Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Powiatu Sztumskiego wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi

1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Powiatu Sztumskiego wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi w okresie od 01.02.2026 r. do 31.01.2030 r. Opisując przedmiot zamówienia w sposób wyczerpujący i jednolity, Zamawiający informuje, że aktualna umowa na przedmiotową usługę zawarta jest do dnia 31.01.2026 r.

2. Wykaz jednostek:

1) Starostwo Powiatowe w Sztumie, ul. Mickiewicza 31, 82-400 Sztum;

2) Zespół Szkół im. Jana Kasprowicza w Sztumie, ul. Kasprowicza 3, 82-400 Sztum;

3) Zespół Szkół Zawodowych im. Stanisława Staszica w Barlewiczkach, Barlewiczki 13, 82-400 Sztum;

4) Specjalny Ośrodek Szkolno – Wychowawczy im. Krystyny Jankowskiej w Uśnicach, Uśnice 15, 82-400 Sztum;

5) Specjalny Ośrodek Szkolno – Wychowawczy w Kołozębiu, Kołoząb 10, 82-433 Mikołajki Pomorskie;

6) Poradnia Psychologiczno – Pedagogiczna w Sztumie, ul. Kasprowicza 3, 82-400 Sztum;

7) Powiatowe Centrum Pomocy Rodzinie w Sztumie, os. Sierakowskich 15, 82-400 Sztum;

8) Komenda Powiatowa Państwowej Straży Pożarnej w Sztumie, ul. Sienkiewicza 27, 82-400 Sztum;

9) Powiatowy Inspektorat Nadzoru Budowlanego, ul. Mickiewicza 39 A, 82-400 Sztum;

10) Zakład Aktywności Zawodowej „Pod Dobrym Aniołem” (Samorządowy Zakład Budżetowy), ul. Żeromskiego 8, 82-400 Sztum;

11) Powiatowy Urząd Pracy w Sztumie z siedzibą w Dzierzgoniu, ul. Zawadzkiego 11, 82-440 Dzierzgoń.

12) Zespół Szkół Zespół Szkół im. Cypriana Kamila Norwida ul. Zawadzkiego 15, 84-440 Dzierzgoń.

3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w załączniku nr 7 do SWZ.

Łączna ilość punktów dla badanej oferty będzie liczona wg następującego wzoru:

S=C+O gdzie: S – łączna suma punktów badanej oferty

C – cena brutto (Cena – koszt obsługi rachunku bankowego)

O – wysokość oprocentowania

Ocena punktowa będzie dotyczyć wyłącznie ofert uznanych za ważne i nie podlegających odrzuceniu. Danych z ofert uznanych za nieważne nie bierze się pod uwagę przy obliczaniu punktacji.

Za najkorzystniejszą zostanie uznana oferta, która uzyska największą ilość punktów przy uwzględnieniu powyższych kryteriów.

Punktacja przyznawana ofertom w poszczególnych kryteriach oceny ofert będzie liczona z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie z zasadami arytmetyki.

Przy wyborze najkorzystniejszej oferty Zamawiający będzie się kierował następującymi kryteriami oceny ofert:

Zamawiający będzie oceniał oferty według następujących kryteriów:

Nr Nazwa kryterium Waga

1. Cena – koszt obsługi rachunku bankowego 60%

2. Wysokość oprocentowania 40 %

Punkty przyznawane za podane wyżej kryteria będą liczone według następujących wzorów:

a) Kryterium 1. Cena – koszt obsługi rachunku bankowego

Na to kryterium będą miały wpływ następujace elementy kalkulacji ceny – kosztu w okresie 4 lat (48 miesięcy):

Nr Nazwa kryterium Waga

1. otwarcie rachunków 1 pkt

2. prowadzenie rachunków 2 pkt

3. prowizja od wpłat gotówkowych na rachunek bankowy 3 pkt

4. prowizja od wpłat gotówkowych 3 pkt

5. opłata za przelewy na rachunki w innych bankach 40 pkt

6. opłata od przelewu w tym samym banku 2 pkt

7. opłata za blankiet czekowy 1 pkt

8. opłata za realizację poleceń przelewów między rachunkami w tym samym banku 5 pkt

9. miesięczny abonament za usługę bankowości elektronicznej 3 pkt

Zamawiający nie przewiduje opłat od innych czynności i usług bankowych.

Złożone oferty będą oceniane według wzoru:

Nr Nazwa kryterium Waga

1. otwarcie rachunków (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 1 pkt=ilość pkt

2. prowadzenie rachunków (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 2 pkt=ilość pkt

3. prowizja od wpłat gotówkowych na rachunek bankowy (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 3 pkt=ilość pkt

4. prowizja od wpłat gotówkowych (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 3 pkt=ilość pkt

5. opłata za przelewy na rachunki w innych bankach (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 40 pkt=ilość pkt

6. opłata od przelewu w tym samym banku (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 2 pkt=ilość pkt

7. opłata za blankiet czekowy (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 1 pkt=ilość pkt

8. opłata za realizację poleceń przelewów między rachunkami w tym samym banku (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 5 pkt=ilość pkt

9. miesięczny abonament za usługę bankowości elektronicznej (cena oferty najtańszej)/(cena badanej oferty) x 3 pkt=ilość pkt

Suma punktów od 1 do 9 = maksymalnie 60 pkt

b) Kryterium

2. Wysokość oprocentowania

Na to kryterium będą miały wpływ następujące elementy kalkulacji:

Nr Nazwa kryterium Waga

1. oprocentowanie środków na rachunkach bieżących 40 pkt

Złożone oferty będą oceniane według wzoru:

Nr Nazwa kryterium Waga

1. oprocentowanie środków na rachunkach bieżących (oprocentowanie badanej oferty)/(najwyższe oprocentowanie) x 40 pkt=ilość pkt

Suma punktów = maksymalnie 40 pkt

1. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu na zasadach określonych w Rozdziale IX SWZ, oraz spełniają określone przez Zamawiającego warunki udziału w postępowaniu.

2. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy spełniają warunki dotyczące:

2.1. Zdolność do występowania w obrocie gospodarczym Zamawiający nie stawia warunku.

2.2. Uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli wykonawca wykaże, że posiada aktualne (ważne) zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności bankowej na terenie Rzeczpospolitej Polskiej, o której mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646 z późn. zm), a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe, inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności bankowej przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo Bankowe; W przypadku banków zagranicznych w rozumieniu ustawy Prawo bankowe należy przedstawić odpowiedni dokument z kraju siedziby banku, potwierdzający prawo do prowadzenia działalności bankowej oraz zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej w formie oddziału.

2.3. Sytuacja ekonomiczna lub finansowa Zamawiający nie stawia warunku.

2.4. Zdolności technicznej lub zawodowej: Zamawiający uzna powyższy warunek za spełniony o ile wykonawca wykaże:

a) w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie wykonał (lub wykonuje) należycie co najmniej jedną usługę polegającą na obsłudze bankowej budżetu wraz z jej jednostkami organizacyjnymi co najmniej przez pełen rok budżetowy, przy czym wysokość obsługiwanego budżetu musi być nie nższa niż 50 000 000,00 zł (słownie pięćdziesiąt milionów);

b) posiada siedzibę lub zobowiązuje sie do otwarcia co najmniej jednej placówki (oddziału lub filii) na terenie miasta Sztum na dzień 01.01.2026 r.

3. Zamawiający oceniając warunek udziału w postepowaniu w zakresie zdolności technicznej lub zawodowej Wykonawcy, może na każdym etapie postępowania, uznać że Wykonawca nie posiada wymaganych zdolności, jeżeli posiadanie przez Wykonawcę sprzecznych interesów, w szczególności zaangażowanie zasobów technicznych lub zawodowych Wykonawcy w inne przedsięwzięcia gospodarcze Wykonawcy może mieć negatywny wpływ na realizację zamówienia.

4. W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, ww. warunek udziału w postępowaniu, musi w całości spełniać przynajmniej jeden z Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia.

5. Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia mogą polegać na zdolnościach tego z wykonawców, który wykona dostawy, do realizacji których te zdolności są wymagane.

Wykonawca, którego oferta zostanie najwyżej oceniona, w celu wykazania braku podstaw (przesłanek) wykluczenia z postępowania, na podstawie art. 274 ust. 1 ustawy zostanie wezwany do złożenia następujących podmiotowych środków dowodowych (aktualnych na dzień ich złożenia):

a)Zaświadczenia właściwego naczelnika urzędu skarbowego potwierdzającego, że Wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków i opłat, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy PZP, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed jego złożeniem, a w przypadku zalegania z opłacaniem podatków lub opłat wraz z zaświadczeniem Zamawiający żąda złożenia dokumentów potwierdzających, że odpowiednio przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu albo przed upływem terminu składania ofert Wykonawca dokonał płatności należnych podatków lub opłat wraz z odsetkami lub grzywnami lub zawarł wiążące porozumienie w sprawie spłat tych należności;

b)Zaświadczenia lub innego dokumentu właściwej terenowej jednostki organizacyjnej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub właściwego oddziału regionalnego lub właściwej placówki terenowej Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego potwierdzającego, że Wykonawca nie zalega z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne i zdrowotne, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy PZP, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed jego złożeniem, a w przypadku zalegania z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne wraz z zaświadczeniem albo innym dokumentem Zamawiający żąda złożenia dokumentów potwierdzających, że odpowiednio przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu albo przed upływem terminu składania ofert Wykonawca dokonał płatności należnych składek na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne wraz z odsetkami lub grzywnami lub zawarł wiążące porozumienie w sprawie spłat tych należności;

c)Odpisu lub informacji z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 4 ustawy PZP, sporządzonych nie wcześniej niż 3 miesiące przed jej złożeniem, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji;

d)oświadczenia Wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 ustawy, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1616, z 2025 r. poz. 794), z innym Wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, ofertę częściową lub wniosek o dopuszczenie do udziału w postępowaniu, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, oferty częściowej lub wniosku o dopuszczenie do udziału w postępowaniu niezależnie od innego Wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej – załącznik nr 3 do SWZ.

Szczegółowo opisane w rozdziale X. Podmiotowe środki dowodowe - oświadczenia i dokumenty, jakie zobowiązani są dostarczyć Wykonawcy w celu potwierdzenia spełniania warunków udziału w postępowaniu oraz wykazania braku podstaw wykluczenia

Wykonawca, którego oferta zostanie najwyżej oceniona, w celu wykazania spełniania warunków udziału w postępowaniu (określonych przez Zamawiającego w ust. 2 niniejszego pkt SWZ), na podstawie art. 274 ust. 1 ustawy zostanie wezwany do złożenia następujących podmiotowych środków dowodowych (aktualnych na dzień ich złożenia):

a) w celu wykazania spełniania warunku z pkt 2.2.:

3.2.1. Zezwolenie uprawniające do wykonywania czynności bankowych wydane przez Komisję Nadzoru Finansowego (lub inny, właściwy na podstawie przepisów prawa podmiot) zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646 z późn. zm.)

b) w celu wykazania spełniania warunku z pkt 2.4.:

3.2.2. wykazu usług wykonanych, a w przypadku świadczeń okresowych lub ciągłych również wykonywanych, w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert albo wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie, wraz z podaniem ich wartości, przedmiotu, dat wykonania i podmiotów, na rzecz których usługi zostały wykonane oraz załączeniem dowodów określających czy te usługi zostały wykonane lub są wykonywane należycie, przy czym dowodami, o których mowa są referencje bądź inne dokumenty wystawione przez podmiot, na rzecz którego usługi były wykonywane, a w przypadku świadczeń okresowych lub ciągłych są wykonywane, a jeżeli Wykonawca z przyczyn niezależnych od niego nie jest w stanie uzyskać tych dokumentów – oświadczenie Wykonawcy; w przypadkach świadczeń okresowych lub ciągłych nadal wykonywanych referencje bądź inne dokumenty potwierdzające ich należyte wykonywanie powinny być wydane nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert. Wzór wykazu usług stanowi załącznik nr 4 do SWZ;

3.2.3. oświadczenie Wykonawcy, w którym zobowiąże się do otwarcia placówki (oddziału lub filii) w Sztumie we wskazanym terminie tj. do 01.01.2026 r.

Oświadczenie to powinno zawierać:

- deklarację o zamiarze otwarcia placówki w Sztumie,

- termin realizacji (do 01.01.2026 r.),

- adres planowanej lokalizacji placówki,

- opis planowanej działalności tej placówki.

Oświadczenie powinno być podpisane przez osobę upoważnioną do reprezentowania Wykonawcy.

lub jeśli placówka już istnieje albo jeśli Wykonawca już rozpoczął proces związany z otwarciem placówki inne dokumenty tj.: zezwolenia, licencje, certyfikaty wymagane do uruchomienia placówki bankowej w Sztumie.

1. Wykonawcy mogą wspólnie ubiegać się o udzielenie zamówienia. W takim przypadku Wykonawcy ustanawiają pełnomocnika do reprezentowania ich w postępowaniu albo do reprezentowania i zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego. Pełnomocnictwo winno być załączone do oferty.

2. W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, oświadczenia, o których mowa w Rozdziale X ust. 1 SWZ, składa każdy z Wykonawców. Oświadczenia te potwierdzają brak podstaw wykluczenia oraz spełnianie warunków udziału w zakresie, w jakim każdy z Wykonawców wykazuje spełnianie warunków udziału w postępowaniu.

3. Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia dołączają do oferty oświadczenie, z którego wynika, które roboty budowlane wykonają poszczególni Wykonawcy, zgodnie ze wzorem stanowiącym załącznik nr 2 A do SWZ.

4. Oświadczenia i dokumenty potwierdzające brak podstaw do wykluczenia z postępowania składa każdy z Wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie.