Usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 8.056.004,53 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ludwin oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 8.056.004,53 zł (osiem milionów pięćdziesiąt sześć tysięcy cztery złote 53/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ludwin w roku 2026 w związku z realizacją inwestycji ujętych w uchwale budżetowej na 2026 rok i WPF Gminy Ludwin na lata 2026 – 2029 oraz na spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów. W ramach w/w wielkości planuje się kredyt unijny dotyczący zadania:

1) „Modernizacja ujęcia wody w m. Dąbrowa i Zezulin Pierwszy” (Działanie 3.4 Zrównoważona gospodarka wodno-ściekowa - Fundusze Europejskie dla Lubelskiego 2021-2027) na finansowanie kosztów niekwalifikowalnych oraz kosztów kwalifikowalnych nie objętych dofinansowaniem unijnym (wkład własny) odpowiednio:

- w 2026 r. w kwocie 1.407.270,00 zł z terminem spłaty rat kapitałowych w latach 2028-2034 po 201.038,57 zł w pierwszych sześciu latach i 201.038,58 zł w ostatnim roku;

2) „Budowa punktu selektywnej zbiórki odpadów komunalnych wraz z przyłączem energetycznym, oświetleniem terenu, monitoringiem, przyłączem wodociągowym z hydrantem” (Działanie 3.6 Gospodarka odpadami w sektorze publicznym - Fundusze Europejskie dla Lubelskiego 2021-2027) na finansowanie kosztów niekwalifikowalnych oraz kosztów kwalifikowalnych nie objętych dofinansowaniem unijnym (wkład własny) odpowiednio:

- w 2026 r. w kwocie 1.024.947,49 zł z terminem spłaty rat kapitałowych w latach 2028-2034 po 146.421,07 zł rocznie.

3) „Modernizacja infrastruktury wodociągowej poprzez wymianę istniejących hydrantów nadziemnych, zasuw sekcyjnych oraz wdrożenie nowoczesnego systemu monitoringu minimalizującego straty wody na terenie gminy Ludwin” (Działanie 3.4 Zrównoważona gospodarka wodno-ściekowa - Fundusze Europejskie dla Lubelskiego 2021-2027) na finansowanie kosztów niekwalifikowalnych oraz kosztów kwalifikowalnych nie objętych dofinansowaniem unijnym (wkład własny) odpowiednio:

- w 2026 r. w kwocie 623.787,04 zł z terminem spłaty rat kapitałowych w latach 2029-2030 odpowiednio po 311.893,52 zł w każdym roku. Wykonawca przygotowując ofertę musi uwzględnić:

− wszystkie koszty związane z uzyskaniem kredytu,

− wszystkie koszty związane ze spłatą kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania. − oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 3 M notowanej na dzień 30 wrzesień 2026 r. powiększona o marżę Wykonawcy. Jedynym dopuszczalnym kosztem dla Zamawiającego będą koszty odsetek od udzielonego kredytu. Szczegółowe warunki kredytu:

− Kredyt zostanie przeznaczony na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy w 2026 r. oraz na spłatę rat kredytów zaciągniętych w latach ubiegłych. - Środki z kredytu zostaną wykorzystane do dnia 31.12.2026 r. - Termin wypłaty całości kredytu w celu obliczenia ceny ofertowej ustala się na dzień 15.12.2026 r. - Karencja w spłacie kapitału do dnia 30.03.2028 r. − Płatność pierwszej raty kapitału do 31.03.2028 r. Raty płatne do ostatniego dnia każdego kwartału. − Marża wykonawcy jest stała w okresie umowy. − Oprocentowanie stanowi koszt obsługi kredytu. − Marża Wykonawcy nie może ulec zmianie podczas trwania umowy. − Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy. - Zamawiający informuje, że przeciwko Gminie Ludwin nie toczy się aktualnie żadne postępowanie egzekucyjne. − Zamawiający nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego, banków, firm leasingowych oraz instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych,

- Zamawiający informuje, że nie zawieszono organów Zamawiającego, nie ustanowiono zarządu komisarycznego, Zamawiający nie realizuje programu naprawczego ani nie skierował i nie skieruje do opinii RIO takiego programu,

- Zamawiający nie udzielał poręczeń ani gwarancji,

− Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, weksel In blanco, deklaracja wystawienia weksla in blanco),

− Zamawiający nie posiada innych wieloletnich zobowiązań niż te ujęte w kwocie długu w wieloletniej prognozie finansowej oraz w sprawozdaniu budżetowym Rb-Z,

− Odsetki od kredytu w okresie karencji, tj. od chwili wypłaty pierwszej transzy kredytu do czasu spłaty pierwszej raty będą naliczane i płatne w okresach miesięcznych do ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca. Pozostałe wg harmonogramu spłat przygotowanego przez Bank, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu. - Pierwsze odsetki od kredytu będą płatne w dniu 31 stycznia 2027 r. i obejmować będą odsetki za grudzień 2026 r. oraz odsetki bieżące za miesiąc styczeń 2027 r. (odsetki za grudzień 2026 r. nie będą płatne do końca grudnia 2026 r.). - Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu (w liczniku 365 dni lub 366 dni /w latach przestępnych/) w stosunku do 365 dni (mianownik „na sztywno” - 365 dni, baza odsetkowa 365(6)/365). - Spłata rat kapitałowych będzie następowała ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, w okresie 31.03.2028 r. – 31.12.2037 r. UWAGA: Dla potrzeb obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć stawkę bazową oprocentowania według stawki WIBOR 3 M notowanej na dzień 30 września 2026 r., tj. stawkę w wysokości 3,85 % plus marża bankowa. − Uruchomianie kredytu nastąpi w całości na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego nie później niż w terminie 2 dni roboczych od dnia zawarcia umowy przelewem na rachunek bieżący Zamawiającego nie później niż 31.12.2026 r.;

- Spłata kredytu nastąpi do 31 grudnia 2037 r. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w SWZ.

Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 8.056.004,53 zł (osiem milionów pięćdziesiąt sześć tysięcy cztery złote 53/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ludwin w roku 2026 w związku z realizacją inwestycji ujętych w uchwale budżetowej na 2026 rok i WPF Gminy Ludwin na lata 2026 – 2029 oraz na spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów. W ramach w/w wielkości planuje się kredyt unijny dotyczący zadania:

1) „Modernizacja ujęcia wody w m. Dąbrowa i Zezulin Pierwszy” (Działanie 3.4 Zrównoważona gospodarka wodno-ściekowa - Fundusze Europejskie dla Lubelskiego 2021-2027) na finansowanie kosztów niekwalifikowalnych oraz kosztów kwalifikowalnych nie objętych dofinansowaniem unijnym (wkład własny) odpowiednio:

- w 2026 r. w kwocie 1.407.270,00 zł z terminem spłaty rat kapitałowych w latach 2028-2034 po 201.038,57 zł w pierwszych sześciu latach i 201.038,58 zł w ostatnim roku;

2) „Budowa punktu selektywnej zbiórki odpadów komunalnych wraz z przyłączem energetycznym, oświetleniem terenu, monitoringiem, przyłączem wodociągowym z hydrantem” (Działanie 3.6 Gospodarka odpadami w sektorze publicznym - Fundusze Europejskie dla Lubelskiego 2021-2027) na finansowanie kosztów niekwalifikowalnych oraz kosztów kwalifikowalnych nie objętych dofinansowaniem unijnym (wkład własny) odpowiednio:

- w 2026 r. w kwocie 1.024.947,49 zł z terminem spłaty rat kapitałowych w latach 2028-2034 po 146.421,07 zł rocznie.

3) „Modernizacja infrastruktury wodociągowej poprzez wymianę istniejących hydrantów nadziemnych, zasuw sekcyjnych oraz wdrożenie nowoczesnego systemu monitoringu minimalizującego straty wody na terenie gminy Ludwin” (Działanie 3.4 Zrównoważona gospodarka wodno-ściekowa - Fundusze Europejskie dla Lubelskiego 2021-2027) na finansowanie kosztów niekwalifikowalnych oraz kosztów kwalifikowalnych nie objętych dofinansowaniem unijnym (wkład własny) odpowiednio:

- w 2026 r. w kwocie 623.787,04 zł z terminem spłaty rat kapitałowych w latach 2029-2030 odpowiednio po 311.893,52 zł w każdym roku. Wykonawca przygotowując ofertę musi uwzględnić:

− wszystkie koszty związane z uzyskaniem kredytu,

− wszystkie koszty związane ze spłatą kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania. − oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 3 M notowanej na dzień 30 wrzesień 2026 r. powiększona o marżę Wykonawcy. Jedynym dopuszczalnym kosztem dla Zamawiającego będą koszty odsetek od udzielonego kredytu. Szczegółowe warunki kredytu:

− Kredyt zostanie przeznaczony na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy w 2026 r. oraz na spłatę rat kredytów zaciągniętych w latach ubiegłych. - Środki z kredytu zostaną wykorzystane do dnia 31.12.2026 r. - Termin wypłaty całości kredytu w celu obliczenia ceny ofertowej ustala się na dzień 15.12.2026 r. - Karencja w spłacie kapitału do dnia 30.03.2028 r. − Płatność pierwszej raty kapitału do 31.03.2028 r. Raty płatne do ostatniego dnia każdego kwartału. − Marża wykonawcy jest stała w okresie umowy. − Oprocentowanie stanowi koszt obsługi kredytu. − Marża Wykonawcy nie może ulec zmianie podczas trwania umowy. − Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy. - Zamawiający informuje, że przeciwko Gminie Ludwin nie toczy się aktualnie żadne postępowanie egzekucyjne. − Zamawiający nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego, banków, firm leasingowych oraz instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych,

- Zamawiający informuje, że nie zawieszono organów Zamawiającego, nie ustanowiono zarządu komisarycznego, Zamawiający nie realizuje programu naprawczego ani nie skierował i nie skieruje do opinii RIO takiego programu,

- Zamawiający nie udzielał poręczeń ani gwarancji,

− Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, weksel In blanco, deklaracja wystawienia weksla in blanco),

− Zamawiający nie posiada innych wieloletnich zobowiązań niż te ujęte w kwocie długu w wieloletniej prognozie finansowej oraz w sprawozdaniu budżetowym Rb-Z,

− Odsetki od kredytu w okresie karencji, tj. od chwili wypłaty pierwszej transzy kredytu do czasu spłaty pierwszej raty będą naliczane i płatne w okresach miesięcznych do ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca. Pozostałe wg harmonogramu spłat przygotowanego przez Bank, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu. - Pierwsze odsetki od kredytu będą płatne w dniu 31 stycznia 2027 r. i obejmować będą odsetki za grudzień 2026 r. oraz odsetki bieżące za miesiąc styczeń 2027 r. (odsetki za grudzień 2026 r. nie będą płatne do końca grudnia 2026 r.). - Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu (w liczniku 365 dni lub 366 dni /w latach przestępnych/) w stosunku do 365 dni (mianownik „na sztywno” - 365 dni, baza odsetkowa 365(6)/365). - Spłata rat kapitałowych będzie następowała ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, w okresie 31.03.2028 r. – 31.12.2037 r. UWAGA: Dla potrzeb obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć stawkę bazową oprocentowania według stawki WIBOR 3 M notowanej na dzień 30 września 2026 r., tj. stawkę w wysokości 3,85 % plus marża bankowa. − Uruchomianie kredytu nastąpi w całości na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego nie później niż w terminie 2 dni roboczych od dnia zawarcia umowy przelewem na rachunek bieżący Zamawiającego nie później niż 31.12.2026 r.;

- Spłata kredytu nastąpi do 31 grudnia 2037 r. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w SWZ.