Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 17 800 000 zł przeznaczonego na pokrycie części planowanego deficytu budżetu Gminy Sucha Beskidzka

Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego do kwoty 17 800 000,00 zł (słownie: siedemnaście milionów osiemset tysięcy złotych). Przeznaczeniem kredytu jest sfinansowanie wydatków inwestycyjnych związanych z zakupem prawa użytkowania wieczystego nieruchomości gruntowej wraz z prawem własności budynków w Suchej Beskidzkiej.

Szczegółowe wymagania dot. przedmiotu zamówienia:

a) kwota kredytu: do 17 800 000,00 zł;

b) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tym związanych; Zamawiający w dniu podpisania umowy poinformuje Wykonawcę o ostatecznej kwocie kredytu;

c) odsetki mogą być naliczane tylko od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu;

d) spłata kapitału: 10 równych rocznych rat kapitałowych, płatnych do 15 grudnia danego roku w okresie 2028-2037;

e) odsetki płatne kwartalnie, począwszy od I kwartału 2027 r. w terminie do każdego 15 dnia następnego miesiąca po upływie kwartału, przy czym spłata ostatniej raty odsetek nastąpi wraz ze spłatą raty kapitałowej tj. do 15.

12.2037 r. Harmonogram spłat jest zależny od ostatecznej kwoty kredytu i zostanie ustalony w dniu zawarcia umowy;

f) jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, to spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym dniu;

g) za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni;

h) zabezpieczenie kredytu ustala się w formie weksla własnego „in blanco”;

i) prowizja od udzielenia kredytu zostanie naliczona i obciąży Zamawiającego pod warunkiem uruchomienia kredytu. Prowizja będzie naliczana od rzeczywiście uruchomionej kwoty kredytu (od wysokości każdej uruchamianej transzy);

j) Zamawiający (kredytobiorca) ma prawo do spłaty całości lub części kredytu w dowolnym czasie przed terminem określonym wyżej, z zachowaniem miesięcznego okresu powiadomienia, bez dodatkowych opłat (w tym za sporządzenie aneksu do umowy) lub prowizji. Wcześniejsza spłata kredytu będzie skutkować proporcjonalnym obniżeniem kwoty należnych odsetek, które będą naliczane od pozostałej do spłaty kwoty zadłużenia;

k) brak opłat i prowizji za przedterminową spłatę kredytu lub zmniejszenie (ograniczenie) kwoty kredytu;

l) walutą kredytu będzie złoty polski – wszystkie rozliczenia między Wykonawcą (bankiem) a Zamawiającym (kredytobiorcą) będą dokonywane w złotych polskich,

m) prowizja (jeżeli zostanie określona przez Wykonawcę w ofercie) będzie potrącana z każdej transzy kredytu;

n) do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. Oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej, jako stopa bazowa (stawka WIBOR 3 M) powiększona o stałą marżę banku. Stawka bazowa będzie ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy i będzie miała zastosowanie od pierwszego dnia kalendarzowego następnego kwartału;

o) ewentualna zmiana harmonogramu spłat kredytu nie spowoduje żadnych kosztów po stronie Zamawiającego (kredytobiorcy), a w szczególności nie będą z tego tytułu naliczane żadne prowizje lub opłaty;

p) Zamawiający wymaga, aby kredyt został uruchomiony w postaci trzech transz tj. pierwsza transza w kwocie 6 000 000,00 zł w terminie do 3 dni od daty zawarcia umowy, druga transza w kwocie 7 000 000,00 zł w dniu 20.

11.2026 r., trzecia transza w kwocie 4 800 000,00 zł w dniu 15.

12.2026 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany kwot poszczególnych transz kredytu lub dat ich uruchomienia bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji;

q) Zamawiający zastrzega sobie prawo do nieuruchomienia kredytu albo zmiany dat wypłaty poszczególnych transz bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera Specyfikacja Warunków Zamówienia (SWZ), która została udostępniona na stronie internetowej prowadzonego postępowania: https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-dc69eb4f-ab4f-448f-9789-6474e9d2fe83