Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1. 800.000,00 zł (słownie: jeden milion osiemset tysięcy złotych), w tym: na finansowanie planowanego deficytu budżetu – 688.630,48 zł; na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów – 1. 111.369,52zł.

2. Uruchomienie kredytu nastąpi w jednej transzy na pisemną dyspozycję kredytobiorcy w formie przelewu na rachunek bieżący kredytobiorcy, w ciągu 3 dni roboczych od daty podpisania umowy, nie później niż do 22 grudnia 2025 r.

3. Okres karencji w spłacie kredytu od dnia postawienia do dyspozycji kredytu do 31 marca 2026 r.

4. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy kredytowej do 31 grudnia 2034 r.

5. Spłata kapitału nastąpi w 36 okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału:

a. w kwocie 50.000,00 zł każda rata, licząc od dnia 31 marca 2026 r. do 31 grudnia 2034 r.

6. Odsetki od kredytu płatne będą miesięcznie, na ostatni dzień miesiąca.

7. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne i obliczane w oparciu o wskaźnik oprocentowania depozytów bankowych WIBOR 1 M powiększony o stałą marżę banku w okresie kredytowania.

8. Dla celów sporządzenia oferty należy przyjąć wartość WIBOR 1 M na dzień 10 listopada 2025 r. tj. 4,42%.

9. Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, bez pobrania przez bank dodatkowej prowizji lub opłaty. W przypadku wcześniejszej spłaty kapitału, odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu.

10. Zamawiający przewiduje zmiany dotyczące wykorzystania udzielonego kredytu polegające na wcześniejszej spłacie kredytu w całości bądź w części i dopuszcza wprowadzenie zmian do umowy kredytowej w takim zakresie.

11. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: stopa procentowa dla danego miesiąca jest ustalana w oparciu o stawkę WIBOR 1 M liczoną jako średnia arytmetyczna w okresie od pierwszego do ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy plus marża banku w okresie obowiązywania umowy.

12. Prowizje:

a. wysokość prowizji od kwoty spłaconej przed terminem - 0% b. wysokość prowizji przygotowawczej - nie wyższa niż 0,1% od kwoty kredytu

13. Zabezpieczenie spłaty kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika.

14. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.

15. Cenę oferty należy podać w PLN cyfrowo i słownie, z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.

16. Cena oferty winna zawierać wszystkie koszty związane z obsługą kredytu. Przy kalkulacji kosztów należy uwzględnić:

a. wysokość oprocentowania według wartości WIBOR 1 M na dzień 10 listopada 2025 r. tj. 4,42%.,

b. marżę bankową,

c. łączną kwotę odsetek, uwzględniającą wyżej wymienioną wysokość oprocentowania oraz marżę bankową,

d. prowizję od udzielenia kredytu (procentowo i kwotowo).

17. Suma odsetek oraz prowizji od udzielonego kredytu będą składały się na cenę oferty.

18. Dla obliczania ceny przyjmuje się, że transza kredytu uruchomiona jest w dniu 22 grudnia 2025 r., kredyt zaś spłacany jest według rat określonych w ust. 5.

19. Zamawiający zastrzega sobie prawo ujęcia w umowie kredytowej następujących warunków:

a. spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek najpóźniej w terminie 5 dni przed datą płatności,

b. o zmianie oprocentowania kredytu bank będzie informował każdorazowo kredytobiorcę na piśmie,c. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu i w takich przypadkach wykonawca nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych,

d. określenie maksymalnej wartości nominalnej zobowiązania zgodnie z art. 93 ust. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych,

e. odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, miesięcznie, przy założeniu, że rok liczy 365 dni,

f. zmiana stopy oprocentowania kredytu spowodowana zmianą stawki WIBOR nie powoduje konieczności zmiany umowy.

Termin realizacji: do 2034-12-31