Kredyt z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego

1. Nazwa zadania: Kredyt z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego.2. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w łącznej kwocie 990 000,00 zł. 3. Zakres zamówienia obejmuje:1) Bank nie pobierze prowizji przygotowawczej.2) Bank nie pobierze prowizji od zaangażowania.3) Kredyt uruchamiany będzie w transzach poprzez złożenie do banku pisemnej dyspozycji wypłaty przez zamawiającego (forma papierowa lub elektroniczna) według proponowanego harmonogramu.4) Odsetki naliczane będą w okresach miesięcznych od faktycznie wykorzystanych środków i płatne do dnia 20 każdego miesiąca za miesiąc poprzedni.5) Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.6) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale.7) Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.8) Marża banku będzie spłacana wraz z oprocentowaniem kredytu.9) Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania całej kwoty kredytu bez podania przyczyny i poniesienia dodatkowych opłat.10) Bank będzie przedkładał zamawiającemu, w terminie siedmiu dni po zakończonym miesiącu, informację o aktualnym stanie zadłużenia oraz szacowanych niewymagalnych odsetkach przypadających do zapłaty do końca okresu kredytowania - bez ponoszenia dodatkowych opłat (forma papierowa lub elektroniczna na adres e-mail: bozena.slazak@gminareszel.pl). 11) Zamawiający zastrzega możliwość zmiany, w poszczególnych latach, wysokości rat przyjętych do spłaty bez ponoszenia dodatkowych opłat.12) Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez podania przyczyny i ponoszenia dodatkowych opłat.13) Zamawiający zastrzega możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat.14) Prawne zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.15) Na cenę kredytu (wynagrodzenie wykonawcy) składa się: a) oprocentowanie kredytu wg zmiennej stopy WIBOR 1 M. Dla porównywalności ofert w ofercie należy przyjąć WIBOR 1 M wg notowań na dzień 31.

10.2025 r.b) marża banku jest stała w okresie spłaty kredytu.16) Zamawiający akceptuje umieszczenie w umowie kredytu zapisów dotyczących ewentualnych zmian związanych z zaprzestaniem publikowania stawki WIBOR i ustaleniem alternatywnej stawki oprocentowania, z zastrzeżeniem że wprowadzenie tej zmiany wymaga formy pisemnej w postaci aneksu do umowy. 17) Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, w zakresie:1) wynagrodzenia Wykonawcy określonego w umowie,2) pozostałym, w szczególności: a) korzystnym dla zamawiającego,b) konieczności dostosowania sytuacji finansowej zamawiającego do zmian w uregulowaniach prawnych - bez ponoszenia dodatkowych opłat, c) nieprzewidywalnym na etapie wszczęcia postępowania, którego wprowadzenie jest niezbędne do realizacji zamówienia - bez ponoszenia dodatkowych opłat.18) Rozliczenia między zamawiającym, a wykonawcą będą prowadzone w PLN.19) Wszystkie koszty związane ze sporządzeniem oferty ponosi wykonawca.4. Zamawiający celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej, udostępnia dokumentację – załącznik nr 6 do SWZ.5. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie dotycząca możliwości spłaty kredytu planowanego do zaciągnięcia w łącznej kwocie 990 000,00 zł, zostanie udostępniona niezwłocznie po jej otrzymaniu. 6. Sprawozdania z wykonania budżetu za III kwartał 2025 r. (Rb-Z, Rb-N, Rb-NDS) oraz inne informacje finansowe dotyczące sytuacji finansowej gminy udostępnione zostały na stronie BIP Urzędu Gminy w Reszlu (zakładka: majątek i finanse - sprawozdania)

Termin realizacji: do 2025-12-19