Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Rybno w 2025 roku.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie planowanego deficytu zgodnie z poniższymi postanowieniami: 1) Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie planowanego deficytu. 2) Maksymalna wysokość kredytu długoterminowego wynosić będzie 1 700 000,00 zł (słownie: jeden milion siedemset tysięcy 00/100 PLN). 3) Kredyt zostanie zaciągnięty w jednej transzy w wysokości 1 700 000,00 zł w terminie od dnia podpisania umowy do 16.

12.2025 r. na wniosek Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie prawo zmniejszenia wysokości kredytu oraz zmiany terminu uruchomienia w zależności od sytuacji finansowej, z zachowaniem zasady wnioskowania. 4) Wykonawca przekaże środki na wskazany rachunek bankowy Gminy Rybno.5) Umowa z bankiem będzie podpisana na pełną wielkość kredytu podaną w opisie przedmiotu zamówienia w wysokości 1 700 000,00 zł. Zmniejszenie wielkości kredytu nie może pociągać za sobą zmiany warunków oprocentowania oraz dodatkowych opłat. 6) Spłata kapitału nastąpi w okresie 12 lat (w tym okres 12-miesięcznej karencji), począwszy spłatę od I kwartału roku 2027 r.7) Spłata kapitału nastąpi w 48 ratach kwartalnych płatnych do ostatniego dnia roboczego kwartału, począwszy od I kw. 2027 r. do IV kwartału 2038 r. włącznie, według harmonogramu spłat stanowiącego załącznik do dokumentacji. 8) Naliczanie odsetek dokonuje się w okresach kwartalnych kalendarzowych, od rzeczywistego salda, wg kalendarza rzeczywistego (365/366 dni). 9) Okres odsetkowy dotyczący roku 2025 liczony będzie od dnia wypłaty środków do końca tego okresu. Naliczenie odsetek następuje od uruchomionej kwoty kredytu. 10) Spłata odsetek od kredytu nastąpi w terminie do 15 dnia miesiąca po zakończeniu okresu odsetkowego, na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy dostarczonej do 7 dnia miesiąca po zakończeniu okresu odsetkowego, z wyjątkiem ostatniego okresu odsetkowego umowy, który zostanie rozliczony i spłacony do końca kwartału roku 2038.11) Oprocentowanie kredytu liczone jest wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych, obowiązującej w dniu kolejnego okresu odsetkowego, powiększonej o stałą marżę banku. Marża w okresie umownym jest stała. 12) Oprocentowanie kredytu liczone według zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego, powiększonej o stałą marże banku wyrażoną w punktach procentowych. W przypadku gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego jest dniem ustawowo wolnym od pracy stosuje się stawkę z kolejnego dnia roboczego następującego po tym dniu. Jeżeli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy jest sobota niebędąca dniem świątecznym stosuje się stawkę WIBOR z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień okresu odsetkowego. 13) Wszystkie rozliczenia między Wykonawcą a Zamawiającym będą dokonywane w PLN. 14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu oraz przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kapitałowych w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. 15) Wykonawca wyda bezpłatne zaświadczenie w zakresie terminowości spłaty kredytu i przebiegu współpracy, na wniosek Zamawiającego. 16) Zabezpieczenie stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 17) Informacje dodatkowe: a) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. b) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. c) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.

08.2009 r o finansach publicznych. d) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. e) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tyt. obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, factoringu, e Financingu, leasingu. f) Zamawiający nie udzielał poręczeń i gwarancji innym podmiotom. g) Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze publiczno-prywatnym. h) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. i) Planowany dług Gminy na koniec roku budżetowego 2025 r. zgodnie z WPF może wynieść:

• Wartość zobowiązań ogółem według tytułów dłużnych Gminy wynosi: 16 817 170,56 zł

• Wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tytułu poręczeń i gwarancji: 0 zł

• Wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tytułu poręczeń i gwarancji: 0 zł,

• Wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z budżetu państwa 0 zł. j) Gmina dopuszcza możliwość aneksu do umowy kredytowej na wypadek zaprzestania publikowania stawki WIBOR. Aneks umożliwi ustalenie alternatywnej stawki bazowej i jedocześnie zapewni dalszą wykonalność umowy kredytu opartą o formułę zmiennego oprocentowania.

2. Niezbędne informacje dotyczące oceny sytuacji finansowej i zdolności kredytowej Zamawiającego stanowi załącznik nr 5 do niniejszego postępowania. Dokumenty dostępne są również w BIP Gmina Rybno.

3. Realizacja zamówienia podlega prawu polskiemu, w tym w szczególności ustawie z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (tekst jednolity: Dz. U. z 2025 r. poz. 1071) i ustawie z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. 2024 r. poz. 1320).

4. Wykonawca zobowiązany jest zrealizować zamówienie na zasadach i warunkach opisanych w istotnych postanowieniach umowy stanowiącym załącznik nr 4 do SWZ.

5. Zamawiający nie dopuszcza możliwości zawarcia umowy ramowej.

6. Zamawiający nie przewiduje wyboru najkorzystniejszej oferty z zastosowaniem aukcji elektronicznej.

7. Zamawiający posiada wszelkie wymagane prawem pozwolenia do realizacji zamówienia.

Termin realizacji: do 2025-12-15