Udzielenie Gminie Szerzyny kredytu długoterminowego w 2026 r.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 3.385.209,19 zł (słownie: trzy miliony trzysta osiemdziesiąt pięć tysięcy dwieście dziewięć złotych, 19/100 g

r) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego.

Wykorzystanie kredytu nastąpi po zawarciu umowy kredytowej, najpóźniej do 31 grudnia 2026 r. Kredyt postawiony będzie do dyspozycji w kilku transzach w zależności od zapotrzebowania Zamawiającego. Maksymalna kwota udzielonego kredytu to 3.385.209,19 zł. Przekazanie kredytu do dyspozycji Zamawiającego nastąpi w formie przelewu środków na wskazany rachunek bankowy na podstawie pisemnej dyspozycji.

Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w całości, w takim wypadku koszt kredytu (marża, odsetk

i) liczony będzie od faktycznego zadłużenia, a nie od wnioskowanej maksymalnej kwoty kredytu.

Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wystawiony przez Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika.

Spłata kredytu nastąpi w latach 2027 - 2039 w miesięcznych ratach. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu.

W takim przypadku zmiana harmonogramu spłat kredytu nastąpi w porozumieniu z bankiem.

Odsetki naliczane będą od rzeczywistego zadłużenia, w okresach miesięcznych, w wysokości aktualnie obowiązujących stóp procentowych (Wibor 1M) i płatne na koniec miesiąca kalendarzowego (najpóźniej w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca). W przypadku wcześniejszej spłaty całego zadłużenia odsetki naliczone zostaną do dnia faktycznej spłaty.

Gmina nie posiada zaległości wobec ZUS, urzędu skarbowego, nie ciążą zajęcia egzekucyjne i nie toczą się postępowania, nie posiada innych zobowiązań jak te wymienione w sprawozdaniu Rb-Z, nie posiada zaległych zobowiązań wobec banków, nie było programu naprawczego.

Gmina nie planuje i nie udzielała poręczeń i gwarancji.

Dla wyliczenia kosztów kredytu proszę przyjąć następujące dane:

1) Oprocentowanie kredytu: stawka Wibor 1M na dzień 08 czerwca 2026 r. + marża banku,

2) Kwota udzielonego kredytu: 3.385.209,19 zł (trzy miliony trzysta osiemdziesiąt pięć tysięcy dwieście dziewięć złotych, 19/100 g

3) Postawienie kredytu do dyspozycji: 3.385.209,19 zł w jednej transzy w dniu 10 grudnia 2026 r.

4) Odsetki liczone na koniec miesiąca począwszy od grudnia 2026 r.

5) Spłata rat kredytu wg. załączonego harmonogramu.