia 2026 r. w wysokości 3,77%, rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu oraz w poszczególnych latach i datę uruchomienia całości kredytu w dniu 29 grudnia 2026 r.

12. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu oraz rzeczywistej liczby dni w roku.

13. Zamawiający zastrzega sobie:

1) Możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy.

2) Prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty.

3) Możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.

14. Wykonawca nie pobierze od Zamawiającego jednorazowej prowizji bankowej od udzielonego kredytu. Wykonawca nie będzie pobierał od Zamawiającego żadnych innych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu.

15. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (oba dokumenty kontrasygnowane przez Skarbnika Powiatu Głubczyckiego).

16. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 Kodeksu postępowania cywilnego.

17. Przed podpisaniem umowy kredytowej Zamawiający dostarczy Uchwałę Zarządu Powiatu w Głubczycach w sprawie wskazania dwóch członków zarządu do podpisania umowy kredytowej.

18. Sprawozdania budżetowe Powiatu Głubczyckiego są dostępne w Biuletynie Informacji Publicznej Starostwa Powiatowego w Głubczycach w zakładce: sprawozdania budżetowe.

19. Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Opolu są dostępne w Biuletynie Informacji Publicznej Starostwa Powiatowego w Głubczycach w zakładce: informacje dla banków.

20. Uchwała w sprawie powołania Skarbnika Powiatu Głubczyckiego jest dostępna w Biuletynie Informacji Publicznej Starostwa Powiatowego w Głubczycach w zakładce: akty prawne – protokoły – uchwały Rady Powiatu – uchwały Rady Powiatu V kadencji 2014-2018 – Uchwała Nr 296 w sprawie powołania Skarbnika Powiatu.

21. Uchwała w sprawie wyboru Starosty Głubczyckiego jest dostępna w Biuletynie Informacji Publicznej Starostwa Powiatowego w Głubczycach w zakładce: akty prawne – protokoły – uchwały Rady Powiatu - uchwały Rady Powiatu VII kadencji 2024-2029 – III sesja Rady Powiatu w Głubczycach - 12.

06.2024 r.