Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Miasto Krosno oraz jej jednostek organizacyjnych w latach 2027-2031

I. Z postępowania o udzielenie zamówienia wyklucza się Wykonawców, w stosunku do których zachodzi którakolwiek z okoliczności wskazanych:

a) w art. 108 ust. 1 Pzp,

b) w art. 109 ust. 1 pkt 4 Pzp,

c) w art. 5k Rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 w brzmieniu nadanym rozporządzeniem Rady (UE) 2025/2033 (Dz. Urz. UE nr L 2033 z 23.10.2025, str. 1),

d) w art. 7 ust. 1 ustawy o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (t.j. Dz. U. 2025 poz. 514). II. Wykaz oświadczeń składanych przez wykonawcę wraz z ofertą w celu potwierdzenia, że nie podlega on wykluczeniu oraz spełnia warunki udziału w postępowaniu:

a) aktualne na dzień składania ofert oświadczenie o niepodleganiu wykluczeniu oraz spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, składane w formie Jednolitego Europejskiego Dokumentu Zamówienia (JEDZ), sporządzonego zgodnie ze standardowym formularzem określonym w rozporządzeniu wykonawczym Komisji (UE) 2016/7 z dnia 5 stycznia 2016 r. ustanawiającym standardowy formularz jednolitego europejskiego dokumentu zamówienia;

b) oświadczenie dotyczące braku podstaw wykluczenia na podstawie art. 5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r., dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie, zgodnie ze wzorem stanowiącym załącznik do SWZ. Informacje zawarte w JEDZ stanowią wstępne potwierdzenie, że wykonawca nie podlega wykluczeniu oraz spełnia warunki udziału w postępowaniu. III. Wykaz oświadczeń lub dokumentów, składanych przez wykonawcę w postępowaniu na wezwanie Zamawiającego, w celu potwierdzenia okoliczności, o których mowa w art. 125 ust. 1 ustawy Pzp - brak podstaw wykluczenia oraz spełnianie warunków udziału w postępowaniu: Zamawiający przed wyborem najkorzystniejszej oferty wzywa wykonawcę, którego oferta została najwyżej oceniona, do złożenia w wyznaczonym terminie, nie krótszym niż 10 dni, aktualnych na dzień złożenia następujących podmiotowych środków dowodowych:

1) oświadczenia wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 Pzp, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, w rozumieniu ustawy z dnia 16.02.2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów, z innym wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, ofertę częściową lub wniosek o dopuszczenie do udziału w postępowaniu, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, oferty częściowej lub wniosku o dopuszczenie do udziału w postępowaniu niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej.

2) oświadczenia wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa w art. 125 ust. 1 Pzp w zakresie odnoszącym się do podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 3-6 Pzp.

3) informacji z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie dotyczącym podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 1, 2 i 4 Pzp sporządzonej nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem.

4) odpisu lub informacji z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 4 ustawy, sporządzonych nie wcześniej niż 3 miesiące przed jej złożeniem, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji.

5) Dokumentu potwierdzającego uprawnienia do prowadzenia działalności bankowej na terenie Rzeczypospolitej Polskiej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2026 r. poz. 38 z późn. zm.), tj.:

a) zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej, o którym mowa w art. 36 ustawy Prawo bankowe, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe, inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności bankowej przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo Bankowe; W przypadku Banku Państwowego wystarczy podanie rocznika, numeru i pozycji właściwego Dziennika Ustaw zawierającego rozporządzenie o utworzeniu banku.

b) w przypadku banku zagranicznego lub instytucji kredytowej w rozumieniu ustawy Prawo bankowe należy przedstawić dokumenty równoważne, potwierdzające prawo prowadzenia na terenie Rzeczypospolitej Polskiej działalności bankowej w zakresie obsługi bankowej i udzielania kredytów zgodnie z przepisami powołanej wyżej ustawy;

6) Wykazu usług wykonanych lub wykonywanych, w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie, spełniających wymagania określone w pkt 8.4 SWZ, wraz z podaniem ich:

- przedmiotu,

- wartości,

- daty wykonania,

- podmiotów, na rzecz których usługi te zostały wykonane lub są wykonywane;

7) Dowodów potwierdzających, że usługi wymienione w wykazie zostały wykonane lub są wykonywane należycie. Dowodami, o których mowa powyżej są:

- referencje,

- inne dokumenty wystawione przez podmiot, na rzecz którego usługi były lub są wykonywane, a jeżeli z uzasadnionej przyczyny o obiektywnym charakterze wykonawca nie jest w stanie uzyskać tych dokumentów – oświadczenie wykonawcy. W przypadku usług nadal wykonywanych referencje bądź inne dokumenty potwierdzające ich należyte wykonywanie powinny być wystawione w okresie ostatnich 3 miesięcy.

8) Wykazu placówek (oddziałów lub filii), na terenie Miasta Krosna, prowadzących obsługę kasową bez pobierania opłat i prowizji wraz z informacją o podstawie dysponowania tymi placówkami. Certyfikat wykonawcy zamówień publicznych Jeżeli wykonawca posiada ważny certyfikat wykonawcy zamówień publicznych obejmujący zakres wymagany w niniejszym postępowaniu, Zamawiający nie będzie żądał podmiotowych środków dowodowych potwierdzających okoliczności objęte tym certyfikatem. Jeżeli certyfikat obejmuje jedynie część wymaganych okoliczności, wykonawca składa wyłącznie podmiotowe środki dowodowe w zakresie nieobjętym certyfikatem.

Warunki udziału w postępowaniu: O udzielenie niniejszego zamówienia mogą ubiegać się wykonawcy, którzy:

1) nie podlegają wykluczeniu z udziału w postępowaniu,

2) spełniają warunki udziału w postępowaniu określone w niniejszej Specyfikacji Warunków Zamówienia, tj.:

1. Spełniają warunek dotyczący zdolności do występowania w obrocie gospodarczym. Określenie warunków. Zamawiający nie stawia wymagań w tym zakresie.

2. Spełniają warunek dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów. Określenie warunków. Zamawiający uzna powyższy warunek, jeżeli Wykonawca wykaże, że posiada uprawnienia do prowadzenia działalności bankowej na terenie Rzeczypospolitej Polskiej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2026 r. poz. 38 z późn. zm.); W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia każdy z członków konsorcjum wykonujący czynności wymagające uprawnień do prowadzenia działalności bankowej zobowiązany jest posiadać uprawnienia wymagane przepisami prawa do wykonywania powierzonych mu czynności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Każdy z tych wykonawców wykazuje posiadanie wymaganych uprawnień w zakresie powierzonych mu czynności.

3. Spełniają warunek dotyczący sytuacji ekonomicznej lub finansowej. Określenie warunków. Zamawiający nie stawia wymagań w tym zakresie.

4. Spełniają warunek dotyczący zdolności technicznej lub zawodowej. Określenie warunków.

1) Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli wykonawca wykaże, że w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie, należycie wykonał lub wykonuje, przez okres co najmniej 1 roku, usługę kompleksowej obsługi bankowej co najmniej jednej jednostki samorządu terytorialnego, której roczny budżet wynosił co najmniej 400 mln zł. Okres 3 lat, o którym mowa powyżej, liczy się wstecz od dnia, w którym upływa termin składania ofert.

2) Zamawiający uzna powyższy warunek za spełniony, jeżeli wykonawca wykaże, że dysponuje lub będzie dysponował najpóźniej od dnia rozpoczęcia realizacji zamówienia i przez cały okres jego realizacji co najmniej 2 placówkami (oddziałami lub filiami) na terenie Miasta Krosna prowadzącymi obsługę kasową, w tym zapewni, bez pobierania opłat i prowizji:

a) przyjmowanie wpłat gotówkowych otwartych na rzecz Zamawiającego, jego jednostek organizacyjnych oraz ich klientów/kontrahentów – w obu placówkach,

b) realizację wypłat gotówkowych otwartych na rzecz Zamawiającego, jego jednostek organizacyjnych oraz ich klientów/kontrahentów – w co najmniej jednej placówce,

c) przyjmowanie wpłat gotówkowych zamkniętych oraz realizację wypłat gotówkowych zamkniętych, przekazywanych w bezpiecznych kopertach, na wniosek Zamawiającego lub jednostek objętych zamówieniem – w co najmniej jednej placówce,

d) realizację gotówkowych zleceń płatniczych na rzecz beneficjentów wskazanych przez Zamawiającego lub jednostki objęte zamówieniem, inicjowanych za pośrednictwem systemu bankowości internetowej Wykonawcy, polegających na wypłacie gotówki z rachunku Zamawiającego lub danej jednostki beneficjentowi, po jego identyfikacji, w szczególności na podstawie dowodu osobistego (tzw. usługa masowych wypłat/autowypłat) – w co najmniej jednej placówce. W przypadku oferty wspólnej wykonawców ww. warunek można spełnić łącznie. Certyfikat wykonawcy zamówień publicznych Wykonawca posiadający ważny certyfikat wykonawcy zamówień publicznych, wydany zgodnie z ustawą z dnia 5 sierpnia 2025 r. o certyfikacji wykonawców zamówień publicznych, może złożyć ten certyfikat wraz z ofertą. Złożenie certyfikatu jest dobrowolne. W zakresie objętym certyfikatem zastępuje on dokumenty i informacje potwierdzające brak podstaw wykluczenia lub spełnianie warunków udziału w postępowaniu, zgodnie z przepisami ustawy Prawo zamówień publicznych.

cena (C) – 70 % (maksymalnie 70 pkt), w tym:

1) miesięczna opłata ryczałtowa brutto za obsługę jednego rachunku bankowego (C1) – oceniane w skali od 0 do 50 pkt,

2) kwota odsetek od odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna (C2) – oceniane w skali od 0 do 20 pkt, 1. Miesięczna opłata ryczałtowa brutto za obsługę jednego rachunku bankowego w PLN z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.

1) ryczałt będzie obejmował wszystkie koszty generowane przez wykonawcę w związku z prowadzeniem obsługi bankowej zgodnie z Załącznikiem nr 6 Opis przedmiotu zamówienia, za wyjątkiem kosztów związanych z udzieleniem odnawianego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna (pkt 3 Załącznika nr 6 do SWZ),

2) miesięczna opłata ryczałtowa będzie stała i wiążąca w całym okresie obowiązywania umowy,

3) zwiększenie lub zmniejszenie liczby prowadzonych rachunków bankowych, liczby usług i operacji na rachunkach bankowych Zamawiającego oraz jego jednostek organizacyjnych nie będzie wpływać na zmianę wysokości miesięcznej opłaty ryczałtowej,

4) zmiana rodzaju (w tym rozszerzenie liczby) obsługiwanych płatności w ramach Systemu Masowych Płatności Przychodzących nie będzie wpływać na zmianę wysokości miesięcznej opłaty ryczałtowej. Wartość usługi zostanie obliczona jako suma iloczynu miesięcznej opłaty ryczałtowej i liczby rachunków bankowych budżetu Miasta Krosna oraz jednostek organizacyjnych przez okres trwania umowy, czyli 48 miesięcy. Liczba rachunków bankowych, do wyliczenia wartości usługi, funkcjonujących na dzień ogłoszenia przetargu: 185 szt. (Załącznik nr 7 do SWZ). 2. Kwota odsetek od odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna.

1) oprocentowanie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna ustalone będzie na bazie zmiennej stawki WIBOR 1 M obowiązującej w danym miesiącu kalendarzowym, ustalanej jako średnia arytmetyczna stawek WIBOR 1 M z wszystkich dni roboczych poprzedniego miesiąca skorygowanej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę wykonawcy podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku (marża może być wartością ujemną, zerową lub dodatnią),

2) marża wykonawcy będzie stała i wiążąca w całym okresie obowiązywania umowy,

3) Zamawiający nie przewiduje żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych, za wyjątkiem odsetek od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. Koszt kredytu obrotowego zostanie obliczony jako iloczyn: - oprocentowania kredytu (na bazie stawki WIBOR 1 M z dnia 29.09.2026 r. w wysokości 3,76 % skorygowanej o marżę wykonawcy) oraz - wartości wykorzystanego kredytu, przy założeniu, że w każdym roku budżetowym przez okres trwania umowy (4 lata) Zamawiający korzystać będzie z odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 1.269.160 zł. Cenę oblicza się jako sumę ponoszonych kosztów dot. opłaty ryczałtowej brutto za obsługę wszystkich rachunków bankowych oraz kosztu odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna przez cały okres trwania umowy. Cena uznana za najkorzystniejszą przez Zamawiającego to taka, dla której suma ponoszonych kosztów przez cały okres trwania umowy osiągnie najniższą wartość.

Kwota odsetek od oprocentowania środków pieniężnych (osadu) zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych Zamawiającego (O) – 24 % (maksymalnie 24 pkt) Kwota odsetek od oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na wszystkich rachunkach bankowych objętych zamówieniem będzie ustalana na następujących zasadach:

1) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie ustalone na bazie stawki WIBID 1 M obowiązującej w danym miesiącu kalendarzowym, obliczanej jako średnia arytmetyczna stawek WIBID 1 M z wszystkich dni roboczych poprzedniego miesiąca, skorygowanej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę wykonawcy, podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku,

2) marża wykonawcy będzie stała i wiążąca w całym okresie obowiązywania umowy,

3) suma stawki WIBID 1 M i marży wykonawcy nie może być mniejsza niż 0 %. Na potrzeby oceny ofert wartość oprocentowania środków na rachunkach bankowych zostanie obliczona jako iloczyn: - stawki oprocentowania, opartej na zmiennej stawce WIBID 1 M z dnia 29.09.2026 r. w wysokości 3,56 % skorygowanej o marżę wykonawcy wskazaną w ofercie oraz - wartości dziennego osadu na rachunkach bankowych, przy założeniu, że w każdym roku budżetowym przez okres trwania umowy (4 lata) średni dzienny osad (wartość środków pieniężnych) na wszystkich rachunkach bankowych objętych zamówieniem wynosi 18.533.944 zł.

Zapewnienie nieodpłatnej obsługi dla klientów Zamawiającego w zakresie co najmniej dokonywania wpłat na rachunek Zamawiającego w co najmniej dwóch dodatkowych punktach na terenie Miasta Krosna (P) – 6 % (maksymalnie 6 pkt); Punkty w ramach powyższego kryterium będą przyznawane w następujący sposób:

a) Tak — 6 pkt;

b) Nie — 0 pkt;

1. Odwołanie wnosi się w terminie 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej

2. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub wobec treści dokumentów zamówienia, wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej.

3. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt. 6 i 7 wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia, 4. Szczegółowe informacje dotyczące środków ochrony prawnej określone są w Dziale IX „Środki ochrony prawnej” ustawy Pzp.